tag:blogger.com,1999:blog-55439083748945331542024-03-13T19:12:03.507+01:00ie Investigación Económicaby oscar rosa... #InformaciónDistintaUnknownnoreply@blogger.comBlogger41125tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-66271965561833562952014-05-22T11:57:00.000+02:002014-05-22T11:57:39.485+02:00Detectives por el Mundo: Eslovenia 2.0Aunque ya dedicamos en 2012 <a href="http://investigacion-economica.blogspot.com.es/2012/10/detectives-eslovenia.html" target="_blank">un artículo a conocer la profesión de detective privado en Eslovenia</a>, gracias a la colaboración de <b>Drago Kupnik</b> —secretario de la Junta de la Asociación de Detectives de Eslovenia— ahora, podemos actualizar algunos datos o verlos desde otro punto de vista gracias a <b>Helena Dvorsak</b>, co-propietaria de la <a href="http://www.detektivka.eu/" target="_blank">agencia eslovena AHD</a>, embajadora de la <a href="http://www.wad.net/" target="_blank">WAD</a> en ese país, y especializados en investigación económica y en investigación sobre fraude (tanto en aseguradoras como en empresas).<br />
Helena es <span style="background-color: yellow;">una de las diecisiete mujeres detective que ejercen la profesión en este país</span>. En total hay unos ochenta detectives en Eslovenia pero, según sus cálculos, activos permanecen alrededor de una treintena.<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhCZInzwg6EUHCwAbYvdX8byhxrqJy5NWOEyXG2kKuWBXcfsWJiAwDMJxV9lnrXELKkxqvK6mrAy27nCecermcwtvzVqjazIpIZvZ_87M2t7nyaX7WoFdoEOFyFpvUkEtTCSpgROx_Fxg/s1600/Helena+DORSAK.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhCZInzwg6EUHCwAbYvdX8byhxrqJy5NWOEyXG2kKuWBXcfsWJiAwDMJxV9lnrXELKkxqvK6mrAy27nCecermcwtvzVqjazIpIZvZ_87M2t7nyaX7WoFdoEOFyFpvUkEtTCSpgROx_Fxg/s1600/Helena+DORSAK.jpg" height="114" width="320" /></a></div>
Helena nos cuenta que los primeros detectives eslovenos surgen <b>a principio de los años 90</b>, ya que ejercer como detective durante el período comunista (mientras formó parte de Yugoslavia de 1945 a 1991) <span style="background-color: yellow;">estaba prohibido</span>. De hecho, <b>la primera persona que intentó poner una agencia de detectives fue el padre de Helena</b>, <b>Andrej Dvorsak</b>, lo hizo en 1989 y su petición fue denegada por el gobierno, alegando que esa era una actividad restringida a la policía. La figura de Andrej como precursor de los detectives en Eslovenia se ve reforzada por el hecho de que es el autor del primer manual para detectives escrito en esloveno.<br />
No fue hasta cinco años después, cuando se aprueba la primera ley sobre la actividad de los detectives. La ley actual es de marzo de 2011.<br />
Sobre los requisitos para ser detective (graduado como mínimo, sin antecedentes, examen, etc.) ya hablamos en el anterior artículo, así que no vamos a insistir en este aspecto.<br />
Actualmente contratar un detective en Eslovenia cuesta <b>aproximadamente 70 € la hora</b>.<br />
<br />
<b>Identificación de los ciudadanos</b><br />
Los eslovenos tienen un PIN (tarjeta de identificación) compuesta por 13 dígitos. De esos, <b>los 7 primeros son la fecha de nacimiento</b> (así, 2505975 sería para una persona nacida el 25 de mayo de 1975). Los últimos 6 dígitos te dicen de qué parte de la antigua Yugoslavia procede y si es hombre o mujer.<br />
<br />
<b>Información sobre empresas</b><br />
El Registro Mercantil esloveno (<a href="http://www.ajpes.eu/" target="_blank"><b>AJPES</b> <i>Agencija Republike Slovenije za javnopravne evidence in storitve</i></a>) es de acceso gratuito y ofrece información básica sobre cualquier empresa que tenga su domicilio u opere allí: denominación social, número de identificación fiscal, datos de los representantes y fundadores, etc. Sin embargo, para tener acceso a información más especializada los detectives suelen recurrir a bases de datos que suponen un coste anual cercano a los 2.000 €.<br />
Tanto Dan&Bradstreet, como otras compañías, ofrecen informes comerciales.<br />
A través del <b><a href="https://evlozisce.sodisce.si/esodstvo/index.html" target="_blank">Registro de la Propiedad</a></b>, de acceso gratuito e informatizado desde 2011, se puede acceder a información sobre fincas y propietarios. Este registro depende, sorprendentemente, del Tribunal Supremo Esloveno.<br />
Según nos cuenta Helena, se puede obtener información más completa sobre propiedades (coches, yates, aviones...) en otros registros nacionales y locales, bajo petición, usando la licencia de detective y con autorización del cliente.<br />
<br />
<b>¿Paga o no paga?</b><br />
En el caso de las personas físicas no se puede tener acceso a esta información. La ley de protección de datos personales es muy restrictiva, de hecho uno de los requisitos que debe cumplir un detective esloveno para ejercer es estar en un registro estatal de protección de datos.<br />
Sin embargo existe un <a href="http://www.ajpes.si/eObjave/default.asp?s=51%20y%20http://www.ajpes.si/eInsolv/" target="_blank">Registro de Resoluciones Concursales</a> en el que se pueden consultar —con una información bastante extensa— todos los procesos de quiebra, ya sea de personas físicas o jurídicas.<br />
En el caso de las empresas, sí existen bases de datos a las que recurrir para conocer el comportamiento de pago; además de las sentencias de los tribunales, en este sentido, que se pueden consultar libremente.<br />
<br />
<b>El informe como prueba en un tribunal</b><br />
Los clientes lo pueden usar y de hecho lo hacen. <span style="background-color: yellow;">La eficacia del informe puede depender en muchas ocasiones de la experiencia que tenga el detective</span> a la hora de redactarlo.<br />
<br />
--------------------<br />
Si necesitas contactar con Helena Dvorsak, estos son sus datos:<br />
Helena Dvorsak (número de Licencia 115)<br />
<a href="http://www.detektivka.eu/" target="_blank">Detective agency AHD</a><br />
Dunajska cesta 158<br />
1000 Ljubljana, Eslovenia<br />
<a href="mailto:cdsgi@siol.net">cdsgi@siol.net</a><br />
+ 386 41 269 034<br />
<a href="http://www.detektivka.si/">www.detektivka.si</a> / <a href="http://www.detektivka.eu/">www.detektivka.eu</a>Unknownnoreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-61814716880421755052014-04-14T07:25:00.000+02:002014-04-14T09:13:32.458+02:00Detectives por el Mundo: Brasil<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEigYktktKUC0NZ0NjNGrPVO9oZlmoxiJ1aO0fAuUM9eMmN5rrJAGet-GEAS_7Xa4Bdaq8decvxwu0qsOP633Q1-cxMCHU0ZTlp8NA_4I3MDuG_uJWC_M-H8SZdF-IJTRHjSITAt7JsL9A/s1600/Bandera+Brasil.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEigYktktKUC0NZ0NjNGrPVO9oZlmoxiJ1aO0fAuUM9eMmN5rrJAGet-GEAS_7Xa4Bdaq8decvxwu0qsOP633Q1-cxMCHU0ZTlp8NA_4I3MDuG_uJWC_M-H8SZdF-IJTRHjSITAt7JsL9A/s1600/Bandera+Brasil.png" height="224" width="320" /></span></a></div>
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Para este artículo he contado con una extensa ayuda, a cargo del detective brasileño <b>Robert Creswell</b>, director general del despacho <a href="http://creswellsa.com/" target="_blank">Creswell Associates</a> en <b>São Paulo</b> y miembro de la <a href="http://www.wad.net/" target="_blank">WAD</a>.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><br /></span>
<b><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Ser detective privado en Brasil </span></b><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Actualmente <b style="background-color: yellow;">no existe una formación obligatoria para ser detective en Brasil</b>. El Ministerio de Educación y Cultura ofrece cursos gratuitos en los que se recibe una formación básica: nociones de derecho penal, barridos electrónicos, cómo utilizar las fotografías en las investigaciones, técnicas de acusación, redacción de informes, etc.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Para realizar estos cursos se tienen que cumplir algunos requisitos:</span><br />
<br />
<ol>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Ser brasileño/a</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Tener 18 años como mínimo </span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Haber cumplido con sus obligaciones civiles y militares.</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">No tener antecedentes criminales </span></li>
</ol>
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Sindicatos y asociaciones de detectives se han movilizado para exigir al Ministerio que se establezca como obligatorio y regulado un Curso Técnico en Investigación Privada con unas 800 horas lectivas.</span><br />
<div>
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><br /></span><b><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Detectives en Brasil</span></b><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Para ejercer como detective privado en Brasil sólo es necesario un permiso municipal y estar al día en el pago a la Seguridad Social. </span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><b>La profesión está regulada por ley desde hace casi 60 años</b>, por la <a href="http://legis.senado.gov.br/legislacao/ListaTextoIntegral.action?id=85061" target="_blank">Ley 3099 de 24 de febrero de 1957</a>, que lo destaca como profesional de la información reservada y confidencial, y por el <a href="http://legis.senado.gov.br/legislacao/ListaTextoIntegral.action?id=87112&norma=113311" target="_blank">reglamento de 1961</a>, sin embargo, <b>no existe un consejo u organismo de control</b>, por lo que, por ejemplo, no hay un número oficial sobre la cantidad de detectives privados que operan en Brasil, aunque las últimas cifras indican una estimación de sesenta mil en todo el territorio nacional. </span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgEgSwvDcb3QBRgGWkq5DpxmL-MEjuH9oCg0BTJaIDMCIyz-SyPkKYZLSwvG8qbXT-_MvRCnUp5u1PbMBI7n1CWsRK8FdD6DiygN2xiEykPbtBHPpGNSx9TrUaAuhQ0h6tQKJxvU6gJ1A/s1600/Robert+detectives+Brasil.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgEgSwvDcb3QBRgGWkq5DpxmL-MEjuH9oCg0BTJaIDMCIyz-SyPkKYZLSwvG8qbXT-_MvRCnUp5u1PbMBI7n1CWsRK8FdD6DiygN2xiEykPbtBHPpGNSx9TrUaAuhQ0h6tQKJxvU6gJ1A/s1600/Robert+detectives+Brasil.jpg" height="283" width="320" /></a></span></div>
<br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">La falta de control por parte de las autoridades hace que no haya cuerpo de asuntos internos o comité de ética para hacer una inspección o queja acerca de un mal servicio. Al contrario que en España, <b style="background-color: yellow;">no existe una licencia gubernamental </b>que identifique al detective como tal.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Es interesante destacar que existe un <b style="background-color: yellow;">proyecto de ley</b>, liderado por el diputado Celso Russomanno, <span style="background-color: yellow;"><b>para regular la profesión</b></span>. El texto supone muchos avances:</span><br />
<br />
<ul>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><b>Considerar investigadores privados sólo a aquellos que posean el diploma</b> de fin de cursos técnicos oficialmente reconocidos o que acrediten la práctica ininterrumpida de la profesión al menos durante dos años, antes de la publicación de la ley.</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Fijar <b>deberes para el detective</b>: actuar según la legalidad técnica, honestidad y estricta discreción, libertad en sus conclusiones, y garantizar la privacidad de las personas. Así mismo, debería mantener en el archivo todos los contratos de servicio que se han firmado por un período de tiempo para ser regulado y no podría realizar ninguna escucha telefónica si esta no ha sido autorizada por un juez.</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Establecer una serie de <b>garantías para la profesión</b>, como negarse a revelar sus fuentes de información, incluso en los tribunales, y no estar obligado a facilitar datos relacionados con su trabajo o quien lo contrató. A su vez, se regularía una identidad profesional, que el detective debería llevar encima siempre que esté ejerciendo.</span></li>
</ul>
<b><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">El informe como prueba</span></b><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">El informe realizado por un detective privado puede ser utilizado ante un tribunal como prueba, y lo es habitualmente en casos de derecho de familia. También, cuando se trata de un caso penal, los familiares de la víctima pueden contratar a un detective y este ser un auxiliar de la autoridad policial, señalando los hechos y transmitiendo las pruebas obtenidas, algo regulado en el artículo 14 del Código de Procedimiento Penal.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">La presentación de una prueba ilícita recae directamente en la responsabilidad del detective. </span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><br /></span>
<b><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Información sobre personas</span></b><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">En Brasil hay <b>26 estados y un distrito federal</b>, y cada uno es responsable de la identidad de sus ciudadanos, a través de sus respectivos Institutos de identificación, por lo tanto existen <b style="background-color: yellow;">27 maneras diferentes de enumerar las tarjetas de identificación</b>.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Para saber si una persona tiene propiedades se pueden consultar los registros de la propiedad, así como hacer búsquedas de personas físicas y jurídicas en las oficinas de bienes raíces para encontrar la propiedad (casas, edificios, etc ) de una persona o empresa en particular.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Para saber si una persona paga sus créditos o a sus proveedores se puede realizar una consulta al “Catastro negativo de deudores”, registro controlado por las compañías de crédito.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><b>Los datos bancarios, fiscales y las comunicaciones telefónicas de los brasileños están protegidos constitucionalmente</b>. Además, en estos momentos existe un proyecto de ley de Protección de Datos de Carácter Personal.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><br /></span>
<b><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Información sobre empresas</span></b><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Existen muchos datos sobre las empresas que se pueden obtener de fuentes públicas, a través de los <a href="http://www.dnb.com.br/" target="_blank">registros comerciales existentes</a> o bases de datos de las entidades que gestionan el crédito:</span><br />
<br />
<ul>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Nombre de la empresa</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Razón social</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Número de identificación fiscal</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Objeto social</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Capital.</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Tipo de empresa</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Existencia de filiales</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Cambios corporativos</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Etc. </span></li>
</ul>
<br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Las sociedades anónimas tienen la obligación de publicar sus cuentas anuales y, desde el <a href="http://www.receita.fazenda.gov.br/Legislacao/Leis/2007/lei11638.htm" target="_blank">cambio de la Ley de Sociedades en 2007</a>, las sociedades limitadas también tienen la obligación de someterse a una auditoría y divulgar las declaraciones contabilidad. </span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Según el patrimonio neto de la empresa está obligada a publicar una serie de datos:<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span></span><br />
<br />
<ul>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Balance Activos pasivos y patrimonio</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Estado de Resultados (DRE) - Ingresos y Gastos para el Año</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Estado de Cambios en el Patrimonio Neto (CNE )</span></li>
<li><span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Estado de Flujo de Efectivo</span></li>
</ul>
<br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Los pagos recibidos y efectuados se encuentran protegidos por las leyes de impuestos y secreto bancario.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Existen firmas que ofrecen información sobre empresas: informes sobre límites de crédito y estimacion de ingresos recibidos.</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><br /></span>
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">--------------------</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Si necesitas contactar con Robert, estos son su datos:</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><br /></span>
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Robert Creswell, CFE, CPS, CPP</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Diretor Geral</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">Creswell Associates Ltda</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">São Paulo, Brasil</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;">+55 11 3042 5867</span><br />
<span style="font-family: Times, Times New Roman, serif;"><a href="http://creswellsa.com/">Creswellsa.com</a><span id="goog_1759872532"></span><span id="goog_1759872533"></span><a href="https://www.blogger.com/"></a></span><br />
<div>
<br /></div>
</div>
Unknownnoreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-11458220827753736612014-03-18T07:30:00.000+01:002014-03-18T07:30:00.636+01:00Detectives por el Mundo: Noruega<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhPGMbFuYWJgNqLUQOw-ci7-us8kh1AoZOyLCuQPEvdEcLrIvlru20x-P6b6G7d9im7pQEeWCWMwHUm40MCwOu3RYFiODFeagZ_DQMhperdYoqp19uI6EIB9lmPmx_pWj0bIHTjlgm_Bw/s1600/bandera+noruega.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhPGMbFuYWJgNqLUQOw-ci7-us8kh1AoZOyLCuQPEvdEcLrIvlru20x-P6b6G7d9im7pQEeWCWMwHUm40MCwOu3RYFiODFeagZ_DQMhperdYoqp19uI6EIB9lmPmx_pWj0bIHTjlgm_Bw/s1600/bandera+noruega.jpg" height="231" width="320" /></a></div>
<span style="text-align: center;">Con más de cinco millones de habitantes, Noruega se resiste a ser miembro de la Unión Europea, ya que tanto en el año 1972 como en 1994 este país celebró un </span><i style="text-align: center;">referendum</i><span style="text-align: center;"> en el que el “NO” superó, por muy poco, el 50%. Aún así, junto a Islandia y Liechtenstein participa en el mercado único de la Unión Europea a través del acuerdo del Área Económica Europea.</span><br />
El país está dividido en diecinueve provincias administrativas, —llamadas <i>fylke</i>—, y cuatrocientos treinta y cuatro municipios, —<i>kommuner</i>—.<br />
Para realizar este artículo he contado con la colaboración de <b>John Chr. Grøttum</b>, ex policía, investigador privado, presidente de la <a href="http://nfes.no/" target="_blank"><b>NFES</b> (Asociación Noruega de Investigación y Seguridad)</a>, delegado de <a href="http://www.i-k-d.com/" target="_blank"><b>IKD</b></a> y responsable desde 1985 de la empresa de investigación con sede en Oslo, <a href="http://www.aktor.no/" target="_blank"><b>Aktor</b></a>.<br />
<br />
<b>Detectives en Noruega</b><br />
Según nos cuenta John, al contrario que en España, para ser detective/investigador privado en Noruega no se necesita ningún tipo de titulación universitaria ni tampoco una licencia. Cualquier persona puede llamarse a sí mismo investigador privado (<i>privatetterforsker</i>).<br />
<b style="background-color: yellow;">Actualmente existen en Noruega 150 personas que ejercen esta profesión</b>, la mayor parte de ellos ex policías, y existe una sola asociación que representa al colectivo: la <a href="http://nfes.no/" target="_blank">Asociación Noruega de Investigación y Seguridad (Norsk Forening for Etterforskning og Sikkerhet)</a>, NFES, que se encuentra en Oslo, cuenta con 45 asociados y en la que, para poder entrar, es necesaria la aprobación de su Junta.<br />
Como decíamos, <b>los investigadores privados no tienen ningún tipo de licencia gubernamental</b>, pero este es uno de los principales objetivos de la NFES. Con el fin de conseguirlo, en el año 2011 llevaron a cabo los primeros contactos con la Comisión Permanente de Justicia, con el Parlamento noruego y con distintos partidos políticos.<br />
A pesar de no tener el mismo control que aquí, igual que en España, el informe firmado por un investigador privado se puede usar como prueba en un tribunal.<br />
<br />
<b>Información sobre empresas y personas</b><br />
Los ciudadanos tienen un número de identificación que está vinculado a ellos para siempre. Consta de once dígitos, los cuatro primeros corresponden a la fecha de nacimiento (DDMMAA) y otros números digitales y de control (obtenidos por algoritmos), que configura lo que se conoce como “número personal”.<br />
Noruega tiene una <b style="background-color: yellow;">política de protección de datos muy restrictiva</b>, hasta el punto que <a href="http://www.mindyourprivacy.com/analisis-de-los-problemas-de-google-analytics-en-noruega/" target="_blank">hace un par de años hubo un desencuentro importante entre este país y Google en relación al Analytics</a> y al uso de los datos que podía hacer esta empresa, ya que varías compañías estatales usaban esta popular herramienta de Google para medir el tráfico de sus webs.<br />
Respecto a la <b>información sobre empresas</b>, es muy común el uso de informes comerciales cuando se realizan operaciones económicas. En estos casos, el investigado siempre es informado sobre el hecho de que se ha solicitado un informe sobre él y quién lo ha solicitado.<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg_cvB4N5pSw-V-mvh_u6mB7V-OwMRIWZ6febkD7WbFWKA4bIIRymUGPHtnfjwlVsH0Tont-quIOlyLiL4mSqlRA01uAO5HilKQAct1JsIF9IT2H_CRRCsBKmufooUze5Z0yLbtBTZuYg/s1600/Detectives+Noruega.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg_cvB4N5pSw-V-mvh_u6mB7V-OwMRIWZ6febkD7WbFWKA4bIIRymUGPHtnfjwlVsH0Tont-quIOlyLiL4mSqlRA01uAO5HilKQAct1JsIF9IT2H_CRRCsBKmufooUze5Z0yLbtBTZuYg/s1600/Detectives+Noruega.jpg" height="320" width="213" /></a></div>
<br />
<b>Fuentes abiertas en Noruega</b><br />
<b>· <a href="http://w2.brreg.no/kunngjoring/index.jsp?spraak=en" target="_blank">Registro Mercantil (Brønnøysund Register Centre)</a></b><br />
Este registro, que toma su nombre de la ciudad de Brønnøysund en la que está ubicado, depende del Ministerio Noruego de Comercio e Industria, y reúne la información de diferentes registros nacionales informatizados. Podemos hacernos una idea de lo que recoge este registro por la información que ellos mismos describen en su web:<br />
<br />
<ul>
<li>Depósitos e hipotecas</li>
<li>Información sobre casi 400.000 empresas</li>
<li>Más de 2,3 millones de cuentas anuales e informes de auditores de sociedades mercantiles.</li>
<li>Bancarrotas y liquidaciones</li>
<li>Aproximadamente 230.000 actas de matrimonio</li>
</ul>
<br />
En esa misma web hablan de la transparencia como herramienta fundamental para luchar contra la <b>delincuencia de “cuello blanco” </b>(delitos económicos o financieros protagonizados generalmente por personas de alto nivel socioeconómico).<br />
