Un blog...

sobre investigación económica, información, formación, detectives...

I.E. Investigación Económica

Posts sobre investigación Económica: localización, solvencia, confianza, fraude... Todo lo que un detective (sólo un detective) puede hacer por ti

Detectives por el Mundo

Posts sobre la realidad del detective en cada país: Argentina, Francia, Turquía...

Formación

Posts sobre jornadas o conferencias en las que participo, o las clases que imparto en la Universidad

Detectys

Descubre todas las posibilidades que te ofrece la Investigación Económica a través de la mayor corporación de detectives de Europa

22 may. 2014

Detectives por el Mundo: Eslovenia 2.0

Aunque ya dedicamos en 2012