<br />
<b>· <a href="http://www.statkart.no/Eiendom-og-areal/" target="_blank">Registro de la propiedad y catastro</a></b><br />
En este registro público de bienes inmuebles se puede encontrar una completa información sobre propiedades, incluyendo la posibilidad de saber si la propiedad está libre de gravámenes o no.<br />
<br />
<b>· Registros sobre deudas</b><br />
<a href="http://www.brreg.no/english/registers/amnesty/amnesty.html" target="_blank">The Register of Private Debt Amnesty</a> registra negociaciones de liquidación de deuda, reestructuración y esquemas, y contiene copias de todos los acuerdos de liquidación de deudas que se han contraído.<br />
<br />
<a href="http://www.brreg.no/english/registers/bankruptcies/bankruptcies.html" target="_blank">The Register of Bankruptcies</a> registra propiedades en bancarrota, los deudores en situación de liquidación y liquidaciones obligatorias. El Registro de Quiebras también registra a las personas que han sido inhabilitadas para llevar un negocio.<br />
Ambos registros dependen del ya mencionado Brønnøysund Register Centre.<br />
<br />
<b>· <a href="http://www.gulesider.no/" target="_blank">Páginas amarillas noruegas</a></b><br />
Con un funcionamiento similar a las españolas.<br />
<br />
-------------------------------------------<br />
Si necesitas contactar con John Chr. Grøttum para una investigación en Noruega, estos son sus datos:<br />
Besøksadresse:<br />
Lørenveien 68<br />
Hafslundbygget<br />
0580 Oslo<br />
Telefon: 23 06 72 60<br />
Telefax: 23 06 72 69<br />
E-post: <a href="mailto:mail@aktor.no">mail@aktor.no</a><br />
<br />
Y estos son los de la Asociación:<br />
<a href="http://nfes.no/" target="_blank">NFES (Norsk Forening for Etterforskning og Sikkerhet). Asociación Noruega de Investigación y Seguridad</a><br />
PO box 64 18 Etterstad, 0606 Oslo, Norway<br />
Telephone No.: +47 2306 7260Unknownnoreply@blogger.com4tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-12940441119593013382014-02-17T12:53:00.004+01:002014-03-13T16:00:38.236+01:00Detectives por el Mundo: Alemania<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgVlnI61uBEWZW-qgg0JrlwVzumVK_5HrUOhb8tOPHTxsGVIOYao_YU0ZE0aCemM3HblFqmKdzrnboMi5kC6IZZM4aNlBRr15phXwuKhbG5Y6El6PMF0SXhLUoxMzCHFgvHGVi_8Tyhig/s1600/bandera+alemania.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgVlnI61uBEWZW-qgg0JrlwVzumVK_5HrUOhb8tOPHTxsGVIOYao_YU0ZE0aCemM3HblFqmKdzrnboMi5kC6IZZM4aNlBRr15phXwuKhbG5Y6El6PMF0SXhLUoxMzCHFgvHGVi_8Tyhig/s1600/bandera+alemania.jpg" height="191" width="320" /></a></div>
Para la elaboración de este artículo, he contado con la colaboración de <b>Matthias Willenbrink</b> a quien le doy las gracias por su tiempo. Matthias es el director del grupo internacional europeo <a href="http://www.axom.eu/de/axom-standorte/detektive-deutschland.html" target="_blank"><b>Axom</b></a>, que en Alemania cuenta con diez oficinas. Actualmente, es vicepresidente segundo en la <b>WAD</b> (<a href="http://www.wad.net/" target="_blank">World Association of Detectives</a>). Cuenta con más de 26 años de experiencia en el mundo de la investigación, de los que 13 años los dedicó a su labor como detective de la policía alemana (1980-1993), en la zona de Sajonia, realizando actividades en los departamentos especializados en <b>robo</b>, <b>fraude</b> y en la Comisión especial sobre la lucha contra el crimen organizado.; además de ser miembro de un comando de operaciones especiales móviles (MEK). En 2005 obtuvo el "<b>Premio Trigwall Barry</b>" de <b>WAPI</b> (<a href="http://www.wapi.com/" target="_blank">World Association of Professional Investigators</a>), en Birmingham, como investigador destacado del año.<br />
El Grupo Axom trabaja para las <b>compañías de seguros</b>, <b>bancos</b>, <b>bufetes de abogados</b> y para numerosos colegas internacionales, sobre todo de WAD y WAPI.<br />
<br />
Alemania cuenta con un producto interior bruto de 3,6 millones de dólares y una población de 81 millones de habitantes; es el país más grande en la Unión Europea. Alberga algunos de los mayores fabricantes de automóviles, compañías de seguros, industrias químicas y de construcción de maquinaria, -incluso hay PYMES que se encuentran en la primera línea mundial-. Conociendo estas cifras, uno puede creer que, proporcionalmente, el <b>sector de la investigación</b> en Alemania debe estar también en una posición de liderazgo en Europa, sin embargo no es así, ya que <b>desde el punto de vista legislativo se encuentra en una posición débil</b>.<br />
<div style="text-align: right;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh2Q71JXbebZ-xmNW2QYnSdWdgEFFHQDBSL64zSNB7FRWfxonVwD9DYXU4UVwVQFvwxNQCAvHNkjhG-9awpDQ3fUN47ez7aCcdv6g79pSClc_O78_NySXBPfkm_-NU6hoMz1DsgJTZ1tA/s1600/Matthias+Willenbrink.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh2Q71JXbebZ-xmNW2QYnSdWdgEFFHQDBSL64zSNB7FRWfxonVwD9DYXU4UVwVQFvwxNQCAvHNkjhG-9awpDQ3fUN47ez7aCcdv6g79pSClc_O78_NySXBPfkm_-NU6hoMz1DsgJTZ1tA/s1600/Matthias+Willenbrink.jpg" /></a></div>
<br />
<b>La situación legal</b><br />
Una de las principales razones de la debilidad de la industria de los detectives privados alemanes es la situación jurídica. <b style="background-color: yellow;">No existe una sola ley que mencione el término de investigador privado (PI) o detective privado</b>. No hay requisitos mínimos como: formación específica o filtros para conocer si el nuevo investigador privado tiene antecedentes penales. Pagando una tasa de 25 € en un registro general de PYMES puede comenzar su actividad como cualquier tipo de empresa en el país. Por lo que, teóricamente, una persona que sale de la cárcel tras haber cumplido una condena puede, inmediatamente, crear una empresa y dedicarse a la investigación privada.<br />
La actividad de los investigadores privados se separa de la actividad de la seguridad, que, sin embargo, cuenta con un reglamento de base que incluye la concesión de licencias y una formación básica, de modo que la actividad de la seguridad es más común y fuerte, frente al negocio de los investigadores privados.<br />
El término "detective privado" (que se relaciona con el cine y la literatura) ha adoptado una <b style="background-color: yellow;">imagen negativa como consecuencia de los escándalos ocurridos en los últimos años</b> (grandes empresas que investigan a empleados, infracciones de protección de datos, etc.), por lo que los investigadores alemanes adaptan cargos profesionales como Risk Manager, Consultor de Seguridad o cualquier tipo de experto forense.<br />
<br />
<b>Historia y asociaciones</b><br />
La profesión de los investigadores privados se inició en Alemania en 1870. En el año 1896 se crea la primera asociación: <b>Reichsverband Deutscher Detektiv-Institute</b>. En 1925 se habían registrado 1.300 investigadores privados. <b style="background-color: yellow;">El desarrollo de la profesión se paralizó cuando el régimen nazi la prohibió en 1939</b>. Sin embargo, después de la Segunda Guerra Mundial, en 1950, se crea la asociación: <a href="http://www.bdd.de/" target="_blank"><b>Bund Deutscher Detekive</b> (BDD)</a>, y diez años después (1960), se funda <a href="http://www.bid-detektive.de/" target="_blank"><b>Bund Internationaler Detektive</b> (BID)</a>. Existen otras asociaciones más pequeñas, pero BDD y BID son las que predominan en el mercado de los investigadores privados, con 130 asociados cada una. En total hay unos 250 detectives asociados en Alemania.<br />
<br />
<b>Tamaño del sector</b><br />
Según la Oficina Federal de Estadística, que contabiliza los impuestos que pagan las compañías, hay en torno a 1.800 empresas de investigadores privados en Alemania, aunque algunas se clasifican como consultores o forenses y estos no están incluidos en esta estadística. Se estima que el número real de las empresas de investigación privada es el doble, es decir, unas 3.600 empresas. Sin embargo, la anterior estadística sólo se refiere al mercado de investigadores privados. Existe una necesidad de los servicios forenses privados, de modo que en ciertas industrias se ha desarrollado la profesión de investigadores internos. Existen, por ejemplo, unos <b>2.000 investigadores internos que trabajan en las compañías de seguros en Alemania</b>, además de cientos de personas que trabajan en bancos, empresas de contabilidad y otro tipo de industrias, en la cuales algunos empleados <b style="background-color: yellow;">están realizando el trabajo propio de los investigadores privados, a pesar de no serlo</b>. Este grupo de investigadores internos se estima en unos 5.000 agentes adicionales, por lo que el número más objetivo de investigadores esta entre los 8.000 y 10.000 mil personas.<br />
<br />
<b>Perspectiva de negocio</b><br />
Las perspectivas de negocio en nuestra actividad son muy buenas, ya que la fuerte industria alemana tiene una gran necesidad de servicios de investigadores privados. Si bien, el mercado clásico de investigación privada está desapareciendo lentamente; debido a un aumento en las limitaciones de protección de datos, el universo Internet (que permite en varios casos que el cliente encuentre lo que busque) y la difícil situación económica, hace que los clientes estén dejando de contratar a los investigadores privados.<br />
Por otro lado, <b>los casos relacionados con el campo de fraude de seguros, fraude bancario, la competencia desleal y, sobre todo, con la propiedad intelectual están aumentando de forma permanente</b>. Es necesario realizar una labor de difusión a la sociedad sobre la actividad de los detectives, ya la gran mayoría de los ciudadanos la desconocen.<br />
<br />
<b>Fuentes de información</b><br />
1. Registro de la Propiedad<br />
Para solicitar un extracto de los datos es necesario tener interés legítimo (motivos jurídicos o económicos) -en Alemania la inscripción en el registro es obligatoria para que se transmita la propiedad-. El contrato de compraventa exige esa formalidad para que se haya cumplido en su totalidad. La nota simple se puede solicitar por los siguientes datos:<br />
<ul>
<li>Datos catrastales</li>
<li>Dirección</li>
<li>Nombre del propietario</li>
</ul>
2. <a href="https://www.handelsregister.de/rp_web/welcome.do" target="_blank">Registro Mercantil</a><br />
<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><br />
3.<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="https://www.insolvenzbekanntmachungen.de/" target="_blank">Registro de Resoluciones Concursales</a><br />
Es gratuito<br />
<br />
4.<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="https://www.unternehmensregister.de/ureg/?submitaction=startpage&session.sessionid=" target="_blank">Registro de Empresas de Alemania </a><br />
<br />
5.<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="http://www.ebr.org/" target="_blank">European Company Information</a><br />
<br />
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span><br />
Si necesitas contactar con Matthias Willenbrink, estos son sus datos:<br />
<br />
AXOM GERMANY LTD<br />
Freiheit 12 ab<br />
12555 Berlin<br />
<a href="mailto:mw@axom.de">mw@axom.de</a><br />
<a href="http://www.axom.de/">www.axom.de</a><br />
Tel.: +49(0)30 2000 506 60<br />
Fax: +49(0)30 2000 506 66Unknownnoreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-81846344199173368942014-01-30T09:43:00.000+01:002014-01-30T09:43:12.978+01:00¿Dónde está mi cliente? ¿Y dónde está el dinero?Tenemos una deuda importante con un cliente. Ante esta situación las empresas recurren en muchas ocasiones a los servicios de detectives privados. ¿Y qué puede hacer un detective por mi?<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiGsgYm1Rw2XL-3nxbVNygn6mj6bdSxuWwROEWN7Udmp-uNcOETrSkdJDuBpuFb1p6GIM4cdi2fdMXHLXgfEz7gI4A1ekuCGZxmPMEYom4Z_dkU94iV9-LEYJOzFylS9B1w5yqGzCwj9w/s1600/solvencia+clientes.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiGsgYm1Rw2XL-3nxbVNygn6mj6bdSxuWwROEWN7Udmp-uNcOETrSkdJDuBpuFb1p6GIM4cdi2fdMXHLXgfEz7gI4A1ekuCGZxmPMEYom4Z_dkU94iV9-LEYJOzFylS9B1w5yqGzCwj9w/s1600/solvencia+clientes.jpg" height="320" width="204" /></a></div>
<br />
La empresa busca dos respuestas. La primera es <b>“¿dónde está ese cliente?” “¿en qué domicilio se le puede notificar correctamente esa deuda?”</b> Este es un dato esencial, ya que va a determinar nuestra agilidad y por lo tanto nuestra eficacia a la hora de iniciar un posible procedimiento judicial.<br />
<br />
La segunda pregunta desafortunadamente flota en el ambiente últimamente: <b>“¿dónde está el dinero?”</b> <b>“¿dónde está la solvencia que necesito para recuperar parte o el total de la deuda?” </b>En este caso el trabajo del detective lo define perfectamente Randy Shain, detective estadounidense principal responsable de destapar el fraude de 560 millones cometido por 4 financieros neoyorquinos: <i>“Nuestro trabajo consiste en levantar las piedras para ver qué hay debajo”</i>. Una a una, debajo de cada piedra puede haber un nuevo indicio, o la conclusión que necesitamos.<br />
<br />
La solvencia viene dada en muchas ocasiones por las propiedades. Y es fácil conocerlas: darse de alta en el Registro de la Propiedad a través de Internet en sencillo y permite solicitar las posibles propiedades de una empresa o una persona física. En un 18% nos encontraremos con que tiene propiedades libre de cargas, pero ¿qué ocurre cuando la tras la consulta a este registro nos encontramos que no tiene nada?<br />
<br />
En estos casos la investigación cobra especial interés. Un informe puede aportar las pruebas necesarias sobre la solvencia de ese cliente. Un informe que el propio detective puede ratificar ante un juez.<br />
<br />
Se trate de una persona física o una empresa el detective privado necesita desmenuzar los datos de los que disponga. Si se trata de una <b>empresa</b> conocer las <b>empresas vinculadas</b> o relacionadas, la que coinciden en el mismo domicilio con actividad similar, el nombre de las personas que forman parte del consejo de administración, familiares, etc…<br />
<br />
Si se trata de una persona física conocer su <b>entorno</b>. Nombre de sus padres, del cónyuge, de sus hijos, etc….<br />
<br />
En algunos casos nos encontramos con que se ha producido un <b>alzamiento de bienes</b>, un delito socioeconómico que consiste en la ocultación de todo o parte de patrimonio con la finalidad que el acreedor encuentre dificultades en localizar patrimonio. En estos casos la investigación se centra en averiguar cómo fue la operación de venta, en efectivo o mediante transferencia bancaria, para después averiguar el nombre del comprador e investigar la vinculación que tiene con el investigado.<br />
<br />
Como podéis imaginar en un alto porcentaje de casos se trata de familiares...<br />
<br />
-----------<br />
<a href="http://www.ajemalaga.org/blog/%C2%BFd%C3%B3nde-est%C3%A1-el-cliente-%C2%BFy-d%C3%B3nde-est%C3%A1-el-dinero" target="_blank">artículo originalmente escrito en el blog de AJE Málaga</a>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-77920631295806979872014-01-14T16:07:00.000+01:002014-01-14T16:21:55.935+01:00Detectives por el Mundo: Sudáfrica<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiz4-hreS2X8HI1LnZINiY3PysOzyHcHI92Pa8uRtlH6iFkr5JjzNe7ndeZmykmAwd4de0vejvJ9Cy6cYhDThTQrOZ06KFUbSqfy03I_5xvdjlemm5IagO3E6HCFviD3LkDn-bhhMcRiQ/s1600/bandera+sudafrica.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="213" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiz4-hreS2X8HI1LnZINiY3PysOzyHcHI92Pa8uRtlH6iFkr5JjzNe7ndeZmykmAwd4de0vejvJ9Cy6cYhDThTQrOZ06KFUbSqfy03I_5xvdjlemm5IagO3E6HCFviD3LkDn-bhhMcRiQ/s320/bandera+sudafrica.jpg" width="320" /></a></div>
<b>Andy Grudko</b> es un investigador privado de origen británico que se presenta a sí mismo como <i>“consultor en investigación”</i> y <i>“consultor independiente de seguridad”</i>. Es embajador de la <a href="http://www.wad.net/" target="_blank">asociación mundial de detectives WAD</a> y desde 1980 es el responsable del despacho <a href="http://www.grudko.co.za/" target="_blank">Grudko Associates</a> en Grad IS. Le agradezco su aportación y su ayuda en la elaboración de este artículo.<br />
<br />
Durante la época del <i><b>apartheid</b></i> (1948-1994) la gran mayoría de los altos cargos policiales, inteligencia militar y otros funcionarios del gobierno eran elegidos por los conservadores africanos hablantes blancos. Posteriormente, con la llegada de la democracia y la elección de <b>Nelson Mandela</b> como presidente, la política cambió y pasó a tener una representación demográfica. Esto dio lugar a que la gran mayoría de los oficiales blancos experimentados abandonaran sus puestos y entraran en el sector privado. Muchos optaron por ofrecer sus servicios, experiencia y habilidades a contactos de la industria de la seguridad, inundando el pequeño mercado con nuevos investigadores privados.<br />
<br />
Sudáfrica tenía <b style="background-color: yellow;">una de las tasas de criminalidad más altas del mundo </b>y una fuerza policial exageradamente numerosa, por lo que todo lo relativo a la seguridad se convierte en una industria en auge. El gobierno del año 1994 era una alianza entre los socialistas <i>“African National”</i> y los comunistas <i>“SA Communist Party”</i>, y en la línea de la filosofía de su política, de inmediato comenzaron a introducir <b>nuevas leyes</b>, incluyendo un control estricto de la industria de la seguridad, específicamente de los investigadores privados, la privacidad y las cuestiones relacionadas con la protección de datos.<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh8Pke3mwacqTFJJVZDHOTWeDCLxRJ4hC9cB1x74B8BavZZMLydCglRFhr7bnNX-xBPRJGHvyPplORkXHpYIoHU8c9WsJFOW5GcAr3fV995qHVeh_hRiJvnc6awPP2Y8YHZKKAM1GT_bg/s1600/Detectives+Sudafrica.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh8Pke3mwacqTFJJVZDHOTWeDCLxRJ4hC9cB1x74B8BavZZMLydCglRFhr7bnNX-xBPRJGHvyPplORkXHpYIoHU8c9WsJFOW5GcAr3fV995qHVeh_hRiJvnc6awPP2Y8YHZKKAM1GT_bg/s320/Detectives+Sudafrica.jpg" width="229" /></a></div>
<br />
<b>¿Cuáles son los requisitos para ser detective privado en Sudáfrica? ¿Existe algún tipo de licencia gubernamental?</b><br />
Se supone que no debemos llamarnos “detectives”, ya que se puede confundir a algunas personas con la profesión denominada: “policía detective”. El término correcto es “investigador privado” aunque cada investigador se denomina según su especialidad: "Investigador Financiero”, “Investigador forense”, “Investigador Criminal”, etc.<br />
Todos los investigadores privados (PI) tienen que estar registrados en un organismo que regula las actividades de la industria de la seguridad privada. Para inscribirse hay que tener una cualificación adecuada. Desde 2011 la profesión está regulada por la <b>Ley de Desarrollo de Habilidades</b>, aunque hay excepciones, debido a las <i>Grandfather Clauses</i> o a un entrenamiento previamente aceptado. Esto esta controlado por la <a href="http://www.sasseta.org.za/" target="_blank">Safety and Security Sector Education and Training Authority</a> (<b>SASSETA</b>).<br />
La <i>Grandfather Clauses</i> (Cláusulas del Abuelo) es una disposición en la que una vieja regla se sigue aplicando en las situaciones existentes, mientras que una nueva regla se aplicará a todos los casos futuros.<br />
<br />
<b>¿Los ciudadanos tienen número de identificación (como un ID o número de seguridad social) para que puedan ser identificados y confirmar su identidad?</b><br />
Todos los ciudadanos y residentes permanentes tienen una identificación que consta de trece dígitos según el siguiente formato: 5502125184186<br />
<br />
<ul>
<li>550212 (corresponde a la fecha de nacimiento año/mes/día)</li>
<li>5 (1-5= hombre 6-0= mujer)</li>
<li>184 (número de personas nacidas ese mismo día)</li>
<li>1 (0= ciudadano 1= residente permanente)</li>
<li>86 (es un algoritmo digital)</li>
</ul>
<br />
<b>¿Cuántos detectives hay en Sudáfrica?</b><br />
Las cifras exactas no han sido registradas por <a href="http://www.psira.co.za/psira/" target="_blank">PSIRA (Private Security Industry Regulatory Autorithy)</a>, y también depende del tipo de actividad, pero las últimas estimaciones que se han realizado valoran en <b style="background-color: yellow;">1.600 investigadores privados</b> a tiempo completo (con una población de 50 millones de habitantes).<br />
<br />
<b>¿Cuantas asociaciones de investigadores privados hay?</b><br />
Hubo una asociación que duró unos 25 años, pero con la creación del organismo PSIRA, se eliminaron muchas de sus funciones, y aquella se convirtió más en un club social.<br />
Posteriormente, a consecuencia de los problemas ocasionados por los rebeldes, la asociación dejó de tener actividad desde el año 2003. En la actualidad existe una pequeña nueva asociación especializada en investigadores privados intentando constituirse; la otra opción es inscribirse en alguna de las numerosas asociaciones de seguridad que existen.<br />
<br />
<b>¿Existen fuentes abiertas/públicas sobre información/datos de empresas sudafricanas (dirección, consejo de administración, pagos, cuentas anuales, etc.)?</b><br />
Existen cuatro tipos de empresas:<br />
<br />
<ul>
<li><b>Pública</b> (la abreviatura es <b>Ltd</b>)</li>
<li><b>Privada</b> (la abreviatura es <b>Pty/Ltd</b>)</li>
<li><b>Close Corporation</b> (La abreviatura es <b>CC</b>), este tipo de empresas se utilizan cada vez menos.</li>
<li><b>Incorporated</b> (La abreviatura es <b>Inc</b>) para profesionales como abogados.</li>
</ul>
<br />
Las <b>empresas estatales</b> publican sus informes anuales, pero no suelen detallar los pagos, las cuentas de balance, etc... La información adicional se brinda a las empresas de informes comerciales, a la que posteriormente se puede acceder bajo algunas condiciones y con suscripción. Las empresas públicas y las incorporated no tienen que publicar sus cuentas anuales, pero son auditadas con fines de control de impuestos.<br />
<br />
<b>¿Hay empresas de información comercial sobre empresas sudafricanas?</b><br />
Sí, existen varios niveles de información/informes (mayor nivel = mayor tarifa), por lo que está relacionado con el presupuesto del investigador privado y con la información que pueda estar disponible dependiendo del tipo de empresa.<br />
Varias de estas empresas de información son:<br />
<br />
<ul>
<li><a href="https://mytransunion.co.za/" target="_blank">TransUnion</a></li>
<li><a href="http://www.kudough.co.za/" target="_blank">Kudough</a></li>
<li><a href="https://www.credit4life.co.za/" target="_blank">Credit 4 Life</a></li>
</ul>
<br />
<b>¿Se puede saber si una persona física o una empresa es propietario de una vivienda? </b><br />
Todas las propiedades están registradas en SA DEEDS OFFICES (existen 10 en todo el territorio, una en cada provincia). Los detalles incluyen:<br />
<br />
<ul>
<li>Propietarios actuales y anteriores</li>
<li>El precio y la fecha de compra</li>
<li>Hipotecas registradas</li>
<li>Cargas y gravámenes </li>
</ul>
<br />
<b>¿Se puede conocer el historial (experiencia) de pagos de una persona física (por ejemplo sus créditos bancarios? </b><br />
Si una persona tiene una deuda legal, el acreedor puede registrarlo en los diferentes <i>credit bureau</i> como defecto o como informe desfavorable. Las sentencias del Tribunal Civil se registran automáticamente en las centrales de riesgo.<br />
<br />
<b>¿Se puede conocer si una empresa paga correctamente a sus proveedores?</b><br />
Funciona igual que el caso de una persona física.<br />
<br />
<b>¿Existen leyes de protección de datos de personas físicas?</b><br />
Existen algunas leyes que no permiten el acceso a los registros bancarios, registros de teléfono móvil, correo electrónico, etc... pero <span style="background-color: yellow;"><b>las leyes más estrictas están llegando</b></span> incluyendo la llamada <i>"Ley de Secreto”</i>.<br />
<br />
<b>¿Puede un cliente usar uno de vuestros informes como prueba en un tribunal?</b><br />
Si la información y los datos han sido obtenidos respetando las leyes sí se puede usar.<br />
<br />
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span><br />
Si necesitas contactar con Andy Grudko, estos son sus datos:<br />
<br />
<b>Andy Grudko</b><br />
<a href="http://www.grudko.co.za/">www.grudko.co.za</a><br />
<a href="mailto:agrudko@icon.co.za">agrudko@icon.co.za</a><br />
Tel +27 12 244 0255<br />
Cell+27 82 778 6355Unknownnoreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-7433297902142472862013-12-19T14:20:00.001+01:002013-12-19T14:24:40.464+01:00Detectives por el Mundo: Hungría (2.0)<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj766rm9PEHo42raVr-DksOXbHXTooQ160fcKmTP5Vg3c8RPPPuQ8xsZ1KZ2E9dQOEvpFit7yoXtLH4v8Qq5ovyCYXMx_l_mqkX1eg5T6arEOgMkKBtZOv7EA_MANu8fc30DMwPHJjmfg/s1600/Simon+Erika.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="212" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj766rm9PEHo42raVr-DksOXbHXTooQ160fcKmTP5Vg3c8RPPPuQ8xsZ1KZ2E9dQOEvpFit7yoXtLH4v8Qq5ovyCYXMx_l_mqkX1eg5T6arEOgMkKBtZOv7EA_MANu8fc30DMwPHJjmfg/s320/Simon+Erika.jpg" width="320" /></a></div>
Aunque ya <a href="http://investigacion-economica.blogspot.com.es/2010/09/detectives-hungria.html">el pasado año publicamos un artículo sobre el día a día de los detectives de Hungría</a>, después de conocer a <b> Ildiko Benke</b> y <b>Erika Simon</b> del despacho <a href="http://simonmagannyomozo.hu/" target="_blank">Simon Private Detective Agency</a>, creo que es buena idea ampliar la información. La inestimable colaboración de Idiko y Erika llega gracias a dos amigas, <b>Marlen Maestro</b> y<b> Elena Miralles</b> del despacho <a href="http://www.detectivesalicante.es/" target="_blank">Detectives Alicante</a>, a las que agradezco su ayuda.<br />
<br />
Ildiko cuenta con varios años de experiencia en los servicios secretos y Erika es policía jubilada; los dos poseen más de 30 años de experiencia en el campo de las investigaciones y una vez creada su agencia se han especializado en diferentes campos. Su perfil de cliente suele ser tanto particulares como empresas. Los casos más habituales son:<br />
<br />
<ul>
<li>Necesidades relacionadas con el <b>ámbito familiar</b> (infidelidades, custodias y manutención de hijos). </li>
<li>Necesidades relacionadas con <b>empresas</b> (para obtener información acerca de los últimos socios comerciales de las empresas, recuperación de deudas, preparación de informes de crédito (comerciales), pasado de algún socio la obtención de información de antecedentes de las empresas, etc.).</li>
<li>Exámenes por "<b>Polígrafo</b>".</li>
</ul>
<b>¿Cuáles son los requisitos en Hungría para ser detective privado?</b><br />
El requisito más importante y la base de la actividad de los investigadores privados es la cualificación, esta puede ser desde un título universitario o un sencillo curso. <b>La gran mayoría de los detectives húngaros tienen formación universitaria</b> y experiencia profesional previa en la aplicación de la ley. Si se dispone de la cualificación necesaria, puede iniciar su actividad (que puede ser una empresa mercantil, empresario o autónomo) y declarar el comienzo de la actividad a la policía. Hace algunos años que existía la obligación de un registro, y los detectives necesitaban obtener una autorización de la policía, pero en la actualidad, un informe simple es suficiente. La policía es la máxima autoridad de comprobación de la actividad profesional de los detectives, por tanto la única obligación que tienen es comunicar el inicio de su actividad.<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgs5Wue4HMgp15CvpxWHhHZHpfMcXG6kQ45u7LpN2divMnyZAcm9dYs4FXgNcWpr5kfsbZ7UjiqlqoVhC7Oidrl4jpciBmdNwkausROygyPsKeSDTzphWq6hvhkX5BGcJgt6Rz1eqc9zQ/s1600/+Horva%CC%81th+Simon2.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="176" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgs5Wue4HMgp15CvpxWHhHZHpfMcXG6kQ45u7LpN2divMnyZAcm9dYs4FXgNcWpr5kfsbZ7UjiqlqoVhC7Oidrl4jpciBmdNwkausROygyPsKeSDTzphWq6hvhkX5BGcJgt6Rz1eqc9zQ/s320/+Horva%CC%81th+Simon2.jpg" width="320" /></a></div>
<br />
<b>¿Hay alguna Ley específica relacionada con nuestra profesión? </b><br />
Sí. <a href="http://net.jogtar.hu/jr/gen/hjegy_doc.cgi?docid=A0500133.TV" target="_blank">la ley que rige a los detectives privados en Hungría</a> es la 2005.CXXXIII (normas para la protección de personas y bienes, así como la actividad de detective privado)<br />
<br />
<b>¿Los ciudadanos de Hungría tienen un número de identificación como un DNI o número de seguridad social?</b><br />
Los ciudadanos húngaros tienen una tarjeta de identificación (ID) y un número de seguridad social.<br />
<br />
<b>¿Cuántos detectives hay en Hungría?</b><br />
Es complicado saber el número total de licencias/detectives, pero son <b style="background-color: yellow;">más de mil</b>. La mayoría de los detectives trabajan en la capital, Budapest. Aunque el trabajo de la agencia Private Detective Agency cubre todo el país, incluso el extranjero; en el caso de Simon Private Detective Agency han realizado servicios/investigaciones en Turquía, Austria, Croacia y Eslovaquia.<br />
En la mayoría de los países de todo el mundo, <b style="background-color: yellow;">los policías y militares pueden jubilarse después de 25 años de servicio</b>, lo que significa que relativamente a una edad temprana no tienen trabajo, y algunos optan por abrir una agencia de detectives privados, esta puede ser la razón por la que en Hungría hay muchos detectives privados.<br />
<b style="background-color: yellow;">El 90% de los detectives provienen de una actividad anterior relacionada con la policía</b>.<br />
<br />
<b>¿Cuantas asociaciones de detectives hay?</b><br />
Hay cuatro asociaciones, dos de ellas inscritas en IKD (Federación de Asociaciones de Detectives). Organizan seminarios, conferencias y trabajan por el interés de sus asociados.<br />
<br />
<ul>
<li>♣<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="http://www.detektivszovetseg.hu/" target="_blank">Hungarian Detective Association</a>. Fundada en octubre de 1991, actualmente cuenta con unos 90 asociados. La preside Dr. Károly Herold. Está ubicada en 1105 Budapest, Maláta u. 10/B (Tel:+36 20 338 7351). Cada mes envían un newsletter a sus asociados.</li>
<li>♣<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="http://www.szvmszk.hu/" target="_blank">Chamber of Bodyguards, Property Protection and Private Detectives</a>. Fundada en 1998, actualmente cuenta con más de 1000 asociados. La preside Ferenc Német. Está ubicada en H-1135 Budapest, Szegedi út 37-39 (Tel: +36 (1) 422-0079).</li>
</ul>
<br />
<b>¿La información o datos de las empresas húngaras (como la dirección, consejo de administradores, pagos, cuentas anuales) son públicas?</b><br />
La mayoría de los datos de una empresa son públicos: nombre, tipo de empresa, actividad, cuentas bancarias, datos de los administradores y directivos (nombre, nombre de los padres y dirección), CIF, capital social. También se pueden consultar online las cuentas anuales/balances de las empresas.<br />
<br />
<b>¿Existen informes comerciales de empresas?</b><br />
Como existen muchos datos públicos sobre las empresas en el Registro Mercantil (datos principales) se pueden comprobar las conexiones entre las empresas (mismo propietario, mismo gerente, mismo asiento...).<br />
También se pueden examinar los balances, por lo que la información que se puede obtener es diversa. Con esta información se elabora un informe de crédito, posteriormente se comprueba el pasado de las empresas: el volumen de negocios, los beneficios.<br />
<br />
<b>¿Se puede conocer si una persona física o empresa tiene propiedades (Una casa por ejemplo)?</b><br />
Hay registros de la propiedad en Hungría, pero únicamente se puede obtener información de una propiedad en concreto y la consulta no se puede hacer en nombre de una persona o de una empresa.<br />
<br />
<b>¿Existen en Hungría una base de datos de morosidad para conocer si alguien paga o no paga (un crédito a su banco por ejemplo)? </b><br />
Hay una “lista negra” donde aparecen todos estos casos, que recoge el nombre de todas las personas y las empresas que tienen deudas, pero es una información exclusiva para el sector bancario y los detectives no tienen acceso a esta información. La oficina de impuestos húngara tiene listas “top” donde aparecen las personas que tienen grandes deudas por no pagar impuestos.<br />
<br />
<b>¿Puede un cliente presentar el informe realizado como prueba en un tribunal?</b><br />
Si, un cliente puede usar el informe de detective como prueba ante el juez, como dato de interés; no obstante, el informe debe ser destruido posteriormente.<br />
<br />
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span><br />
Si necesitas contactar con Erika o Ildiko, estos son sus datos:<br />
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<b>Simon Private Detectives</b><br />
Mr. Simon Horváth. Teléfono. +36704532793<br />
Miss Erika Simon. Teléfono. +36703946467<br />
Office: 33 Podmaniczky street, Budapest, H-1067<br />
Web: <a href="http://www.simonmagannyomozo.hu/">www.simonmagannyomozo.hu</a><br />
Email: <a href="mailto:info@simonmagannyomozo.hu">info@simonmagannyomozo.hu</a>/com<br />
Tel / fax: <span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span>+3612692201<br />
<br />Unknownnoreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-43695836075068676562013-10-30T14:01:00.000+01:002013-10-30T14:09:08.609+01:00Detectives por el Mundo: Grecia<div style="text-align: justify;">
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjP_PTwJyS1XZME7Q3AZxE_MkQsIZWpvB0ECUrNykgdfjq7m148hBr_Ovdj5ijNGUxT-lneFRCPDbWM2iI8mDn1mLitPEybQ0V87eqjV0-_VCaRJfSqkaGB2r-FtJE34IUCYsqEUL4dYw/s1600/bandera+grecia.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="132" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjP_PTwJyS1XZME7Q3AZxE_MkQsIZWpvB0ECUrNykgdfjq7m148hBr_Ovdj5ijNGUxT-lneFRCPDbWM2iI8mDn1mLitPEybQ0V87eqjV0-_VCaRJfSqkaGB2r-FtJE34IUCYsqEUL4dYw/s200/bandera+grecia.png" width="200" /></a></div>
Retomamos una nueva etapa de Detectives por el Mundo, en esta ocasión nos centramos en Grecia, con la ayuda de <b>Paul Anastasi</b> del despacho <a href="http://www.investigations.gr/">Marathon Investigations</a>.</div>
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Paul ha sido periodista corresponsal desde hace varios años y ha escrito artículos en medios de comunicación internacionales como <b>Associated Press, The New York Times, BBC y CNN Radio y el Daily Telegraph</b>. Se especializó en periodismo de investigación, especialmente en temas relacionados con la KGB soviética. También es investigador privado y durante varios años ha sido miembro de la <a href="http://www.wad.net/">World Association of Detectives</a> (WAD), <a href="http://www.cii2.org/">Council of International Investigators</a> (CII) y <a href="http://www.wapi.com/">World Association of Private Investigators</a> (WAPI).<br />
<table cellpadding="0" cellspacing="0" class="tr-caption-container" style="float: right; margin-left: 1em; text-align: right;"><tbody>
<tr><td style="text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg2rpdqbLTDAjQsmETra9sspH5cD_AXf2UtTQj03Mz0HsHhY7pCmnArpUXWzjhN-Aiu6lAQy219V1x3c5V37jLgeETaaKbmCtOUDDISm5B3T4XDyZc696gq5_uAXCuEnWAeJeDGKXKljw/s1600/Paul+Anastasi+Marathon+Investigations.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; margin-bottom: 1em; margin-left: auto; margin-right: auto;"><img border="0" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg2rpdqbLTDAjQsmETra9sspH5cD_AXf2UtTQj03Mz0HsHhY7pCmnArpUXWzjhN-Aiu6lAQy219V1x3c5V37jLgeETaaKbmCtOUDDISm5B3T4XDyZc696gq5_uAXCuEnWAeJeDGKXKljw/s320/Paul+Anastasi+Marathon+Investigations.jpg" width="320" /></a></td></tr>
<tr><td class="tr-caption" style="text-align: center;"><span style="text-align: right;">Paul ha escrito para medios como Assoc. Press, NY Times o BBC</span></td></tr>
</tbody></table>
</div>
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<br /></div>
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<h4>
<b>La crisis económica griega y la profesión de detective</b></h4>
</div>
<div style="text-align: justify;">
Grecia y por su extensión también Chipre, que es una especie de "país gemelo" debido a su población mayoritariamente griega, han atraído recientemente gran atención de los medios de comunicación internacionales. Esta “publicidad”, por desgracia, ha sido abrumadoramente negativa, ya que ha girado en torno a la situación crítica de sus economías y el temor de que pudieran ser expulsados de la zona euro si no tomaban medidas estrictas de austeridad.</div>
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<br /></div>
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Estas medidas de austeridad se han tomado, de hecho, pero tanto ellas como la crisis en general, han provocado el <b style="background-color: yellow;">cierre de más de 60.000 empresas cada año durante los últimos tres años</b>, y unos niveles de desempleo sin precedentes. Los únicos sectores que están aumentando son el turismo y la exportación, en gran parte debido a los precios más baratos.</div>
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<br /></div>
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Sin embargo, de manera paradójica, <b style="background-color: yellow;">esta crisis ha aumentado el interés internacional en el sector de la investigación en Grecia</b>. Las razones son tanto positivas como negativas. Las negativas son que muchas empresas o empresarios griegos no son capaces de cumplir sus compromisos con los socios extranjeros, ya sea por que quiebran o porque tienen graves problemas de liquidez. Esto provoca que <b>las empresas internacionales estén ansiosas por investigar</b> y saber así lo que realmente está sucediendo, para averiguar si sus inversiones en Grecia pueden sobrevivir, o cómo pueden recuperar su dinero si no hay una solución.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
En el lado positivo, la crisis financiera griega y chipriota ha hecho que muchas empresas y activos inmobiliarios estén a la venta. Pueden ser oportunidades de negocio, por lo que muchas empresas extranjeras interesadas quieren investigar para saber si realmente lo son.</div>
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<br /></div>
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<h4>
<b>El ambiente político y social para el trabajo de detective</b></h4>
</div>
<div style="text-align: justify;">
Como observación general, cabe señalar que Grecia es miembro de la Unión Europea y la OTAN, y por lo tanto tiene normas estrictas y obligaciones que debe respetar. A la vez, es geográficamente un país sudoriental, cercano a los países balcánicos y con características cercanas a Oriente Medio. Por lo tanto, en la práctica la situación es mucho más flexible que lo especificado en el papel por leyes y reglamentos.</div>
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<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Hay un refrán griego que expresa muy bien esto: <b><i style="background-color: yellow;">"En Grecia, todo está prohibido y todo permitido" </i></b> (Stin Ellada apagorevonte ola, ola ke epitreponte ).</div>
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<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Este dicho, que también es típico de los Balcanes y el sureste de Europa en general, refleja una realidad, y es que a pesar de que existen leyes y reglamentos, a menudo las normas son incumplidas o “esquivadas”. Algo que también se aplica al mundo del trabajo de detective.</div>
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<br /></div>
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Para empezar, la profesión es totalmente legal en Grecia y Chipre, a diferencia de los países de Oriente Medio, por ejemplo, donde las investigaciones por lo general se llevan a cabo por abogados o bajo la cobertura de algún bufete de abogados. Del mismo modo, en Albania, otro país vecino a Grecia, donde Marathon Investigations también lleva a cabo proyectos internacionales, la profesión no es legal. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<h4>
<b>La batalla para establecer una asociación</b> </h4>
</div>
<div style="text-align: justify;">
En Grecia solía haber una asociación profesional, pero se disolvió hace 12 debido a una estricta legislación introducida por el Ministerio de Orden Público. <b>George Tsoukalis</b>, quien fue presidente de la asociación dijo que se está trabajando para poder restablecerla, pero sin mucha certeza de si realmente esto va a suceder.</div>
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<br /></div>
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El esfuerzo para formar una asociación profesional se inició en 1970 con la formación de la "Unión de Investigadores Privados”, dirigida por <b>Vangelis Feidoyannis</b>. Pero se disolvió hace muchos años. Luego, en 1999, se formó la "Sociedad de Detectives Griegos” fundada por el citado Tsoukalis y otros. Pero debido a la presión del gobierno y una legislación estricta de reciente introducción en relación con la profesión, la Asociación se disolvió rápidamente en sólo dos años (2001) y aún no se ha reagrupado. </div>
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<br /></div>
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En palabras de Tsoukalis, <b style="background-color: yellow;">la nueva ley del gobierno limita las actividades de los detectives e introduce sanciones severas para los infractores</b>, se limita incluso el uso del término "detective", insistiendo en que se debe reemplazar por "investigador privado”. En general, explicó, se hacía mucho más difícil manejar y recabar información, debido a la introducción paralela de la legislación de la UE y de protección de datos privados. </div>
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<br /></div>
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<i>"Tenemos la sospecha de que muchos de estos cambios se introdujeron debido a la presión de los legisladores de la Unión Europea"</i>, comenta Tsoukalis. "Esto llevó a muchos detectives o investigadores privados a retirarse y practicar la actividad en privado. Espero que algún día vamos a volver a establecernos en una asociación formal de nuevo”. </div>
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<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
El Sr. Tsoukalis y <b>Haralambos Feidoyannis</b>, hijo de ex presidente de los investigadores privados Vangelis Feidoyannis, estiman que hay cerca de 70 a 80 detectives privados en todo Grecia, concentrados la gran mayoría en la capital, Atenas. </div>
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<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<h4>
<b>El adulterio y la información de empresas, los casos más comunes</b> </h4>
</div>
<div style="text-align: justify;">
También hay una serie de detectives no registrados, que operan sin licencia, algunos de ellos haciendo un trabajo de calidad a pesar de su carácter no legal. Otros muestran una supuesta imagen de habilidad y experiencia pero a menudo facturan al cliente sin hacer un trabajo de calidad. Estos últimos se aprovechan de los casos en los que el cliente demanda información de manera urgente y oye los cantos de sirena de estos pseudo-detectives, con precios bajos y promesas de que el asunto se resolverá de una manera rápida.</div>
<div style="text-align: justify;">
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Los casos de infidelidad son mayoría en el mercado local griego, seguido de las investigaciones empresariales e información sobre la situación financiera de personas y empresas. </div>
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<br /></div>
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Por otra parte, los casos solicitados por clientes internacionales provienen principalmente de Europa Occidental y EE.UU, aunque c<b>ada vez hay más rusos que quieren invertir su dinero en Grecia y Chipre</b>. Sus peticiones son en gran parte informes de “due dilligence” de las empresas e individuos en los que tienen centradas sus posibles inversiones. Impulsados por la preocupación internacional sobre la situación económica en Grecia, muchos clientes internacionales inevitablemente tratan de <b style="background-color: yellow;">averiguar la verdad sobre la viabilidad financiera de sus deudores o posibles socios</b>. </div>
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<br /></div>
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<h4>
<b>Licencias obligatorias. Detectives “mens sana in corpore sano”</b></h4>
</div>
<div style="text-align: justify;">
Los Detectives/investigadores privados están obligados por ley a tener una licencia, que es proporcionada por la policía y las autoridades gubernamentales. Con el fin de obtener la licencia de acuerdo con la ley hay que tener una “mens sana in corpore sano”. Dicho de otra manera:</div>
<br />
<ul>
<li style="text-align: justify;">No debe tener antecedentes penales (sin condenas judiciales)</li>
<li style="text-align: justify;">No debe haber tomado drogas, y debe tener una "mente sana"</li>
</ul>
<br />
<div style="text-align: justify;">
Por lo tanto, es necesario pasar unas <b>pruebas físicas y mentales</b> (test psicológicos y psiquiátricos) para demostrar que no tiene problemas en ese aspecto. Los certificados deben ser proporcionados por los hospitales o médicos del gobierno, no por clínicas privadas.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
No hay otras pruebas relacionadas con las habilidades en la actividad de la profesión para obtener una licencia de detective. Se considera una "profesión liberal" y corresponde a cada individuo que se denomina detective hacer publicidad de sus servicios y demostrar sus habilidades para el cliente.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Como he mencionado, la mayor parte del trabajo de los detectives privados griegos se refiere a asuntos privados, personales y familiares, sobre todo casos en los que el hombre o la mujer sospecha de su pareja le puede ser infiel. Cabe señalar que la vigilancia es legal en Grecia, pero sólo en los lugares públicos, no en los hogares o empresas privadas.</div>
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<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Hay otro tipo de investigaciones relacionadas con personas desaparecidas, o información financiera sobre individuos antes de tomar la decisión de casarse o no. Aunque menos comunes, hay <span style="background-color: yellow;"><b>investigaciones sobre las finanzas de uno de los cónyuges</b> </span>una vez que se inicia un divorcio, relacionadas con la reivindicación de bienes o manutención económica.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Además, como he dicho antes, hay una serie de casos estrictamente nacionales que tratan sobre información financiera de personas o empresas, principalmente por alianzas empresariales o para el cobro de deudas.<br />
<br />
<h4>
<b>La batalla por el acceso a la Información</b></h4>
Al igual que en la mayoría de los países europeos, <b style="background-color: yellow;">hoy en día hay mucho menos material disponible en los registros públicos</b>, debido principalmente a la citada Ley de Protección de Datos Privados que se introdujo hace más de una década bajo la presión de la Unión Europea. Por lo tanto, se encuentra menos información "oficial" de las agencias gubernamentales en Internet.<br />
<br />
Esto ha dado lugar a su vez a un florecimiento de 'blogs', medios de comunicación electrónicos o publicaciones más populistas que pretenden ofrecer información basada en por lo menos un mínimo de información. En ese sentido, los medios de comunicación griegos / internet suelen ofrecer una gran cantidad de información y comentarios, pero la mayor parte es a menudo de carácter superficial, simples cotilleos.<br />
<br />
Hasta hace muy poco, era bastante fácil obtener informes de crédito o información detallada sobre los individuos y las empresas. Mientras que en el caso de las empresas, sobre todo si son Sociedades Anónimas, están obligadas por ley a revelar sus resultados y varios datos más, la información de las personas físicas es cada vez menor.<br />
<br />
A principios de este año, <b style="background-color: yellow;">el gobierno tomó medidas enérgicas contra las agencias de reporte de crédito que proporcionaban información de particulares</b>, algo que también afecta por supuesto al sector de la investigación y que ha supuesto un alivio para los empresarios o aquellas personas interesadas en ocultar información sobre sí mismos. Ahora, gracias a la Ley de Protección de Datos, <b>es muy fácil para una persona bloquear información sobre sí misma</b>.<br />
<br />
Este año (2013), un detective, en particular, que había obtenido miles de informes y declaraciones de impuestos de individuos, fue procesado por violación de privacidad y por la venta de contenidos. El juicio aún está en desarrollo y sin veredicto final, pero su material fue confiscado y el incidente ha hecho que la profesión en general este más nerviosa e insegura sobre su futuro.<br />
<br />
<h4>
<b>Una mayor dependencia de fuentes privadas</b></h4>
Esta situación, la reducción de la cooperación de fuentes oficiales y de la publicación de información pública, ha hecho que sea cada vez más importante para los detectives/investigadores recurrir a fuentes privadas. Por ejemplo, las <b>fuentes en la policía, en el Ministerio de Hacienda, en las oficinas de impuestos y en las asociaciones empresariales</b>. Este tipo de fuentes privadas son las que los detectives internacionales suelen demandar a los detectives locales.<br />
<br />
<h4>
<b>Detectives en Grecia que atienden a clientes internacionales</b></h4>
Si bien hay menos de ochenta agencias de detectives griegas /individuos detectives en todo el país, los que tratan con una clientela internacional son aún menos. Sólo hay unos seis detectives /investigadores que son miembros de las organizaciones internacionales de investigadores privados, como La World Association of Detectives (WAD), el Consejo de Investigadores Internacionales (CII ) y la Asociación Mundial de Investigadores Privados (WAPI). Entre esas seis está Marathon Investigations.<br />
<br />
<i>“En mi caso da la afortunada casualidad de que soy al mismo tiempo periodista internacional y corresponsal acreditado para los medios de comunicación británicos y estadounidenses. Esto me da una doble ventaja de ser capaz de investigar y hacer preguntas no sólo como investigador privado, sino también como periodista. Esto abre un gran número de puertas y amplía el potencial de adquirir información legalmente</i>.<br />
<br />
<i>En la práctica mantengo acreditación legal como periodista internacional. Mi estatus legal como investigador llega a través de mi empresa Marathon Investigations y Olympic Action Media, ya que la práctica de investigaciones privadas ha sido asegurada y ratificada por los tribunales.</i><br />
<i><br /></i>
<i>En otras palabras, la tarjeta de identificación profesional que llevo es la de un periodista internacional y el trabajo de investigación como detective me gusta, pero estrictamente para clientes extranjeros, el negocio viene a través de mi empresa y mediante la participación de las tres asociaciones internacionales de detectives/investigadores privados.”</i><br />
<br />
<h4>
<b>Los servicios internacionales que se ofrecen desde Grecia y la región de Europa Sudoriental</b></h4>
Nuestra compañía cubre cada tipo de investigación, informes de due diligence para fraude, protección de ejecutivos, asuntos personales y familiares, delitos económicos, y más recientemente la lucha contra el contrabando de productos falsificados que entran en Europa desde China, Rusia, Georgia y Turquía. Por otra parte, debido a la posición estratégica geográfica de Grecia en la encrucijada de Europa Oriental y Occidental, Oriente Medio y África del Norte, actuamos como "intermediario de investigaciones regional". Esto significa que también hacemos investigaciones en los países vecinos de Turquía, Chipre, Bulgaria, Macedonia, Albania y Croacia, así como en muchos otros países a través de socios en las mismas organizaciones internacionales .<br />
<br />
<h4>
Información disponible en Grecia</h4>
Como comentaba en Grecia han cobrado cada vez más importancia las fuentes privadas, aunque cuando se trata de empresas es más fácil encontrar información pública. Hay empresas de información de crédito, que proporcionan datos como nombres de administradores, accionistas, balances publicados, y muchos detalles financieros. Algunos detalles de las personas también se pueden encontrar muy fácilmente, ya que cada ciudadano griego está obligado a tener una tarjeta de identificación, así como un número de identificación fiscal personal.<br />
<br />
De esta manera <b style="background-color: yellow;">se puede averiguar si una empresa o persona es propietaria de bienes inmuebles u otros objetos de valor</b>, sus coches y así sucesivamente. Lo más importante es que existe una agencia interbancaria que controla el "comportamiento de la banca " de empresas e individuos. De esta manera, si se puede acceder a la información de esta agencia (y si se puede), entonces se puede acceder a la información “bandera roja” sobre individuos y empresas.<br />
<br />
Esto incluye información valiosa relacionada con empresas y particulares que hayan participado en los procedimientos de quiebra, si se ha incumplido con los préstamos, si tiene algún cheque sin fondos o pagarés, si ha habido alguna confiscación de activos, ya sea por hipotecas o préstamos personales, o si alguna empresa le está reclamando alguna deuda por falta de pago.<br />
<br />
La importancia del desarrollo de fuentes privadas se puede demostrar en dos áreas clave: antecedentes penales y litigios ante los tribunales. Normalmente los antecedentes penales sólo pueden obtenerse a través del investigado. Pero con contactos dentro del Ministerio de Justicia, es un dato que se puede obtener y saber si tiene antecedentes o condenas.<br />
<br />
Del mismo modo, no existe un sistema central que registra todos los casos y litigios, como en el Reino Unido por ejemplo. Este sistema se está desarrollando actualmente en Grecia bajo presión de la Unión Europea y está funcionando a medias. Para los casos judiciales que se han registrado y han entrado en "el sistema”, los detectives se basan en fuentes privadas de la administración judicial para informarse de los litigios de una empresa o individuo. Para la otra mitad de los casos que aún no han sido registrados por ordenador, confiamos en que la información sea facilitada por los funcionarios de la administración judicial. Permiten a un detective, abogado o asistente legal, hacer una búsqueda manual en los archivos en busca de casos judiciales. Es un proceso largo y tedioso, pero no hay que pagar para obtener esta información.<br />
<br />
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px; text-align: left;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span><br />
<br />
Si necesitas contactar con Paul, estos son sus datos:<br />
<br />
<b>Paul Anastasi & Associates</b><br />
<a href="http://www.investigations.gr/">Marathon Investigations</a> & Olympic Action Media<br />
(Covering Greece, Turkey, Cyprus, S.E. Europe & the Middle East)<br />
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Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-75374080013660804612013-09-17T13:18:00.003+02:002013-09-18T13:10:15.171+02:00Confío en ti, te conozco desde siempre #ItrustYou<div style="text-align: justify;">
<div style="text-align: center;">
<i><span style="font-size: x-small;">(este post está basado en el caso real de una empresa, aunque su nombre y su ciudad han sido cambiados)</span></i></div>
</div>
<div style="text-align: justify;">
<div style="text-align: center;">
<br /></div>
</div>
<div style="text-align: justify;">
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhb4TDqf6sMnMfeEOryLHqlTs_8hN8BUAOjjha-BO0ajIaQ9E6bS9vq95VoRASPaFH7raI5vX9xj45oQ4bD13c0fe9-Qf0HQ4Br5B2tX1AKpv052OiT9nAbLm0qrd4DKO0TPoiUYwoRR5E/s1600/stones+trust.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhb4TDqf6sMnMfeEOryLHqlTs_8hN8BUAOjjha-BO0ajIaQ9E6bS9vq95VoRASPaFH7raI5vX9xj45oQ4bD13c0fe9-Qf0HQ4Br5B2tX1AKpv052OiT9nAbLm0qrd4DKO0TPoiUYwoRR5E/s320/stones+trust.jpg" width="320" /></a></div>
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Una empresa sevillana dedicada al suministro de productos agrarios ha presentado concurso de acreedores recientemente, según el juzgado mercantil la <b>deuda</b> reconocida asciende a <b>4,5 millones de €</b>. Actualmente está por determinar si sus dos administradores (marido y mujer) hicieron una mala gestión en la actividad de empresa, por lo que estarían condenados a pagar con su patrimonio personal todo lo que no se cobre en el concurso. </span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;"><br /></span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">El caso de esta empresa nos invita a reflexionar por dos frases que entrecomillo a continuación, tal y como salieron en prensa, tal y como las pronunciaron los proveedores convertidos a día de hoy, muy a su pesar, en acreedores: </span></div>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ol>
<li><span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">La declaración de concurso voluntario se produjo en octubre de 2012, y actualmente se encuentra en periodo de liquidación, pero como señala uno de sus acreedores <b><i style="background-color: yellow;">“la empresa siguió operando y requiriendo productos cuando ya tenía en sus planes presentar el concurso”</i></b>.</span></li>
<li><span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">El administrador y cara visible de la empresa es una persona conocida desde hace años en el sector que <b><i style="background-color: yellow;">“nunca había fallado en sus pagos”</i></b>.</span></li>
</ol>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Si SIRVIAN S.L. fuera un cliente nuevo para una empresa, el departamento de riesgo, tomaría medidas de precaución como disponer de información para decidir su forma de pago. <b style="background-color: yellow;">Pero cuando el cliente es habitual (al menos nos compra tres veces al año), somos confiados</b>; y si paga las primeras facturas y lo sigue haciendo durante años, se deja de solicitar información. La frase más socorrida es: <b><i><span style="background-color: yellow;">“¡Si lo conozco de toda la vida!”</span></i></b>. Ocurre que la confianza que confieren los años y las costumbres hacen que se baje la guardia y se deje de prestar la atención necesaria que se toma con un cliente nuevo. </span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;"><br /></span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Es imprescindible disponer de información de nuestro cliente habitual, al menos cada tres meses, aunque dependerá de la importancia que tenga para nosotros su facturación o su nivel de fidelización (antigüedad, conexión especial, amistad, etc.). </span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;"><br /></span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Únicamente podemos disponer de las <b>cuentas</b> anuales de la empresa una vez al año; sin embargo, se puede y se debe disponer de otro tipo de datos con mayor frecuencia en el sistema o política de riesgos de una empresa. Las <b>noticias</b> de la compañía, la actualización de <b>cumplimiento en pagos</b> (incidencias judiciales, rai, asnef industrial), o la información proporcionada por un <b>detective privado</b>. Con la información que obtengamos de estas fuentes, podemos encontrarnos con datos que nos alerten y adviertan de una disminución de la facturación de ese cliente o de su desaparición, evitando así acumular una deuda por el importe de las últimas facturas. </span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;"><br /></span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">La información obtenida y su interpretación tiene que ser proporcional al valor del cliente, no se trata de cerrar la puerta de nuestra relación por tener una incidencia judicial con un Ayuntamiento o un apunte puntual en el fichero rai, se trata de poder conocer la situación real para poder decidir qué hacemos con ese cliente, antes de encontrarnos, por sorpresa, con una situación peor.</span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;"><br /></span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">¿Qué información hubieran encontrado los proveedores (acreedores del concurso) de SIRVIAN S.L., meses antes de enterarse por sorpresa del concurso de acreedores? </span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">¿Qué síntomas hubieran encontrado en un sencillo informe comercial? </span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">¿Qué estrategia hubieran seguido si recibieran información puntual de la empresa?</span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;"><br /></span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Estas son las <span style="background-color: yellow;"><b>señales de alerta</b> </span><b>que se detectaban en la empresa meses antes de la presentación del concurso</b>:</span></div>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ul>
<li><span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">En sus <b>cuentas</b> anuales del año 2011 tenía unas pérdidas de 900.000 €</span></li>
<li><span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Tenía <b>incidencias</b> judiciales por reclamaciones de cantidad a organismos oficiales.</span></li>
<li><span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Había disminuido el número de <b>empleados</b>.</span></li>
<li><span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Tenía apuntes en el <b>RAI</b>.</span></li>
</ul>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Si además se hubiera solicitado un <b style="background-color: yellow;">informe de detective sobre los administradores de la empresa</b>, aparecían <b style="background-color: yellow;">un año antes de la presentación del concurso, datos relacionados con incidencias judiciales por falta de pago a la Seguridad Social</b>.</span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;"><br /></span></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="font-family: Trebuchet MS, sans-serif;">Este es un ejemplo de por qué <b>es muy recomendable actualizar la información sobre nuestra cartera de clientes</b>, realizar una identificación de cada uno de ellos, solicitar información comercial e investigada y, posteriormente, mantenerlos en seguimiento o monitoreo para detectar posibles síntomas. </span></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-47091311038209544582013-06-12T14:57:00.000+02:002013-06-12T14:57:51.323+02:00#InformaciónDistinta sobre personas, mi participación en el Congreso EcofinEn ocasiones he mencionado las dificultades y limitaciones legales que existen en España para obtener <b>información de personas físicas</b>. Limitaciones legales principalmente por la LOPD que indica que los datos tienen que ser obtenidos por una fuente pública o con autorización del particular <i style="font-weight: bold;">"siempre que una ley no disponga lo contrario"</i> <span style="font-size: xx-small;">(1)</span>.<br />
<br />
En otra ocasión hablaré sobre qué fuentes se pueden considerar públicas y cuáles no, pero ahora me interesa hablar sobre ese "siempre que una ley no disponga lo contrario", esa excepción que en forma de <b>Ley de Seguridad Privada</b> habilita a los detectives, y sólo a los detectives, a <i>"obtener y aportar información y pruebas sobre conductas o hechos privados" </i>considerándose estos<i> "los que afecten al ámbito económico, laboral, mercantil, financiero" </i><span style="font-size: xx-small;">(2)</span>.<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh5LRKfG3z7O9KoF0r8nP1U_5mk_mS4xoVcXB9YR_q4kKsu0TaYT__uaSyI3ZcgVFPHNwcw6KcORg4cwrAfsL9K89Th5YGVWMxIbnKxblJo7JfXQ17qbdBeP4DzhYV1QchcihPcmCnX2AQ/s1600/informacion+distinta+blog+oscar.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh5LRKfG3z7O9KoF0r8nP1U_5mk_mS4xoVcXB9YR_q4kKsu0TaYT__uaSyI3ZcgVFPHNwcw6KcORg4cwrAfsL9K89Th5YGVWMxIbnKxblJo7JfXQ17qbdBeP4DzhYV1QchcihPcmCnX2AQ/s320/informacion+distinta+blog+oscar.jpg" width="320" /></a></div>
<br />
Tengamos en cuenta que los datos e información que podemos obtener de los grandes suministradores de información comercial y mercantil no contemplan datos de particulares, sólo de aquellos autónomos que aparecen en el fichero de la Cámara de Comercio, Camerdata, un fichero que se actualiza sólo una vez al año y que contiene información sobre 1,7 millones de autónomos (sólo 1,1 realmente activos), muy lejos de los 5 millones que tienen actividad en España.<br />
<br />
Vivimos una etapa en la que se necesita información actualizada y de calidad para poder tomar decisiones sobre un particular, por lo que el informe realizado por un detective privado se presenta como solución, siempre que exista interés legítimo por parte del cliente que solicita el informe. Ese interés legítimo puede ser <b><i>“tengo un nuevo cliente y necesito información para tomar una decisión”</i></b> o <b><i>"tengo un cliente que me debe un importe y necesito conocer un domicilio real y comprobado y la solvencia que pueda tener"</i></b> por ejemplo.<br />
<br />
Y nuestro informe aporta datos que pueden ser esenciales, como la fecha de nacimiento para conocer la <b>edad</b>, el <b>domicilio</b>, el nombre del <b>cónyuge</b>, así como la actividad real de cada uno de ellos: <b>¿es trabajador por cuenta propia? ¿está jubilado? ¿es administrador de una empresa? ¿es autónomo?</b><br />
<br />
Además está la <b>experiencia en pagos</b>. Sobre un particular por los canales tradicionales podremos saber sólo el 5% de sus incidencias: reclamaciones de cantidad en juzgados, procedimientos concursales, impagos a instituciones locales, regionales o nacionales, incidencias con Hacienda o la Seguridad Social... mientras que gracias a la investigación podemos llegar al 100% de esta información, a veces fundamental para el cliente.<br />
<br />
La semana pasada tuve el privilegio de hablar de nuevo en el <a href="http://ecofin.es/wp-content/uploads/2013/05/Programa-PROVISIONAL-6-Junio-VI-CONGRESO-ECOFIN-Hotel-Holiday-Inn.pdf" target="_blank">Congreso Ecofin</a>, que ya ha hecho su sexta edición, y este es un pequeño resumen de mi intervención y del significado que le dimos al hashthag <a href="https://twitter.com/search/realtime?q=informaciondistinta&src=typd" target="_blank">#informaciónDistinta</a> en Twitter. Espero que os resulte interesante.<br />
<br />
<span style="font-size: xx-small;">(1) Ver </span><span style="font-size: xx-small;">Ley Orgánica 15/1999 de 13 de diciembre de Protección de Datos de Carácter Personal, artículos 6.4 y 11.2.a</span><br />
<span style="font-size: xx-small;">(2) Ley 23/1992 de Seguridad Privada. Artículo 19 y siguientes</span>Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-81011243993923911222013-04-02T12:03:00.001+02:002013-04-02T12:51:35.479+02:00Detectives por el Mundo: Suiza<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgvOhkXZs_VyWT-QadVA_sAv9j6zPjUNy5vfSNh3YlHqsLO2nu9Wnbv-WrTcOtHSgP-Rlsh3EV2IfURBFPPjhDLWMgWmjUE3ZIUSanO3KBA5GNjNwSOs5NWK6HKuiku4FnkWy3g7D5_JPs/s1600/Bandera+Suiza.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="192" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgvOhkXZs_VyWT-QadVA_sAv9j6zPjUNy5vfSNh3YlHqsLO2nu9Wnbv-WrTcOtHSgP-Rlsh3EV2IfURBFPPjhDLWMgWmjUE3ZIUSanO3KBA5GNjNwSOs5NWK6HKuiku4FnkWy3g7D5_JPs/s320/Bandera+Suiza.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Gracias a <b>Oscar Rey</b>, ex-militar de carrera que en la actualidad colabora con agencias de detectives privados de Ginebra, contamos con una detalladísima información sobre cómo es ejercer la profesión de detective en Suiza y a qué datos se puede tener acceso.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br />
<b>Un poco de información general sobre Suiza</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Suiza (oficialmente Confederación Helvética) es un país bastante especial en su estructura política, social y empresarial. Podríamos reseñar como particularidad su especial configuración como “Estado Confederal” (forma de organización política en la que los miembros conservan la soberanía frente al órgano común resultante) y como democracia directa. Es un país profundamente descentralizado, en el que se llevan a cabo numerosos referéndums (Obligatorios, facultativos y de iniciativa popular) para pulsar la opinión pública y legislar. Éstos aumentan el consentimiento de ceder, favorecen las coaliciones grandes, refuerzan la estabilidad y hacen una sociedad en su conjunto participativa de forma simétrica (gobierno-sociedad). </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Sin embargo, los diputados suizos no trabajan a “tiempo completo” en su actividad política para evitar un posible distanciamiento con la sociedad civil. Sensu stricto, no existe un presidente del país, el consejo federal está formado por siete “ministros”; absolutamente todos tienen las mismas prerrogativas ejecutivas, toman las decisiones de forma colegiada y nombran a uno de ellos como portavoz, que es quien representa a Suiza en política exterior. Suiza se divide administrativamente en Gobierno Federal, Cantonal (salvando las distancias, parecido a las comunidades autónomas españolas) y Comunal (ayuntamientos).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Históricamente, Suiza ha sido un país neutral y sede de múltiples organizaciones e instituciones internacionales (ONU, Cruz Roja, FIFA, UEFA y Organización Mundial del Comercio, por citar algunas). También, fue una zona neutral de intercambio de “informadores” en la época de la “Guerra Fría” entre los dos bloques políticamente enfrentados. Actualmente, Suiza sirve como plataforma “no oficial” de diálogo entre diversos gobiernos y sus respectivos problemas internos de seguridad y paz social. Todo esto hace de Suiza, un país especialmente interesante en nuestras “actividades laborales” para los españoles, amén de los fuertes lazos creado entre Suiza y España durante tantos años de emigración.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Cómo ser detective privado en Suiza?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Las leyes que regulan la actividad y los requisitos son <a href="https://ge.ch/ecoguichetpmepmi/content/d%C3%A9tective-priv%C3%A9" target="_blank">materia principalmente de cada cantón suizo</a>. Una tarjeta de actividad profesional (carné de detective privado) es obligatoria y será expedida por el departamento de seguridad del cantón correspondiente. Los requisitos varían ligeramente en cada cantón suizo pero<b> en general los requisitos no son excesivamente estrictos</b>:<br />
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ol>
<li>Tener más de 18 años.</li>
<li>Tener nacionalidad suiza o permiso de trabajo suizo válido.</li>
<li>Carecer de antecedentes penales en Suiza y país de origen del solicitante.</li>
<li>Certificado de idoneidad por parte del empleador o agencia para ejercer la profesión de detective.</li>
<li>Permiso de conducir A y B.</li>
<li>Las diferentes agencias suelen añadir más condiciones:</li>
<li>Certificado de solvencia económica (no tener deudas contraídas, tener al día el pago de facturas, recibos, letras y demás).</li>
<li>Certificado de no haber quebrado una empresa o estar en situación de quiebra inminente empresarial y/o personal.</li>
<li>Certificado de no haber estado encausado en delitos menores en Suiza.</li>
<li>A la hora de valorar el CV de cada candidato, las agencias suelen prestar atención a su dominio de diferentes lenguas (incluido el francés para el caso del Cantón de Ginebra), <a href="http://www.orientation.ch/dyn/1109.aspx?data=formation&id=616" target="_blank">su destreza y habilidad para la actividad</a>.</li>
</ol>
<br />
<div style="text-align: justify;">
Curiosamente, <b>Suiza se encuentra entre los 4 países del mundo con más armas de fuego por habitante</b>. Esto es así, porque el servicio militar consta de 6 meses consecutivos de preparación militar al cumplir los 18 años y posteriormente, un mes cada año de preparación hasta cumplir los 35 (en el caso de los varones). Así, los suizos suelen guardar sus armas de fuego y su munición en casa hasta los 35 años. A pesar de esto, la incidencia de delitos y problemas ligados a la utilización de armas en Suiza es absolutamente anecdótica, y la mayor parte de los detectives suizos no portan armas aunque, de facto, existe una gran facilidad de obtener un permiso de armas (sólo hace falta ser ciudadano suizo u obtener un permiso de trabajo suizo de tipo C).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Detectives en Suiza</b></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>La mayor parte de los detectives en Suiza son ex-policías</b> y mantienen una estrecha relación de colaboración con los cuerpos de seguridad del Estado y la policía. Es difícil precisar cuántas agencias de detectives hay en Suiza, A modo de ejemplo podemos decir que en el Cantón de Ginebra existen aproximadamente unas 68 agencias y 107 detectives activos que realizan alguna actividad ligada a la investigación profesional.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
No todas las agencias están registradas en la <a href="http://zurich.freelyads.com/dir.aspx?lang=de&curr=CHF&name=ch1&id=353275" target="_blank">AFDPA</a> (Una de la mayores asociaciones de detectives en Suiza) o la “Association Professionnelle des Detectives Privés Suisses” (en francés). Muchas agencias importantes no encuentran una utilidad real y comercial en asociarse para defender sus intereses o hacerse más visibles. La mayoría están asociadas (partnership) con agencias francesas, belgas, británicas o norteamericanas. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
En cuanto a deberes hay muchas similitudes entre los detectives suizos y españoles. El cliente debe tener un <b>“interés legítimo”</b> en conocer los datos que se vayan a recabar sobre la persona investigada. Los datos, grabaciones, escuchas y demás pueden ser <b>presentados como pruebas</b> ante los tribunales suizos. También los detectives pueden ser llamados a <b>declarar en un juicio como testigo</b>. Si durante el transcurso de una investigación, se advirtiera la comisión de un delito por parte del investigado, la agencia informaría a la policía y ésta actuaría de oficio, dejando a partir de ese instante la investigación privada y aportando toda la información susceptible de ser importante a la policía para que continúe con las pesquisas policiales.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>La tarjeta de identificación suiza</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Todo ciudadano suizo tiene la obligación legal de poseer una tarjeta de identificación (IDK en alemán y Carte d’indentité en francés) que le será expedida, generalmente, por la comuna de residencia (ayuntamiento). </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Las tarjetas de identificación suizas tienen un formato parecido al español a primera vista pero sin chip con información integrada (huellas, firma, foto biométrica y otros datos personales).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Acceso a la información sobre empresas</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Las principales informaciones sobre empresas son de acceso público a través de internet o personalmente en cualquier oficina de <a href="http://ge.ch/ecohrcmatic/" target="_blank">registro del comercio en el Cantón en que esté asentada la empresa</a>. Las informaciones que se pueden obtener son las siguientes:</div>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ul>
<li>El/los propietario/s y su porcentaje en participación, nacionalidad y lugar de empadronamiento.</li>
<li>Dirección de la empresa y número de empleados.</li>
<li>Su número de registro del comercio.</li>
<li>La forma jurídica de la empresa (Unipersonal, SL o SA y demás).</li>
<li>En su caso, capital social aportado.</li>
<li>Sus estatutos en caso de ser SL o SA.</li>
</ul>
<br />
<div style="text-align: justify;">
Respecto a la información privada, existen empresas especializadas que proporcionan <a href="http://infocube.ch/en" target="_blank">informes sobre cuentas anuales, solvencia, línea crediticia, deudas ocultas y demás datos</a>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -</div>
<div style="text-align: justify;">
Si quieres contactar con Oscar estos son sus datos de contacto:</div>
<div style="text-align: justify;">
Oscar Rey</div>
<div style="text-align: justify;">
+41787687501</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:oreyban@gmail.com">oreyban@gmail.com</a></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-6327552637905754732013-03-22T12:37:00.000+01:002013-03-22T12:40:45.750+01:00Tiempos de profesionalidad y fidelización<br />
<div style="text-align: justify;">
Los detectives privados tenemos que cuidar la imagen de profesionalidad que muchos tienen sobre nosotros, una imagen que ha costado años sembrar y mantener por la gran mayoría de nuestro colectivo. Esa imagen de profesionalidad se consigue, entre otras formas, actuando como consultor con el cliente, escuchando sus necesidades y aportándole soluciones a su medida; indicándole y orientándole, además, el camino más correcto que debe seguir.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/0/0e/Samurai.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="320" src="http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/0/0e/Samurai.jpg" width="240" /></a>Tenemos que ser <b>detectives samurái</b>. El cliente tiene que tener la sensación de que nos comprometemos con él, que cumplimos con nuestra palabra. Como dice una de las virtudes del <a href="http://es.wikipedia.org/wiki/Bushid%C5%8D">código bushido samurái </a><b>DECIR = HACER</b>. Esto es, si al cliente le decimos que por la tarde le enviamos el presupuesto debemos enviarlo, si le decimos que mañana le llamamos, debemos respetar nuestra palabra. No siempre tenemos que tener la respuesta adecuada en el momento acordado, pero si es importante, al menos, decirle: <i>“Sr. Torres quedé en llamarle hoy por la mañana y por eso le llamo, aunque todavía no tengo respuesta para lo suyo. En cuanto la tenga me pondré en contacto con Ud”</i>. Intenta que se sienta importante, a todos nos encanta, creemos en nuestro cliente ese mismo efecto. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Son tiempos de ofrecer <b>información de calidad</b>, información sobre la que el cliente toma decisiones. A nadie le gusta sentirse engañado. He oído varias veces quejas de clientes que han solicitado un informe comercial a un detective y lo que han recibido es el mismo texto del informe de Axesor, Informa, Iberinform o Informes online, sólo que copiado y pegado en un documento de word con el logotipo de su agencia y 20 veces más caro de lo que costó el informe original. Sin confirmar y sin haber aportado un solo dato distinto. <b>Esto no puede ocurrir</b>. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Son tiempos de ofrecer y comprometerse con la profesionalidad. <b>Cada vez que usamos la palabra “detective” estamos creando una imagen de nuestro sector</b>: la percepción que se lleva el cliente sobre el trato recibido y el trabajo o los trabajos realizados. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Estamos generando un camino con ese cliente. Claro que en nuestra trayectoria también encontraremos clientes de un único servicio, a los que yo llamo <b>“cliente comprador”</b>, distinto de un <b>“cliente potencial”</b>, que nada tienen que ver con aquellos a los que denomino, simplemente, <b>“clientes”</b>. A estos últimos, tengo la oportunidad de fidelizarlos, de crearles un valor añadido, algo que es difícil expresar porque se trata precisamente de valores intangibles: relación, compenetración, conexión y comunicación. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Son tiempos difíciles en los que hay que intentar conectar de nuevo con antiguos clientes, quizás tengan necesidades distintas. Si es así, recuerda que son tiempos de profesionalidad y fidelización.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-91721912477209231862013-01-16T16:57:00.000+01:002013-01-22T17:00:04.334+01:00Información sobre autónomos (y II). ¿Qué contiene un informe investigado?<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Como vimos en el post anterior, <a href="http://investigacion-economica.blogspot.com.es/2012/11/informacion-autonomos.html">existen dificultades legales y de acceso a fuentes de información pública sobre la información de un autónomo</a> y el único modo legal y garantizado para cualquier interesado en este tipo de información es la investigación. Siempre, por supuesto, contando con que tengo <b>interés legítimo</b> en conocer esa información.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Ahora bien, ¿qué necesito saber de ese autónomo? Los datos que necesito pueden ser diferentes si busco información preventiva, por ejemplo para conceder o denegar una forma de pago a un cliente nuevo o habitual o conocer mejor a una persona, o información resolutiva, si lo que busco es encontrar los bienes de ese autónomo para compensar una deuda, por ejemplo.</div>
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<br /></div>
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<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh8JWJ5lV6IlJSgTaBeH0fNCM-NUh6mpLXZbJQZVm02RYhuMD_Km2RmcZabUW0hWMQPqZS-P1lhyphenhyphenIvqeOS3-TtipUKOg1Ot6r-2NRvKEmzz825mG34XGYRaqHtrzFX8P8K5Ua5yQouuSeY/s1600/investigacion+autonomos.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em; text-align: justify;"><img border="0" height="203" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh8JWJ5lV6IlJSgTaBeH0fNCM-NUh6mpLXZbJQZVm02RYhuMD_Km2RmcZabUW0hWMQPqZS-P1lhyphenhyphenIvqeOS3-TtipUKOg1Ot6r-2NRvKEmzz825mG34XGYRaqHtrzFX8P8K5Ua5yQouuSeY/s320/investigacion+autonomos.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Aquí resumo los puntos que suelen ser más importantes en un informe sobre un autónomo, y que suelen requerir investigación para obtener la información <b>real y actualizada</b>, la que queremos tener en la mano para tomar la mejor decisión:</div>
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<ol>
<li style="text-align: justify;"><b>¿Tiene empleados a su cargo?</b> Si el autónomo en cuestión es empresario (administrador), podemos obtener este dato en cualquiera de los proveedores de información comercial (como ya vimos en el anterior post). De otro modo, se trata de un dato que hay que investigar, y que nos da una imagen sobre el tamaño del negocio. La evolución del número de empleados en los últimos años puede hablarnos, por ejemplo, de un bache o un momento crítico en su trayectoria, si ha descendido mucho.</li>
<li style="text-align: justify;"><b>¿Ha cambiado recientemente de domicilio?</b> Como en el caso anterior se puede solicitar a los proveedores de información comercial, pero en la gran mayoría de los casos es un dato que se tiene que investigar, y que también nos proporciona una información muy interesante: ¿dónde está el negocio? ¿es un local comercial? ¿está en un polígono industrial? ¿en un centro de negocios? etc…</li>
<li style="text-align: justify;"><b>¿A qué se dedica exactamente? ¿Tiene actividad? </b>Evidentemente en muchas ocasiones el CNAE se nos queda muy corto para analizar estos datos sobre un autónomo, por lo que responder a estas preguntas gracias a la investigación es crucial. Conocer la actividad real de esa persona (abogada, transportista, dentista, dueño de una floristería…) y, por supuesto, si <b>a día de hoy</b> tiene actividad.</li>
<li style="text-align: justify;"><b>¿Cuál es su compartimiento de pagos y cómo ha sido en los últimos años?</b> Sin duda son datos útiles, conocer si ha tenido dificultades con proveedores o con bancos. O si ha tenido alguna incidencia judicial, no sólo como empresa sino también a nivel personal, con algún Organismo Oficial.</li>
<li style="text-align: justify;"><b>¿Cuánto ha facturado?</b> En caso de ser un autónomo empresario es un dato que hay que investigar, ya que no existe una fuente abierta en la que obtenerlo.</li>
<li style="text-align: justify;"><b>¿Tiene propiedades o las ha tenido?</b> Cuando se trata de investigaciones resolutivas, relacionadas con recuperación de deuda, este es un dato fundamental ya que nos indica la solvencia de esta persona a través de esas propiedades (que pueden estar embargadas, hipotecadas o libres de cargas). También cobra especial importancia en investigaciones sobre posibles <b>alzamientos de bienes</b>, ya que sabremos si tuvo propiedades anteriormente y cuando las vendió.</li>
<li style="text-align: justify;"><b>¿Tiene cargo o ha tenido en consejos de administración de empresas? </b>En caso positivo, es fundamental conocer el estado de las mismas (si tienen actividad, si tienen propiedades, si son buenas pagadoras en sus compromisos de pago).</li>
<li style="text-align: justify;"><b>Su cónyuge</b>. Puede ser determinante tener información sobre su actividad comercial, al poder estar vinculada.</li>
<li style="text-align: justify;"><b>Más cosas</b>. Dependiendo de la actividad, hay otra información que nos ayuda, y mucho, a tener una radiografía completa del autónomo. El número de vehículos y marca, en el caso de sector transporte; el número de cajas, la superficie del local o el número de neveras en el caso de un super, o el número de camiones o el tipo de maquinaria en el caso de dedicarse a los azulejos, por ejemplo… Las posibilidades, como en casi todo lo relacionado con la investigación, son casi infinitas…</li>
</ol>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
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Si te ha gustado este post también te puede interesar este otro:</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="http://investigacion-economica.blogspot.com.es/2012/11/informacion-autonomos.html">“La información sobre autónomos (I) Limitaciones de la información pública”</a></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-56143213903987916532013-01-08T12:18:00.000+01:002013-01-08T12:20:29.394+01:00Investigar a una persona: el informe inicial, punto de partida<br />
<div style="text-align: justify;">
Cada vez son más demandados los servicios de investigación económica de un detective, es decir, cualquier tipo de investigación realizada por un detective privado que cubra la necesidad de información para tomar una decisión y en la que lo económico sea uno de los motivos principales de la solicitud de nuestro cliente. La información obtenida gracias a un detective supone un valor añadido en estas situaciones.</div>
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<br /></div>
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<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwqLjH_JnGzvtz59aSmHf3AhrNatawcLiTB_4mx9KNf3yuvfpndZT7oMN6gaYV-8tSbSuupEp7HoIRtOoR8QuJjeiiqnBKHRs5QXKwEXpgHoAE8fqojDeqcX27fVnf8N69Jo9pDaY0RDQ/s1600/investigar+a+una+persona.png" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="181" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwqLjH_JnGzvtz59aSmHf3AhrNatawcLiTB_4mx9KNf3yuvfpndZT7oMN6gaYV-8tSbSuupEp7HoIRtOoR8QuJjeiiqnBKHRs5QXKwEXpgHoAE8fqojDeqcX27fVnf8N69Jo9pDaY0RDQ/s320/investigar+a+una+persona.png" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Pero ojo, estas investigaciones no se centran sólo en empresas. Recordemos que el detective es el único que puede aportar datos de personas físicas, por lo que en multitud de ocasiones la investigación se centra en una persona.</div>
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<br /></div>
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<b>¿Quiénes son las personas investigadas?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Objeto común de estas investigaciones son las personas que vinculan su vida a un negocio propio, consejeros de empresas, directores financieros, gerentes, administradores, autónomos, empresarios, accionistas…hasta empleados y parados. Por otra parte, es frecuente encontrarse con empresas que han solicitado un crédito a una entidad bancaria, o quieren trabajar con otras empresas como proveedores o, una vez que han trabajado, les ha dejado pendiente una deuda de varias facturas. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Todo ello requiere investigación económica. El detective debe aportar al cliente lo que precisa, convirtiéndose en consultor, e implicándose en sus necesidades, esto es, entender su problema. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Qué debe contener el informe inicial?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
En todas las investigaciones es recomendable realizar un informe inicial que consistirá en un resumen de la <b>recopilación de información de fuentes abiertas o públicas</b>, posteriormente se comienza a investigar para incorporar datos que no son públicos.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
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</div>
<ul>
<li><b>Nombre</b>: En el caso que el cliente no facilite el DNI ni el nombre correcto de la empresa o persona física a investigar, es importante hacer las gestiones correspondientes para averiguar el nombre completo y correcto del investigado. En el caso de una persona física, nombre y apellidos (uno o varios dependiendo de la nacionalidad). Podemos encontrarnos con nombres unívocos (aquel que es el único a nivel nacional), lo que nos da la certeza de que se trata de la persona investigada, o por el contrario, nombres muy comunes, tipo José García García o Juan López Fernández, que complican la cosa.</li>
<li><b>NIF</b>: Disponer del número correcto nos ahorrará tiempo y dudas a la hora de empezar a investigar y hacer solicitudes a organismos oficiales.</li>
<li><b>Domicilio</b>: ¿es de su propiedad? ¿dónde está? ¿quiénes son los propietarios? ¿está libre de cargas? </li>
<li><b>Cónyuge</b>: nombre y NI. Posteriormente se realizan los mismos pasos que con el primer investigado.</li>
<li><b>Fecha y lugar de nacimiento</b>. Es un dato importante. Conocer la edad es un ingrediente más para valorar su experiencia y puede servir de filtro en el caso de no disponer del NIF y que se trate de un nombre común.</li>
<li>¿A qué se dedica para obtener <b>ingresos</b>? ¿es autónomo? ¿pertenece al consejo de administración de alguna empresa a nivel nacional? ¿trabaja por cuenta ajena? Sobre estas empresas vinculadas, dependiendo del tipo de investigación, averiguar quiénes son los socios, a que se dedican, donde, desde cuando, nº de empleados, experiencia en el comportamiento de sus pagos, cuanto factura...</li>
<li><b>Trayectoria</b>: ¿qué actividad ha desarrollado en su pasado? ¿cómo es su historial profesional? Su solvencia económica (propiedades, patentes, etc...). Sobre su experiencia en el comportamiento de sus pagos ¿Es buen pagador? </li>
<li><b>Internet</b>: noticias, páginas web, anuncios, currículo... </li>
</ul>
<br />
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<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-8296444808666062972013-01-03T14:21:00.003+01:002013-01-03T14:24:44.494+01:00Detectives por el Mundo: Pakistán<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgdlXsGZbcufTpISfLsF2x5R3Iq6kxNJb3H7bJKF02SArgqZNmmZK58eXRuS4yS-eF0NffN9gVjFVcyk3G1HkiVNWAGZBoxPpD7wVGwOaFGhksmYvoakKbTORq46DdPetNsLbAwcsnyjVQ/s1600/bandera+Pakistan.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="213" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgdlXsGZbcufTpISfLsF2x5R3Iq6kxNJb3H7bJKF02SArgqZNmmZK58eXRuS4yS-eF0NffN9gVjFVcyk3G1HkiVNWAGZBoxPpD7wVGwOaFGhksmYvoakKbTORq46DdPetNsLbAwcsnyjVQ/s320/bandera+Pakistan.jpg" width="320" /></a></div>
<span style="text-align: justify;">Para elaborar el articulo de este país he contado con la colaboración de un gran amigo de la </span><a href="http://www.apdpe.org/" style="text-align: justify;">APDPE</a><span style="text-align: justify;">, se trata de </span><b style="text-align: justify;">Rashid Ali Malik</b><span style="text-align: justify;">, antiguo brigadier de las fuerzas armadas de </span><b style="text-align: justify;">Pakistán</b><span style="text-align: justify;">, ex presidente de la </span><a href="http://www.wad.net/" style="text-align: justify;">World Association of Detectives WAD</a><span style="text-align: justify;"> entre los años 2009 y 2010. Actualmente Rashid es el responsable del despacho </span><a href="http://www.security2000.com/" style="text-align: justify;">Security 2000</a><span style="text-align: justify;">, fundado en el año 95, con central en <b>Karachi</b> y delegaciones en <b>Irán</b>, <b>Bangladesh</b> y <b>Afganistán</b> y con las principales empresas de Pakistán como clientes. </span><br />
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>La figura de “detective” o “investigador privado” no está permitida en Pakistán</b>. No existe Licencia Oficial, <b>cualquier persona que lo haga no está cumpliendo con la legalidad</b>, y son, como hemos visto en otros países, las empresas de seguridad las que cubren las necesidades de investigación de sus clientes: protección de ejecutivos, búsqueda de antecedentes, consultoría de seguridad, investigaciones de seguros, protección de transporte de dinero y servicios de propiedad intelectual...</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Por esta razón es complicado valorar el número de detectives que hay en el país, y no existen asociaciones de detectives, aunque sí una asociación de empresas de Seguridad: <a href="http://www.apsaa.com.pk/">APSSA</a>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Los informes realizados por estas empresas de seguridad no pueden ser usados en un juzgado, aunque dependiendo del tipo de pruebas aportadas en ocasiones lo dan por válido.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Los ciudadanos de Pakistán tienen un <b>número de identificación</b> que se llama Computerized National Identity Card (CNIC) que se emite a partir de los 18 años de edad. </div>
<div style="text-align: justify;">
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjrMFmMD8kIjF3oIIlDQjeKNZ4S3pjjNuWMBmaGxy-dHB_XXQvDuCSKQcLLEU659RD0aXRXlqwyn5G6tOcuR1bwF5Dh7Iw7OVqgVZDwbsHHNm-rDD7j0nC07FibUpkdYzznGRkrgMxwCBY/s1600/Brig+(R)+Rashid+Ali+Malik.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjrMFmMD8kIjF3oIIlDQjeKNZ4S3pjjNuWMBmaGxy-dHB_XXQvDuCSKQcLLEU659RD0aXRXlqwyn5G6tOcuR1bwF5Dh7Iw7OVqgVZDwbsHHNm-rDD7j0nC07FibUpkdYzznGRkrgMxwCBY/s320/Brig+(R)+Rashid+Ali+Malik.jpg" width="225" /></a></div>
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Sobre las empresas existe información pública accesible. También se puede conocer si un ciudadano de Pakistán tiene dificultades en sus pagos con las entidades bancarias con las que opera, aunque el acceso es restringido.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Es posible también conocer las propiedades que tenga un ciudadano, aunque esa información no está centralizada y es un requisito imprescindible conocer donde se encuentra la propiedad. Existen “Housing Authorities” (Registros de la propiedad) y empresas especializadas en grabar esta información.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px; text-align: left;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Estos son los datos de Rashid por si necesitas contactar con él:</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Rashid Ali Malik</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Mobile (24hrs): +92-300-8227007</div>
<div style="text-align: justify;">
Private: <a href="mailto:rash7290@yahoo.com">rash7290@yahoo.com</a></div>
<div style="text-align: justify;">
Company: <a href="mailto:rashid@security2000.com">rashid@security2000.com</a></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-42984861935468654152012-12-21T12:34:00.000+01:002013-01-22T12:43:09.635+01:00Sólo los Detectives Privados<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgO8EvIILDoKM99GMPhTkdiaoFeEid1Qc8ul4JuxLBa97EFfk5e8Nx6mLC_kA8aPW9DK4sVwF44u6Xa3DVTJnwCTRDcuNv2aqIj2Pw6JKhyVXWNQt-PsMgT41q_etHGARNTJ6g-0NAEnBg/s1600/solo+los+detectives.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="212" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgO8EvIILDoKM99GMPhTkdiaoFeEid1Qc8ul4JuxLBa97EFfk5e8Nx6mLC_kA8aPW9DK4sVwF44u6Xa3DVTJnwCTRDcuNv2aqIj2Pw6JKhyVXWNQt-PsMgT41q_etHGARNTJ6g-0NAEnBg/s320/solo+los+detectives.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Ante las dudas que surgen muchas veces a los clientes sobre la figura del Detective Privado y el uso que se puede hacer de la información obtenida a través de nuestros servicios, creo que puede ser muy interesante este post, dejando claros varios puntos:</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
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</div>
<ol>
<li>Los Detectives Privados son los <b><span style="font-size: large;">ÚNICOS profesionales habilitados y reconocidos por Ley</span></b> para realizar investigaciones privadas de carácter económico, laboral, mercantil y financiero <span style="font-size: x-small;"><i>(<span class="s1">Tribunal Supremo. </span>Sentencia de la sección 5a, sala 3a del 19/02/08, recurso 170/95 | <span class="s1">Ley 23/92 de Seguridad Privada. </span>Artículo 19)</i></span>.</li>
<li>El cliente puede aportar el informe<b> </b>de un Detective Privado <b><span style="font-size: large;">como prueba en un tribunal</span></b> siempre que contrate a profesionales debidamente habilitados <i><span style="font-size: x-small;">(Ley 01/2000 de Enjuiciamiento Civil. </span></i><span class="s1"><i><span style="font-size: x-small;">Artículo 265)</span></i>.</span></li>
<li>El encargo de un informe de un Detective debe estar motivado por un <span style="font-size: large;"><b>interés legítimo</b> </span>que guarde relación con la persona investigada <span style="font-size: x-small;">(<i><span class="s1">Ley 23/92 de Seguridad Privada</span></i>)</span>.</li>
<li>Toda la información aportada por el informe de un Detective Privado está <b>exenta de la normativa de <span style="font-size: large;">Protección de Datos </span></b>al estar elaborada de conformidad con la normativa de la vigente Ley y Reglamento de Seguridad Privada <i><span style="font-size: x-small;">(Ley Orgánica de Protección de Datos. <span class="s1">Artículo 6.1 | </span>Ley 23/92 de Seguridad Privada. <span class="s1">Artículos 19-20 y concordantes | </span>Reglamento de la Ley de Seguridad Privada. </span></i><span class="s1"><i><span style="font-size: x-small;">Artículo 103 y concordantes)</span></i>.</span></li>
<li>El cliente puede <b>ceder los datos </b>del investigado a los Detectives Privados para la investigación e <b><span style="font-size: large;">incorporar los datos investigados</span> </b>siempre que sea con la misma finalidad para la que se realizó la investigación <i><span style="font-size: x-small;">(<span class="s1">Audiencia Nacional. </span>Sentencia 21/01/2010 (Rec. 682/09) de la Sección 1a de la Sala de lo Contencioso Administrativo)</span></i>.</li>
</ol>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<div class="p1">
<br /></div>
<div class="p1">
Y para terminar varios aspectos fundamentales para saber distinguir a un Detective Privado de alguien que no lo es. También es interesante esta página de la web de la APDPE <a href="http://www.apdpe.org/como-saber-si-contrata-un-verdadero-detective">"¿Cómo saber si se contrata a un verdadero Detective?"</a>:</div>
<div class="p1">
<br /></div>
<div class="p1">
</div>
<ol>
<li>Todos los Detectives Privados tienen su correspondiente <b><span style="font-size: large;">Tarjeta de Identificación Privada </span></b>(T.I.P.) con la que firman sus informes.</li>
<li>Todas las investigaciones están inscritas en un <b><span style="font-size: large;">Libro de Registro</span></b>, presentado regularmente en la Dirección General de la Policía y Guardia Civil, según las directrices que marca el Ministerio del Interior.</li>
<li>La actividad de un Detective Privado debe desarrollarse con profesionalidad, honestidad y sentido del deber, tal y como marca el <a href="http://www.apdpe.org/codigo-deontologico"><b><span style="font-size: large;">código deontológico</span> </b>acordado para esta profesión por los miembros de la Asociación Profesional de Detectives Privados de España (<b>APDPE</b>)</a>.</li>
</ol>
<br />Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-16339574811064194152012-12-10T11:10:00.001+01:002012-12-10T11:11:49.383+01:00Detectives por el Mundo: Tailandia<br />
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgq9lxfcHNsfJSCDNBQLFmHa7AWOEGKvp-wEHYUIodCO_NNifVoZ7gF4s1f-TjcBtBuj7V2YgM0d3NHAthXcUPW58VK0JETXLpj-XhHZzHWNGl91hfmnCWi_pjDkJoWguTHaIh08QoyJGY/s1600/Bandera+Tailandia.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em; text-align: justify;"><img border="0" height="213" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgq9lxfcHNsfJSCDNBQLFmHa7AWOEGKvp-wEHYUIodCO_NNifVoZ7gF4s1f-TjcBtBuj7V2YgM0d3NHAthXcUPW58VK0JETXLpj-XhHZzHWNGl91hfmnCWi_pjDkJoWguTHaIh08QoyJGY/s320/Bandera+Tailandia.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Paul D Bromberg</b> es director general del Grupo <a href="http://www.spec-oso.com/" target="_blank">Spectrum Oso Asia</a>, con oficinas en <b>Japón, China, Hong Kong, Tailandia y Vietnam</b>. Se trata de uno de los pocos despachos especializados en información financiera, un especialista en la parte continental de China y Sudeste de Asia en lo relacionado con la información de <b>riesgo financiero</b>. Paul escribe artículos, da conferencias y es autor del libro <i>“Casino Industry in Asia Pacific”.</i></div>
<div style="text-align: justify;">
<i><br /></i></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
Sobre nuestra profesión en Tailandia me cuenta que <b>no existe regulación legal con los detectives</b>. Aunque sí hay investigadores privados, se trata de una figura como hemos visto en otros países más relacionada con las empresas de seguridad que con la figura que todos tenemos en mente. Aunque sí reconoce que algunos profesionales tienen licencia gubernamental, no es posible saber el número aproximado de personas que se dedican a esta profesión. No existen asociaciones de detectives en Tailandia, pero sí hay asociaciones relacionadas con la seguridad donde alguno de ellos está inscrito.</div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Las tres principales <b>asociaciones de Seguridad</b> son:</div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
•<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="http://www.asco.or.th/en/" target="_blank">Association of Thai Securities Companies</a></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:asco@asco.or.th">asco@asco.or.th</a></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
•<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="http://www.tisa.or.th/" target="_blank">Thailand Information Security Association</a></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:tisagroup@tisa.or.th">tisagroup@tisa.or.th</a></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
•<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span><a href="http://www.apsathailand.com/" target="_blank">APSA Thailand Chapter</a></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:info@apsathailand.com">info@apsathailand.com</a></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
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<div>
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Todos los ciudadanos tailandeses disponen de un <b>número de identificación</b>. Este consta de una serie de 13 dígitos en el formato X-XXXX-XXXXX-XX-X, que se asigna al nacer o al recibir la ciudadanía. El primer dígito representa el tipo de ciudadanía, del segundo al quinto de la oficina donde se emitió la serie, del sexto al duodécimo grupo y números de secuencia, y los últimos actos dígitos como un dígito de verificación.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
Respecto a los datos de las <b>empresas</b>, cuentan con un principio de transparencia en la información, esta es pública, incluyendo sus cuentas anuales. Existen algunas empresas con bases de datos de morosidad sobre empresas y personas físicas pero se trata de un servicio privado (ya no son fuentes abiertas). Los registros de la propiedad no están centralizados y tampoco son públicos, por lo que hay que contar con la colaboración de investigadores de la zona. </div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
Una de las empresas dedicadas a la información es <a href="http://www.inra.co.th/" target="_blank">INRA</a> (International Research Associates). Los informes realizados por investigadores privados tienen cierto tipo de validez en los juzgados, pero según nos cuenta Paul cuando se trata de investigaciones sobre grandes empresas o personas importantes del país, advierten a los clientes que es mejor no llegar a juicio.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px; text-align: left;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span></div>
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<div>
<div style="text-align: justify;">
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<div style="text-align: justify;">
Si necesitas contactar con Paul D Bromberg, estos son sus datos</div>
</div>
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<br /></div>
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<div style="text-align: justify;">
<a href="http://www.spec-oso.com/" target="_blank">Spectrum Oso Asia Ltd. </a></div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
Two Pacific Place, Ste. 1202, 142 Sukhumvit Road </div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
Bangkok 10110 Thailand</div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
Tel: +662-626-0250 </div>
</div>
<div>
<div style="text-align: justify;">
Fax: +66-2-626-0254 </div>
</div>
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<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:pbromberg@spec-oso.com">pbromberg@spec-oso.com</a><br />
<div>
<a href="mailto:pbromberg@spec-oso.com"><br /></a></div>
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</div>
<div>
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</div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-37647768267332689612012-11-27T14:07:00.000+01:002013-01-22T17:20:07.784+01:00Información sobre autónomos (I). Las limitaciones de la información pública<div style="text-align: justify;">
Imaginemos un mundo ideal en el que yo, responsable de tomar decisiones de <b>Riesgos</b> de mayor o menor envergadura, tuviera una completa y exhaustiva información de la persona física que tengo delante, ya sea administrador, autónomo o profesional. Toda la información relacionada con su actividad, con su trayectoria, su comportamiento de pagos…</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Bien, pasemos a la realidad. Pero no perdáis de vista ese mundo “onírico”.</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhuxOsUumSG-cLWGqk9xSiF2QpE5gC7FHjQXtCBQxQa7SHaURj6v1T_CtWv6PdQgYTCtZcitgkNOvokr5ZgJZZIcdEJIdXnpdp3BgkWwpZp7pzzmoNPNrXaHRtmzuDOe_Vlb9idCo-IrzI/s1600/informacion+autonomos.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="220" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhuxOsUumSG-cLWGqk9xSiF2QpE5gC7FHjQXtCBQxQa7SHaURj6v1T_CtWv6PdQgYTCtZcitgkNOvokr5ZgJZZIcdEJIdXnpdp3BgkWwpZp7pzzmoNPNrXaHRtmzuDOe_Vlb9idCo-IrzI/s320/informacion+autonomos.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Como hemos visto en otras ocasiones, a la hora de buscar información de una empresa tenemos varias fuentes de información, siempre que se trate de sociedades mercantiles (SA, SL, etc…) podemos encontrar datos suficientes en fuentes abiertas como el Registro Mercantil o en los informes comerciales (credit report) de cualquiera de los proveedores habituales online (<a href="http://www.informa.es/">Informa</a>, <a href="http://www.axesor.es/">Axesor</a>, <a href="http://www.iberinform.es/">Iberinform</a>, <a href="http://www.informesonline.com/">Informes Online</a>, etc…).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Pero<b> ¿qué ocurre cuando necesito información sobre un autónomo *?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
En el caso que la búsqueda sea positiva, las empresas de informes comerciales nos ofrecen los siguientes datos del autónomo:</div>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ul>
<li>Nombre</li>
<li>Dirección</li>
<li>Actividad</li>
<li>Número de empleados</li>
<li>Incidencias judiciales</li>
</ul>
<br />
<div style="text-align: justify;">
Pero, en el caso de los autónomos las posibilidades de acceso a fuentes de información públicas son mucho más limitadas. Las dos fuentes principales para los proveedores de información comercial son, además de la encuesta directa con la conocimiento y consentimiento del autónomo, las <b>Cámaras de Comercio</b> y el<b> Registro Mercantil,</b> y las limitaciones son claras:</div>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ul>
<li>Por un lado, nuestra Ley Orgánica de Protección de Datos es muy restrictiva, y en nuestro país se incumple la Directiva Europea de transparencia, ya que <b>nuestra institución registral NO publica los números de identificación </b>de administradores y otros órganos sociales.</li>
<li>Por otro, Camerdata, el fichero que se nutre de los censos de las diferentes Cámaras de Comercio, presenta varios problemas:</li>
</ul>
<br />
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ol>
<li>Se actualiza sólo una vez al año</li>
<li>No contiene información de determinados profesionales colegiados como médicos, abogados o arquitectos, por ejemplo, así como empresas y autónomos no obligados a estar dados de alta en el IAE.</li>
</ol>
<br />
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Estas y otras limitaciones provocan que de los 1,7 millones de empresarios individuales que recoge actualmente, <b>el 37% (más de 650.000) están inactivos en la actualidad</b>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Actualmente, según nuestros cálculos, casi 4 millones de personas desarrollan actividad empresarial en nuestro país como persona física. Esto quiere decir que t<b>enemos acceso a la información de sólo un 25% de ellos</b>. Una información que puede ser básica en un momento determinado para nosotros, pero que nos perdemos en 3 de cada 4 ocasiones, más <b>si hablamos de incidencias</b> (en este caso, <b>casi el 90% de la información no queda recogida en fuente pública</b>).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Termino con dos preguntas. En el caso de que mi búsqueda sobre un autónomo sea positiva, ¿son suficientes los datos que proporciona un informe comercial sobre un autónomo? Posiblemente no, pero son los únicos que la Ley les permite disponer.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Y, ¿qué hacemos en aquellos casos en los que en nuestra búsqueda de información comercial online nos encontremos con un resultado negativo? En mi opinión en esta, y en la anterior pregunta, la investigación es la respuesta.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
————-</div>
<div style="text-align: justify;">
* ¿Que consideramos autónomo?</div>
<div style="text-align: justify;">
Aquí tenéis un pequeño resumen de los perfiles incluidos en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (por supuesto, la info más completa está en la <a href="http://www.seg-social.es/Internet_1/Trabajadores/Afiliacion/RegimenesQuieneslos10548/RegimenEspecialdeTr32825/index.htm#32827">web de la Seguridad Social</a>)</div>
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ul>
<li>Personas físicas que realizan de forma habitual, personal y directa la actividad económica a titulo lucrativo, sin sujeción a contrato de trabajo, facturando la actividad realizada con su NIF.</li>
<li>Cónyuges y familiares hasta el tercer grado que colaboran con el anterior de forma personal, habitual y directa y no son asalariados.</li>
<li>Profesionales que ejercen una actividad por cuenta propia, no sujetos a las Cámaras de Comercio.</li>
<li>Quienes ejercen cargos de consejero o administrador.</li>
<li>Los socios industriales de sociedades regulares colectivas y de sociedades comanditarias.</li>
<li>Los socios trabajadores de cooperativas y sociedades laborales</li>
<li>Los comuneros o socios de comunidades de bienes y sociedades civiles</li>
</ul>
<br />
<div style="text-align: justify;">
- – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – -</div>
<div style="text-align: justify;">
Si te ha gustado este post también te puede interesar este otro:</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="http://investigacion-economica.blogspot.com.es/2013/01/investigacion-autonomos.html">“La información sobre autónomos (y II) ¿Qué contiene un informe investigado?”</a></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-44173866851142014592012-10-25T14:17:00.000+02:002013-01-04T14:18:42.154+01:00Detectives por el Mundo: Eslovenia<br />
<div style="text-align: justify;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgGGvOyGf3M6yesQBeLf1fhpRNS2N62ew8buQSM_4j3CKrbHQSkLxMG4gnJNx3k1qHug1FTsefNIyYLB6g50q5zNiFP9YBLM-g6VfglhFxTgUAN-5DJPhinfnc5RzALleWcoY9Xr3idHQ4/s1600/bandera+eslovenia.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="160" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgGGvOyGf3M6yesQBeLf1fhpRNS2N62ew8buQSM_4j3CKrbHQSkLxMG4gnJNx3k1qHug1FTsefNIyYLB6g50q5zNiFP9YBLM-g6VfglhFxTgUAN-5DJPhinfnc5RzALleWcoY9Xr3idHQ4/s320/bandera+eslovenia.jpg" width="320" /></a></div>
<b>Drago Kupnik</b>, Secretario de la Junta de la Asociación de Detectives de Eslovenia, es quien colabora en la realización de este artículo.<br />
<br />
<b>Ser detective en Eslovenia</b><br />
Eslovenia cuenta desde el 11 de marzo de 2.011 con una <a href="http://www.detektivska-zbornica-rs.si/zakonodaja/zakon-o-detektivski-dejavnosti-eng)">Ley específica para los detectives privados</a> (publicada en Official Gazette of the RS, No 17/11, ZDD-1).<br />
Ninguna persona puede encargar servicios de detective privado en la Republica de Eslovenia a alguien que no posea una licencia válida. Una licencia que es garantía de que una persona cumple los siguientes requisitos:<br />
<br />
<ul>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-TGRD6ZShyqOWv5EPf55RFs08fE7d7bN6K3zVhFG7W8XS6y7XFaqOml7ZF3ovpZwSQ9Ktqmu4ZMa2g6Jdf-rJckLk8zq37R8R_Wz4E4x87SGGM5-fdJIUA-nMXEY6wHBb5vXMfn-QelU/s1600/detectives+eslovenia+1.png" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img alt="" border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-TGRD6ZShyqOWv5EPf55RFs08fE7d7bN6K3zVhFG7W8XS6y7XFaqOml7ZF3ovpZwSQ9Ktqmu4ZMa2g6Jdf-rJckLk8zq37R8R_Wz4E4x87SGGM5-fdJIUA-nMXEY6wHBb5vXMfn-QelU/s1600/detectives+eslovenia+1.png" title="Detectives Eslovenia: Drago Kupnik" /></a>
<li>Se trata de un ciudadano de la Republica de Eslovenia o un miembro de la Unión Europea, Área Europea Económica o de la Confederacion de Suiza</li>
<li>Ha adquirido calificaciones en el primer nivel del programa de estudio profesional o una calificación equivalente en el extranjero</li>
<li>Ha pasado el examen correspondiente</li>
<li>Verifica que no tiene antecedentes relacionados con la seguridad</li>
<li>En los últimos 2 años no ha sido empleado como policía o ha ejercido como oficial para el Servicio de Inteligencia Esloveno, la Agencia de Seguridad o el Ministerio de Defensa.</li>
</ul>
<br />
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjSb7LkL35B-_Z8Hw1eT3V0qJvj3r-QE0HIFlQ2UymZnYGizHO7x9VLcAT29BfrgRFJazZhDh_kkXDUh9YRIEbthrqupjPxBVwYpnyeH7cIo9L61_ohkpzA1Jf1HkgvGDw-GHs083R6x_w/s1600/detectives+eslovenia+3.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="194" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjSb7LkL35B-_Z8Hw1eT3V0qJvj3r-QE0HIFlQ2UymZnYGizHO7x9VLcAT29BfrgRFJazZhDh_kkXDUh9YRIEbthrqupjPxBVwYpnyeH7cIo9L61_ohkpzA1Jf1HkgvGDw-GHs083R6x_w/s320/detectives+eslovenia+3.png" width="320" /></a>La formación se realiza en la <a href="http://www.fvv.uni-mb.si/">Facultad de Justicia Criminal y Seguridad</a> (Universidad de Maribor. Kotnikova 8, SI-1000 Ljubljana, Slovenia. Tel: + 386 (0)1 300 83 00, Fax: + 386 (0)1 230 26 87 E-mail: <a href="mailto:fvv@fvv.uni-mb.si">fvv@fvv.uni-mb.si</a>). Antes de realizar el examen correspondiente, un candidato a Licencia de Detective tiene que haber realizado programas de formación profesional y desarrollar su conocimientos y habilidades (80 horas).<br />
<br />
<b>En la actualidad ejercen en Eslovenia 85 detectives privados y 7 agencias</b>.<br />
<br />
<b>La Asociación </b><br />
En Eslovenia existe únicamente una asociación <a href="http://www.detektivska-zbornica-rs.si/">“Private Investigation Chamber of the Republic of Slovenia"</a>.<br />
<br />
<b>Sobre el número de identificación de los eslovenos</b><br />
Los eslovenos tienen un número de identificación que se llama EMŠO, se trata de un número de identificación único, además de un número especifico para impuestos. No disponen de un número de seguridad social especial. Las empresas y otro tipo de personas jurídicas tienen a su vez un número de identificación y un número para sus impuestos.<br />
<br />
<b>Sobre la información pública de empresas</b><br />
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg8H8lJkzJDDrFMTnHpMvcI_2_4QJ7vIMqZnRfqjYYE3yT1eI9L0hzpHmfIAN9sCs1wyp5j6jFCgNtYESa28QoNQKS0uXpkt7lrB4U0Z0eY_VkxS2wLRUKlmE2j1HVHjsSfwIRvcib-NMk/s1600/detectives+eslovenia+2.png" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img alt="" border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg8H8lJkzJDDrFMTnHpMvcI_2_4QJ7vIMqZnRfqjYYE3yT1eI9L0hzpHmfIAN9sCs1wyp5j6jFCgNtYESa28QoNQKS0uXpkt7lrB4U0Z0eY_VkxS2wLRUKlmE2j1HVHjsSfwIRvcib-NMk/s1600/detectives+eslovenia+2.png" title="Detectives Eslovenia: Mitja Klavora (Presidente de la asociación)" /></a>Algunos datos de empresa son públicos como el nombre, dirección, número de identificación, nombre de directivos, accionistas, cuentas anuales... Estos datos se pueden localizar en la página <a href="http://www.ajpes.si/">www.ajpes.si</a> (AJPES). Los datos correspondientes a rating crediticio no son gratuitos.<br />
<br />
<b>Sobre AJPES</b><br />
Se trata de una fuente de información primaria, es un Registro Mercantil, indispensable, oficial y público sobre empresas en Eslovenia. Pertenece a European Business Register (EBR) y proporciona el acceso directo en línea a la información de una empresa de forma detallada. Este servicio lo proporcionan a las empresas de información de crédito, que estructuran los datos y aportan información sobre riesgo crediticio.<br />
<br />
<b>Sobre las empresas de crédito</b><br />
Para obtener los datos que no se pueden encontrar gratuitamente en la web de AJPES se puede contratar la información a empresas como <a href="http://www.gvin.com/">GVIN</a> o IBON.<br />
<br />
<b>Sobre el Registro de la Propiedad</b><br />
Para conocer si una empresa o una persona física tiene propiedades se puede consultar GURS (The Surveying and Mapping Authority of the Republic of Slovenia) y <a href="http://www.gu.gov.si/en/">Land Registry at Slovenian Court</a>.<br />
<br />
<b>Saber si alguien paga o no en Eslovenia</b><br />
Los datos sobre si una persona paga o no, un crédito bancario por ejemplo, no son públicos, aunque los bancos en Eslovenia tienen un protocolo especial que les permite intercambiar información sobre deudores.<br />
En AJPES hay un registro sobre empresas que tienen cuentas bloquedas por impago en bancos (esta es una información pública).<br />
<br />
<b>¿Se puede presentar el informe de detective como prueba en un Tribunal? </b><br />
Se puede presentar pero depende del Juzgado (depende del tema y del contenido del informe) si se acepta como prueba o no.<br />
<br />
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px; text-align: left;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span><br />
<br />
Si necesitas contactar con la Asociación, estos son sus datos:<br />
<br />
<b><a href="http://www.detektivska-zbornica-rs.si/">Detective Chamber of the Republic of Slovenia</a></b><br />
Stegne 21, p.p. 581<br />
1002 SI-LJUBLJANA<br />
Office Building ISKRA SISTEMI<br />
Teléfono: 01 5113960, fax: 01 5113961<br />
E-mail: <a href="mailto:detektivska-zbornica@siol.net">detektivska-zbornica@siol.net</a><br />
<br />
<div>
<br /></div>
<br />Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-11854702644632387992012-08-21T13:57:00.000+02:002013-01-04T13:59:12.944+01:00Detectives por el Mundo: Dinamarca<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgdptU73WzMM4HWbsHJRJUJaxucLYO6ry6VH1wOFmtMFoyesBk4XDWzPaTmTA0jtgZeQG7VQ1-vaQ5NsaUUyLJ-jQAUNE_WrOSJ3BnlBrN9UySbLkmUX6uAsn704oByfNkyNJNIsObNDJ4/s1600/bandera+dinamarca.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="242" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgdptU73WzMM4HWbsHJRJUJaxucLYO6ry6VH1wOFmtMFoyesBk4XDWzPaTmTA0jtgZeQG7VQ1-vaQ5NsaUUyLJ-jQAUNE_WrOSJ3BnlBrN9UySbLkmUX6uAsn704oByfNkyNJNIsObNDJ4/s320/bandera+dinamarca.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
He contado con la ayuda de un amigo internacional de la APDPE, que asistió en el año 2.005 al Congreso celebrado en Madrid, en el año 2.006 al de Canarias y en el año 2.007 al de Zaragoza. Se trata de <b>Uffe Bodeholt</b>, un detective danés director del despacho <a href="http://www.uip-consult.dk/">“UIP Consult Aps Private Investigators”</a> en Copenhague con el que lleva más de 12 años ejerciendo la actividad.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Para ser detective en Dinamarca…</b></div>
<div style="text-align: justify;">
<i>“Nos encontramos con el mismo problema que en otros países del mundo, al no existir una formación especifica, cualquiera puede establecerse como detective y algunos lo hacen sin formación, sin habilidades y sin códigos éticos”</i>. En el caso de Uffe su formación se inicio como auditor, mas adelante como agente de seguros en la Danish Insurance Company, su empleado tiene formación como master media en medios de comunicación y estudios en Aarhus University y en Brunel University de Londres. <i><b>“En Dinamarca somos el único despacho de detectives con dos empleados a tiempo completo”</b></i> y los dos dedicados a esta profesión. <i>“Yo desde hace 12 años y mi empleado desde hace 4. Nuestros clientes son en su mayoría del mundo empresarial danés, abogados, compañías de seguros y personas privadas. El 25% de nuestra facturación proviene de trabajos encargados fuera de Dinamarca solicitados por colegas detectives de todo el mundo o bien directamente por una empresa en el extranjero”</i></div>
<div style="text-align: justify;">
<i><br /></i></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhXHSwPcukPEYvyWbCYo33jvUfaGa0d4Kq4w44fudbiDQv4-n9_F6MMi3797du91PqtAJQK0GNBEami4YJDFt-ZNMGgOQd2ScK2X3qYjrhknLPjpPID8P3byPX7HpWLMYm_8VMmIrQ9jWQ/s1600/detectives+dinamarca+1.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img alt="" border="0" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhXHSwPcukPEYvyWbCYo33jvUfaGa0d4Kq4w44fudbiDQv4-n9_F6MMi3797du91PqtAJQK0GNBEami4YJDFt-ZNMGgOQd2ScK2X3qYjrhknLPjpPID8P3byPX7HpWLMYm_8VMmIrQ9jWQ/s320/detectives+dinamarca+1.jpg" title="Detectives Dinamarca: Uffe Bodeholt" width="238" /></a></div>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj1xRIjfaBTmNWwaCX8-4bNUH1I0DCAt6m9pptybKO7LOufTZyP-5Zq6ftmbCvVLtPP73YDjjCqJeBgvqcQhurGr5VcnImuSU2Mt9z0Sq4fftPYMIXGufzDx7OKykE6ttFLVW_OrPB9s4M/s1600/detectives+dinamarca+2.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img alt="" border="0" height="186" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj1xRIjfaBTmNWwaCX8-4bNUH1I0DCAt6m9pptybKO7LOufTZyP-5Zq6ftmbCvVLtPP73YDjjCqJeBgvqcQhurGr5VcnImuSU2Mt9z0Sq4fftPYMIXGufzDx7OKykE6ttFLVW_OrPB9s4M/s320/detectives+dinamarca+2.jpg" title="Detectives Dinamarca: despacho de Uffe Bodeholt" width="320" /></a><br />
<div style="text-align: justify;">
Para crear una empresa de investigación privada es necesario justificar dos años como independiente, tener un Cif registrado, no tener antecedentes policiales y tener una formación relevante. Posteriormente tiene que ser aceptado por la Junta directiva de la Asociación danesa de detectives (FDDE).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Identificación de las personas en Dinamarca</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Cada persona tiene un número único de identificación personal. Los varones tienen números impares y las mujeres tienen los números pares. El documento de identificación personal sirve además como una tarjeta médica y licencia de conducir.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Cuantos detectives hay en Dinamarca?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Únicamente existen 5 despachos detectives que funcionan a tiempo completo. </div>
<div style="text-align: justify;">
<i>“En nuestro despacho, damos actividad a 24 autónomos independientes que operan alrededor del país”. </i>La tradición del uso de investigadores privados es muy reciente. En los últimos 4 o 5 años se ha incrementado la demanda y el número de casos. <i>“Nuestro reto es hacer que la gente tome conciencia de nuestra existencia, pero sin poner en peligro la naturaleza de la discreción en nuestro negocio”. Recientemente se ha celebrado una presentación en un seminario organizado por la Asociación Danesa del Seguro, donde se han visto distintas líneas de interés en la actividad de los detectives, “tenemos un futuro interesante por delante de nosotros”</i>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Asociaciones de detectives</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Únicamente existen dos asociaciones. Una de ellas, la más importante es la <a href="http://www.fdde.dk/">Foreningen Danske Detektiver og Erhvervsefterforskere</a> (FDDE). Es una asociación con pocos asociados ya que únicamente hay cinco despachos de investigadores privados en Dinamarca pero la labor que realiza es muy importante en temas como el intrusismo. La otra únicamente tiene a un asociado. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿La información de las empresas danesas como (dirección principal, trayectoria anterior, pagos, cuentas anuales) son públicas?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
<i>"Sí, efectivamente. Solamente hay pagar una pequeña cuota para obtenerla, no es difícil. Esto cubre todas las empresas registradas"</i> (lo más parecido a las mercantiles de nuestro país).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Existe información comercial mercantil de una empresa?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Sí, sobre esas mismas empresas registradas también se puede obtener información comercial mercantil, se puede obtener un informe de crédito de todas las empresas danesas de este tipo. En los casos de las empresas “privadas” (como nuestras comunidades de bienes o cooperativas) su informe de crédito no es público.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Se puede saber si una persona física o una empresa tiene propiedades?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
<i>“Es una información pública. Dándote de alta y pagando por el acceso a una base de datos especial. Si tenemos la dirección de una casa podemos averiguar quién es el propietario/s, cuando la compraron o si tiene cargas como hipoteca, etc…”</i></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Se puede saber si alguien responde a sus compromisos de pago (un banco, un crédito)?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
<i>“No, no es una información pública disponible. A veces se puede llegar a ella a través de la investigación”</i>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Puede saberse si una empresa paga a sus proveedores?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
<i>“Es la misma situación que la anterior, no es una información pública pero en ocasiones puede ser accesible por otros medios”</i>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Hay alguna licencia oficial del gobierno?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
<i>“No, lamentablemente, sólo es necesario tener un número de IVA y estar registrado”</i>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Pueden sus clientes usar el informe de un detective como prueba en un juzgado?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Si el informe contiene los documentos necesarios para aportarlo como prueba, puede ser usado en el tribunal.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px; text-align: left;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span></div>
<div style="text-align: justify;">
Si necesitas contactar con <b>Uffe Bodeholt</b> por una investigación en Dinamarca, estos son sus datos.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Uffe Bodeholt</div>
<div style="text-align: justify;">
UIP Consult ApS Private Investigators</div>
<div style="text-align: justify;">
Sandbjergvej 11 DK-2970 Hørsholm Denmark</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:ub@uip-consult.dk">ub@uip-consult.dk</a></div>
<div style="text-align: justify;">
Tlf.: 70 27 17 10 / Fax: 70 27 17 25</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-62248521976742296862012-07-30T13:44:00.000+02:002013-01-04T13:46:16.141+01:00Detectives por el Mundo: Camerún<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj0k03HGo2f1AU0Ru-8I3CphNu9evfnTttbhLR8XBq1ImWpvk-EQF8NYHXXZv7Vi_MguFBvISf87OSzmfbYXvTK2fMGPN6uQit1mhZjT-ig3v1x836lt8EfuADz4efcQYjfLkSckmY2jFE/s1600/bandera+camerun.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="213" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj0k03HGo2f1AU0Ru-8I3CphNu9evfnTttbhLR8XBq1ImWpvk-EQF8NYHXXZv7Vi_MguFBvISf87OSzmfbYXvTK2fMGPN6uQit1mhZjT-ig3v1x836lt8EfuADz4efcQYjfLkSckmY2jFE/s320/bandera+camerun.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Camerún es posiblemente el país de África central que cuenta con mayor número de investigadores privados</b>. Su trabajo es cada vez más valorado entre sus clientes pero todavía es poco conocido entre el resto de ciudadanos.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
En esta ocasión he contado con un nuevo amigo, un detective camerunés que se llama <b>Theo (Théophile) Mevoula</b> y es responsable de un despacho de detectives en Yaounde, (Camerún), <a href="http://www.cirinvestigation.net/">CIR Investigations</a>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Para ser detective en Camerún</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Para obtener el diploma necesario, se necesita demostrar un mínimo de habilidades de investigación, este diploma puede ser obtenido por una escuela de investigadores privados a distancia (Ecole Internationale des Détectives Experts de Belgique), (Institut de formation à distance basé à Roubaix, France) u online (conocidas como “PI online school” una de ellas es www.pvteye.com) o bien por una agencia de investigación con la que se hayan realizado prácticas. Posteriormente se pagan unos impuestos específicos en el RC (Registre de Commerce) para obtener el “Certificado de Registro”. </div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEivuNFyoYMDFo_BY3s37atRDd8bgx0GnjjEdEk09TcajuiTG7-GnwezhCZ7a4l_Q2Lz-0RzwligHxFZAUO688WVECFAzp5Pp4I4GTYuI1ChC-WwORghacPEyqf4-WINXq5w-QmLNl3ULrU/s1600/Detectives+Camerun.png" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img alt="" border="0" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEivuNFyoYMDFo_BY3s37atRDd8bgx0GnjjEdEk09TcajuiTG7-GnwezhCZ7a4l_Q2Lz-0RzwligHxFZAUO688WVECFAzp5Pp4I4GTYuI1ChC-WwORghacPEyqf4-WINXq5w-QmLNl3ULrU/s320/Detectives+Camerun.png" title="Detectives Camerún: Theo Mevoula" width="257" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Sobre el número de identificación</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Los ciudadanos de Camerún usan un número de identificación independiente del número de seguridad social como en Estados Unidos.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Detectives en Camerún</b></div>
<div style="text-align: justify;">
En la actualidad el número de detectives que hay en Camerún es aproximadamente entre 50 y 100 detectives, un número un poco inexacto ya que es difícil contabilizar algunos colegas. La gran mayoría realiza su actividad en las ciudades de Yaundé y Douala .El decano de los despachos de detectives es la empresa Cabinet Bela trabajando en la ciudad de Yaundé desde finales de 1.960.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Asociación de detectives</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Existen dos asociaciones, la primera de ellas es Synadac (Syndicat National des Detectives et Agent de Recherche du Cameroun) y SNDPC (Syndicat National des Detectives et Agent de Recherche du Cameroun). </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Licencia oficial</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Actualmente no existe una licencia oficial para los investigadores privados, pero las distintas asociaciones trabajan conjuntamente con el gobierno desde el año 2.006 para la regulación de la actividad. La profesión de detectives privados no tiene una legislación concreta.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Clientes y servicios más habituales</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Entre los clientes habituales de detectives se encuentran bancos, compañías de seguros, abogados, empresas privadas o particulares. Los servicios más demandados son investigaciones matrimoniales, investigaciones comerciales, fraude a seguros, falsificación de marcas y de propiedad intelectual.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Información económica sobre empresas y personas</b></div>
<div style="text-align: justify;">
No existe un registro mercantil centralizado que permita grabar información y ofrecer información comercial mercantil sobre las empresas de Camerún, ni existen firmas que ofrezcan esta información comercial, por lo que los detectives tienen que obtener los datos de otros organismos regionales o locales. También es posible conocer si la empresa paga a sus proveedores o si tiene propiedades, algo que también se puede conocer de una persona, junto con si tiene deudas o no.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>El informe de detective como prueba</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Sus clientes pueden usar los informes de detectives en un juicio, siempre que el detective este acreditado para esto. Además para aquellos que estén acreditados, hay un control de sus investigaciones desde el juzgado.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px; text-align: left;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span></div>
<div style="text-align: justify;">
Si necesitas contactar con Théophile Mevoula estos son sus datos:</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="http://www.cirinvestigation.net/">CIR INVESTIGATION</a></div>
<div style="text-align: justify;">
PO Box: 4682 Yaounde-Cameroon </div>
<div style="text-align: justify;">
Tel: +237- 77 76 69 81</div>
<div style="text-align: justify;">
Fax: +237- 22 01 10 09</div>
<div style="text-align: justify;">
Email: <a href="mailto:ciir2002@yahoo.fr">ciir2002@yahoo.fr</a></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-21807579317069382722012-05-16T15:24:00.000+02:002012-12-12T15:27:17.019+01:00Detectives por el Mundo: Finlandia<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiBGCW3MZVdth_rMQu9L5fenxdQcjHH6P1iTVirHvUFQTOajWikknqSWy_joJ-fWeNE7tb1yH60H-yDonpgWFoQgawfQOiIeo4kH3cpCen3pvanC7qCSXA-Fg0S01X08J5UrLWPWcd2cgI/s1600/Bandera+Finlandia.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="195" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiBGCW3MZVdth_rMQu9L5fenxdQcjHH6P1iTVirHvUFQTOajWikknqSWy_joJ-fWeNE7tb1yH60H-yDonpgWFoQgawfQOiIeo4kH3cpCen3pvanC7qCSXA-Fg0S01X08J5UrLWPWcd2cgI/s320/Bandera+Finlandia.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Finlandia y Suecia fueron de los primeros países en el mundo en contar con leyes para regular el derecho de acceso a la información pública. Después vinieron Estados Unidos, México, Perú, Argentina, Ecuador... </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>El ciudadano finlandés no puede oponerse a la publicación de sus datos personales</b>. La razón que dan los países nórdicos para publicar esta información es que la transparencia evita que surja la economía sumergida, aunque en la web puedes encontrar artículos interesantes que rebaten esta teoría, especialmente interesante <a href="http://www.biginfinland.com/seguridad-de-tus-datos-financieros-en-finlandia-nula/" target="_blank">este</a>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgP3D3hVPkEXUFYKmta9AQWrUc1RF_i29bN5FPS4iEeEaYx8GY9192N1xQpSSgcMNAFTjgPnOo3GHxlCqMWuPju1BHyVp8eYAWMU_YNzhl3wFUmg8NbV9lln3LLnBx-tNMCAmUD5BqWqrQ/s1600/Pentti+Lintunen.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgP3D3hVPkEXUFYKmta9AQWrUc1RF_i29bN5FPS4iEeEaYx8GY9192N1xQpSSgcMNAFTjgPnOo3GHxlCqMWuPju1BHyVp8eYAWMU_YNzhl3wFUmg8NbV9lln3LLnBx-tNMCAmUD5BqWqrQ/s320/Pentti+Lintunen.jpg" width="308" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Para realizar este artículo he contado con un nuevo amigo <b>Pentti Lintunen</b>, un detective finlandés, responsable del despacho <a href="http://www.ace-control.fi/" target="_blank">Ace Control</a> en la ciudad de Espoo y presidente de la <a href="http://yksityisetsiva.fi/" target="_blank">Asociación de Detectives de Finlandia</a>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>¿Qué se necesita para ser detective en Finlandia?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Las personas que quieren ser detective en Finlandia tienen que cumplir los siguientes requisitos para obtener la Licencia de Seguridad Privada:</div>
<div style="text-align: justify;">
•<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span>Tener entre 18 y 68 años.</div>
<div style="text-align: justify;">
•<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span>Ser honesto</div>
<div style="text-align: justify;">
•<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span>Ser una persona fidedigna</div>
<div style="text-align: justify;">
•<span class="Apple-tab-span" style="white-space: pre;"> </span>Tener características especiales para ser investigador privado</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
La licencia para realizar actividades de Seguridad se solicita a la policía del gobierno finlandés. La solicitud se procesa en la <b>comisaria de la policía local</b>, donde se realiza un control y antecedentes de cada solicitante. El último paso es la autorización definitiva de la Unidad especial de la policía del Gobierno de Finlandia situada en la ciudad de Mikkeli.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Número de detectives</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Aproximadamente hay 35 detectives, algunos de ellos trabajan en plantilla en empresas. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Asociaciones</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Existe una sola asociación, la <a href="http://yksityisetsiva.fi/" target="_blank">Suomen Yksityisetsivä - ja lakitoimistoliitto ry (SYL) (The Private Detective and Legal Office Union)</a>. Los detectives que tienen como clientes a las compañías aseguradoras tienen su propia organización, la Finnish Suomen Vakuutusetsivät ry (Insurance Detective Union).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>El número de identificación finlandés</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Todas las personas tiene un número de identificación que se llama SSN, este consiste en los dígitos relacionados con la fecha de nacimiento y una sección final (por ejemplo para alguien nacido el 9 de junio del 72 su SSN empezaría con los dígitos 09061972 seguidos de otra serie).</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b> Información pública de empresas y personas</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Conocer los <b>datos de empresas</b> registradas es posible (el nombre, numero de identificación, cuentas anuales, accionistas, etc...) a través de la empresa <a href="http://www.asiakastieto.fi/" target="_blank">Asiakastieto</a>, que también ofrece <b>información financiera de crédito</b> de personas físicas y empresas. A través de ella se puede conocer desde una bancarrota hasta distintas categorías de riesgos.</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiMLBuEYAa8udtoJt2Onqs6Oi1AebJIcLadsKLnBr8K0Ekahn-RsOpbvMbbQZxtooLD3WPMyLVb2Ygx-0fPUHhfHOLTWGuD54SyDG0ZYIgBediQB5CpG6vyHzHlcXf0hDA73i-JfCkiCE0/s1600/Anuncio+1976.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiMLBuEYAa8udtoJt2Onqs6Oi1AebJIcLadsKLnBr8K0Ekahn-RsOpbvMbbQZxtooLD3WPMyLVb2Ygx-0fPUHhfHOLTWGuD54SyDG0ZYIgBediQB5CpG6vyHzHlcXf0hDA73i-JfCkiCE0/s1600/Anuncio+1976.jpg" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Además, en Finlandia es posible conocer si una persona física o una empresa tienen propiedades (una casa o un vehículo por ejemplo) a través de algo parecido a un registro de la Propiedad.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Registros públicos de insolvencias</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Disponen de tres registros públicos en materia de insolvencia: </div>
<div style="text-align: justify;">
· el Registro de Concursos y Reorganizaciones</div>
<div style="text-align: justify;">
· el Registro de Reestructuraciones de Deudas de Particulares</div>
<div style="text-align: justify;">
· el Registro de Suspensiones de Actividades Empresariales</div>
<div style="text-align: justify;">
Estos registros facilitan extractos de sus inscripciones a quienes abonen la correspondiente tasa. Los datos recogidos en ellos permiten a cualquier persona cuidar de sus intereses al reclamar deudas o suscribir contratos. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Sobre el uso del informe como una prueba en un tribunal</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Al igual que en España, el informe emitido por un detective finlandés <b>puede usarse como prueba ante los tribunales</b>, incluso el detective puede ratificar su propio informe.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
- - - - - - - - - - - - -</div>
<div style="text-align: justify;">
Si necesitas contactar con Pentti Lintunen, estos son sus datos:</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Pentti Lintunen </b></div>
<div style="text-align: justify;">
Kirkkojärventie 1-3, 02770, Espoo </div>
<div style="text-align: justify;">
Phone: +358 207414600, </div>
<div style="text-align: justify;">
Gsm: 0505996244, </div>
<div style="text-align: justify;">
Fax: 0207414601</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:%E2%80%A8pentti.lintunen@ace-control.fi" target="_blank"> pentti.lintunen@ace-control.fi</a></div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="http://www.blogger.com/%E2%80%A8http://www.ace-control.fi" target="_blank"> http://www.ace-control.fi</a> </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
En la Asociación.</div>
<div style="text-align: justify;">
SUOMEN YKSITYISETSIVÄ - JA LAKITOIMISTOLIITTO RY </div>
<div style="text-align: justify;">
Box 29 FIN-00351 Helsinki FINLAND</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:liitto@yksityisetsiva.fi">liitto@yksityisetsiva.fi</a></div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:%E2%80%A8international@yksityisetsiva.fi" target="_blank"> international@yksityisetsiva.fi</a><br />
<a href="mailto:%E2%80%A8international@yksityisetsiva.fi" target="_blank"><br /></a></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-87436190364398154092012-04-11T17:16:00.000+02:002012-12-12T17:17:06.353+01:00Detectives por el Mundo Turquía<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhFeGrJCGbVh1YGZKmczurL48xcbNL_Busciv7LD1wGMW5AuLzIl0oiyKQ6nRhOEO6Fx7xxM8VXASihEtXz59C1GYiiEg2jfyMLbDHx0_riH5hAGvlnyC23Uob0IZnJTWD3rcjsdA8kSco/s1600/bandera+turquia.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="220" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhFeGrJCGbVh1YGZKmczurL48xcbNL_Busciv7LD1wGMW5AuLzIl0oiyKQ6nRhOEO6Fx7xxM8VXASihEtXz59C1GYiiEg2jfyMLbDHx0_riH5hAGvlnyC23Uob0IZnJTWD3rcjsdA8kSco/s320/bandera+turquia.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
A <b>Ismail Yetimoglu </b>le conocí el verano pasado en el Summer School celebrado en Pedregal (Rumania). Amablemente se ha prestado a facilitarnos la presente información acerca de la realidad del detective privado en Turquía.</div>
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<br /></div>
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<b>¿Quién es Ismail?</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Después de servir como oficial para el sector público durante 23 años juró como Detective Privado en 2003. Ha dado numerosos seminarios sobre “Áreas Privadas de Investigación” en las universidades de Kocaeli, Karabuk y Uludag, en la Academia de Policía y en varios eventos nacionales e internacionales. Es fundador y presidente de la <a href="http://www.dedektif.org.tr/">Asociación de Detectives Privados de Turquía</a>, miembro de la <a href="http://www.i-k-d.com/">Federación Internacional de Asociaciones de Detectives Privados IKD</a>, y fundador y miembro de la junta de Auditoría de la <a href="http://www.ogf.org.tr/">Federación de Seguridad Privada</a> de su país.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
En la actualidad Ismail imparte conferencias sobre “Técnicas y métodos de Investigación de los Detectives Privados” en Kocaeli, en la Escuela Universitaria “Ömer İsmet Uzunyol Cocational” del <a href="http://uzunyolmyo.kocaeli.edu.tr/">Departamento de Educación Superior de Seguridad Privada y Protección</a>.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Es autor del libro “Dünyada he Türkiye’de Özel Dedektiflik” que <a href="http://www.dedektif.org/oddyayinlarikitap1.pdf">se puede descargar aquí</a> y que traducido significa “El trabajo de Detective Privado en el Mundo y en Turquía”.</div>
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<br /></div>
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<b>Detectives en Turquía</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Las empresas privadas de detectives se iniciaron en los <b>años 80</b>, en consonancia con las necesidades de vigilancia privada e investigación de Turquía. Fueron creadas en su mayoría bajo la actividad y denominación de “Investigación Privada y Consultoría”. Los políticos no hicieron oídos sordos a los acontecimientos y la realidad que demandaban, y así se formuló la <b>“Ley de Detectives Privados e Investigación”</b>, <b>aprobada en 1994</b> en la Gran Asamblea Nacional. Sin embargo, el presidente, cuando llegó el momento de aplicar la ley, la vetó. Por tanto no hay una Ley de Investigación Privada específica en Turquía, aunque, ya que tampoco hay ley alguna que prohíba la práctica, el sector ofrece servicios de conformidad con el Código de Comercio, como en los casos del Reino Unido y Alemania.</div>
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<br /></div>
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La primera empresa que comenzó a operar en Turquía en el sector privado de la investigación fue <a href="http://www.dedektif.com.tr/">Maviay Özel Dedektiflik Ltd. Sti</a>, establecida en <b>2003</b>. En paralelo a estas empresas de investigación aparecieron muchos operadores a título individual. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
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La<b> asociación nacional</b> fue creada en <b>2007</b> con la aprobación del Ministerio del Interior y, como hemos dicho antes, está presidida por el propio Ismail. Se dedica fundamentalmente a la presentación y difusión de la profesión, a definir las normas. La mayoría de sus integrantes son funcionarios del gobierno anterior que trabajaron en el servicio de inteligencia, policía militar o civil.</div>
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<br /></div>
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<b>Investigar en Turquía</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Durante la última década, los organismos del Estado en Turquía han transformado todos los registros según el entorno digital y los han protegido con medidas de seguridad importantes.</div>
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<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg45xxknq58o_W4pjNPj3CDaYWfqB-yDizvxSF-9MAJxcpz0ntc4Ehax437AK-L_ALHoXR_a1MgIzYUYXnjKLB6cJWvb3XImFhPq4uhSxph13qLDjSlC3IeCfwE5R79J7idQNZCgNkVAnA/s1600/Yetimoglu3.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img border="0" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg45xxknq58o_W4pjNPj3CDaYWfqB-yDizvxSF-9MAJxcpz0ntc4Ehax437AK-L_ALHoXR_a1MgIzYUYXnjKLB6cJWvb3XImFhPq4uhSxph13qLDjSlC3IeCfwE5R79J7idQNZCgNkVAnA/s320/Yetimoglu3.jpg" width="315" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Cada ciudadano turco tiene un número único de identificación y otro de seguridad social. Todas las transacciones se llevan a cabo sobre la base de estos números. Además, cada empresa tiene un número de identificación fiscal único. No hay un registro comercial para sus actividades.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Es posible determinar <b>toda la información negativa y positiva</b>, incluyendo el árbol genealógico familiar, domicilio, información de bienes inmuebles, información de registro del vehículo, antecedentes penales, historial financiero y comercial según exige la Ley de Obtención de Información.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Información como el informe de préstamos, transacciones financieras, balanza de pagos, pago de impuestos y balance de las empresas no se publicitan. Sin embargo, es posible determinar todos los asuntos financieros negativos y positivos de las empresas a través de la investigación privada.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Una diferencia importante</b> respecto a nuestro país es que no hay ninguna ley específica sobre la investigación privada y el trabajo del detective en Turquía, por lo que <b>no tienen ningún poder especial para efectuar la investigación y acceder a la información</b>, algo que por supuesto dificulta el trabajo y aumenta los costes de una investigación. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
En Turquía, los detectives privados llevan a cabo sus servicios profesionales con la autorización del cliente y dentro de los límites de las leyes aplicables, y con un principio sobre el respeto a la vida privada, derechos y libertades de las personas, de conformidad con la Constitución y las leyes de la República de Turquía. También es importante destacar que el informe emitido por el investigador privado como resultado de su investigación puede ser utilizado como prueba en los tribunales.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
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<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
Si necesitas contactar con Ismail estos son sus datos</div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Ismail Yetimoglu</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Private Detective / Professional Investigator</div>
<div style="text-align: justify;">
Tel: +90 216 450 00 19 GSM: +90 533 438 10 34</div>
<div style="text-align: justify;">
<a href="mailto:info@imbajans.com">info@imbajans.com</a> / <a href="mailto:maviay@dedektif.com.tr">maviay@dedektif.com.tr</a></div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-42717360042893073882012-03-13T12:13:00.000+01:002012-12-13T13:16:46.106+01:00Detectives por el Mundo: Colombia<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgflJM2nd5AI6F_Ds2vnrMWlC-q8dbLZzJMEmB2ADNjPEnuQTVuvPwHsMBUpIjJ3C_Exdbaje7vAmqpk76eihrwct3En1Yu87WcUqX5EupEYAshMpNw6Kvel3Aj3-033VYHgcD3D01aGCE/s1600/bandera+colombia.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="202" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgflJM2nd5AI6F_Ds2vnrMWlC-q8dbLZzJMEmB2ADNjPEnuQTVuvPwHsMBUpIjJ3C_Exdbaje7vAmqpk76eihrwct3En1Yu87WcUqX5EupEYAshMpNw6Kvel3Aj3-033VYHgcD3D01aGCE/s320/bandera+colombia.jpg" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Nos informa <b>José Alberto Pérez</b>, investigador colombiano fundador de la <a href="http://detectivescolombia.com/">Agencia Superior de Investigación (Detectives Colombia)</a> creada en 1.999 en Bogotá, que estudió y trabajó, como auxiliar de la rama judicial, para inspecciones de la policía, Juzgados Civiles, Penales, Laborales y Fiscalía. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Para ser detective en Colombia</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Para ser detective (<i>“investigador en seguridad privada”</i>) en Colombia, es necesario haber hecho el correspondiente curso, bien en escuela estatal o privada.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>El control de los investigadores en Colombia</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Son controlados por la <a href="http://www.supervigilancia.gov.co/">Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privad</a>a. Se trata de un organismo nacional, de carácter técnico, adscrito al Ministerio de Defensa con autonomía administrativa y financiera. Su función es ejercer el control, inspección y vigilancia sobre la industria y los servicios de vigilancia y seguridad privada, además tiene el buzón directo <a href="mailto:denuncie@supervigilancia.gov.co">denuncie@supervigilancia.gov.co</a>, especialmente pensado <b>para denunciar el intrusismo</b>. Esta institución recomienda qué hacer antes de contratar un servicio de seguridad, consultando y verificando que la empresa con la que se ha contactado está autorizada por este organismo.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Sobre la Licencia</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Los detectives disponen de una licencia gubernamental, que puede ser de la asociación legalmente reconocida, por ser miembro activo, o bien, a titulo unipersonal, de la Súper Intendencia de Seguridad y Vigilancia.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Sobre el número de detectives que hay en Colombia</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Es muy difícil poder determinar cuántos detectives privados hay en Colombia. <i>“Muchos”</i> en palabras de José Alberto. <b>Es una profesión relativamente nueva</b> (10 a 12 años). Los detectives privados pioneros de la profesión, con más de 15 años de experiencia son ex alumnos de la Asociación de ex detectives de DAS. Fueron los primeros cursos de investigación realizados en Colombia, en los años 95 y 96. La asociación de ex detectives del <b>DAS Acexdas Colombia</b> se fundó en marzo de 1.990.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Sobre las Asociaciones de detectives en Colombia</b></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjurVDV3uSHrT4VYB5UBgrva50AuC45AGR06QADMuZg7NUcItksGIOLUSpf1oNlWycmegnG5jCe_r_jm5pRl4gjq_1-43CIYVSk5tq9FPkjCoTHEJo12GyoY8AqfB7x2sZuu9b_9vfRkXw/s1600/Jose%CC%81+Alberto+Pe%CC%81rez.jpg" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"><img alt="José Alberto Pérez Forero" border="0" height="238" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjurVDV3uSHrT4VYB5UBgrva50AuC45AGR06QADMuZg7NUcItksGIOLUSpf1oNlWycmegnG5jCe_r_jm5pRl4gjq_1-43CIYVSk5tq9FPkjCoTHEJo12GyoY8AqfB7x2sZuu9b_9vfRkXw/s320/Jose%CC%81+Alberto+Pe%CC%81rez.jpg" title="José Alberto Pérez Forero" width="320" /></a></div>
<div style="text-align: justify;">
Existen varias pequeñas, puede que hasta ocho distintas; pero la más antigua, con gran cantidad de asociados, es Acexdas Colombia. </div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Sobre la identificación de los ciudadanos de Colombia</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Todo ciudadano colombiano tiene su número de identificación y se llama cédula de ciudadanía. Es el mismo número para todos los documentos (pasaporte colombiano, licencia de conducir, libreta militar, seguridad social). Igualmente al extranjero residente en Colombia se le expide una cédula de extranjería.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>Sobre la información de empresas y particulares</b></div>
<div style="text-align: justify;">
Tanto la información comercial (credit report) sobre empresas o informes para conocer si una persona tiene dificultades en sus pagos (a proveedores, al banco, etc...) son servicios que prestan las agencias de detectives, cuyo informe se puede puede aportar como prueba en juicio, pudiendo ser solicitado por el juez el investigador para dar testimonio sobre él.</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
<div style="text-align: justify;">
<span style="background-color: white; color: #555555; font-family: Arial, Helvetica, sans-serif; font-size: 12px; line-height: 20px; text-align: left;">- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -</span></div>
<div style="text-align: justify;">
<b>José Alberto Pérez Forero</b></div>
<div style="text-align: justify;">
móvil. +57 311 5210404 / +57 315 3285371.</div>
<div style="text-align: justify;">
skype: detectivescolombia1</div>
<div style="text-align: justify;">
<br /></div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-5543908374894533154.post-64064341652885691422012-03-12T17:36:00.000+01:002013-11-15T11:33:52.220+01:00Quién soy<span style="text-align: justify;">Soy:</span><br />
<div style="text-align: justify;">
</div>
<ul>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhgC4q3QYBqIfyKHr6L4gSsL7IMG10Lf1N5UA886OEU9S-0eDyIDM6xcLFV7iVANYigiOZeOKO33IwWXMIJadUnroizVFdO4OI2Y886OjT66eNQkDVhepSIO6Ln2sRUh9C2cCk_5jsmACg/s1600/Oscar+Rosa.JPG" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em; text-align: justify;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhgC4q3QYBqIfyKHr6L4gSsL7IMG10Lf1N5UA886OEU9S-0eDyIDM6xcLFV7iVANYigiOZeOKO33IwWXMIJadUnroizVFdO4OI2Y886OjT66eNQkDVhepSIO6Ln2sRUh9C2cCk_5jsmACg/s1600/Oscar+Rosa.JPG" /></a>
<li style="text-align: justify;">Socio director de <a href="https://www.detectys.com/">Detectys</a>.</li>
<li style="text-align: justify;">Detective Privado (licencia TIP 2.249)</li>
<li style="text-align: justify;">Diplomado en Dirección y Administración de Empresas (Escuela Superior de Negocios)</li>
<li style="text-align: justify;">Bachelor in Business Administration (<a href="http://www.ithaca.edu/">Ithaca College. NY</a>)</li>
<li style="text-align: justify;">Curso en Inteligencia Competitiva y Vigilancia Tecnológica en la <a href="http://www.upf.edu/es/">Universidad Pompeu Fabra</a></li>
<li style="text-align: justify;">Colaborador docente en materia de Investigación Económica en las universidades de Vigo, Málaga, Sevilla, Valencia, Salamanca y Rey Juan Carlos de Madrid.</li>
<li style="text-align: justify;">Delegado en Madrid del <a href="http://www.collegidetectius.org/index.php/es/">Col·legi de Detectius Privats de Catalunya</a>, colaborador habitual en su <a href="http://www.collegidetectius.org/index.php/es/revista-col-legi">revista DCNews</a>.</li>
<li style="text-align: justify;">Asociado de la <a href="http://www.apdpe.org/">APDPE</a> (Asociación Profesional Detectives Privados de España), colaborador habitual en la <a href="http://www.apdpe.org/servicios/revistas_y_boletines?tid=102">revista FLASH</a> de la asociación.</li>
<li style="text-align: justify;">Miembro de la <a href="http://www.wad.net/">WAD</a> (World Association of Detectives).</li>
<li style="text-align: justify;">Colaborador en el Libro “La experiencia de no tener experiencia” de la <a href="http://www.ajemalaga.org/">Asociación de Jóvenes Empresarios de Málaga</a>. </li>
<li style="text-align: justify;">Colaborador en el libro colectivo “Estudios sobre Ciencias de la Seguridad” de la <a href="http://www.uv.es/">Universitat de Valencia</a>.</li>
<li style="text-align: justify;">Colaborador en el libro colectivo “Fundamentos de Investigación Privada” publicado por <a href="http://campus.usal.es/~cise/Bienvenida_-_CISE_%28Ciencias_de_la_Seguridad%29.html">Ciencias de la Seguridad de la Universidad de Salamanca</a>.</li>
</ul>
<div style="text-align: justify;">
- - - - - - - - - - - - -</div>
<br />
<div style="text-align: justify;">
Aquí podéis ver algunas participaciones en congresos y otros eventos:<br />
<br />
<ul style="text-align: start;">
<li><span style="text-align: justify;">Organizador y ponente de la jornada “Policías y Detectives Privados Especiales” en la <a href="http://www.uv.es/">Universitat de Valencia</a>. Mayo 2012</span></li>
<li style="text-align: justify;">Organizador y ponente del <a href="http://ecofin.es/category/foro-ecofin/">Congreso Ecofin</a> con la conferencia “¿Son todos los deudores iguales?” 2012</li>
<li style="text-align: justify;">Ponente en “Martes con... Oscar Rosa (Business Inteligence)” En Caixaforum (Madrid). Noviembre 2011</li>
<li style="text-align: justify;">Ponente en Pedreal (Rumania) en el congreso “Summer School” con la ponencia “Investigación económica, una nueva vía” 2011</li>
<li style="text-align: justify;">Organizador y ponente del <a href="http://ecofin.es/category/foro-ecofin/">Congreso Ecofin</a> con la conferencia “El Detective Privado como fuente de información” 2011</li>
<li style="text-align: justify;">Organizador y ponente de la jornada “Detectives Privados en el siglo XXI” en la <a href="http://www.uv.es/">Universitat de Valencia</a>. 2011</li>
<li style="text-align: justify;">Moderador en la mesa “Externalización del Recobro. Vías de optimización” en la Jornada "Recuperación de Créditos en Entidades Financieras. Nuevas herramientas". 2011</li>
<li style="text-align: justify;">Investigación económica: búsqueda de personas, bienes, sociedades,… en época de crisis económica.” ( II Jornada sobre investigación privada , Valencia). 2010</li>
<li style="text-align: justify;">La investigación económica. (Congreso <a href="http://www.apdpe.org/">APDPE</a> en Sevilla). 2010</li>
<li style="text-align: justify;">La investigación económica. Jornadas formativas con la Guardia Civil. 2009</li>
<li style="text-align: justify;">La investigación económica en la Costa del Sol (<a href="http://www.uma.es/">Universidad de Málaga</a>: El perfil profesional del detective privado). 2009</li>
<li style="text-align: justify;">El Detective Privado y las fuentes abiertas en Europa (Lima, Perú) Foro <a href="http://portal.concytec.gob.pe/">Concytec</a> sobre gestión de conocimiento. 2007</li>
<li style="text-align: justify;">La investigación comercial (<a href="http://www.collegidetectius.org/index.php/es/">Col·legi de Detectius Privats de Catalunya</a>) Curso 2007/08</li>
</ul>
</div>
Oscar Rosahttp://www.blogger.com/profile/03744438965191836922noreply@blogger.com0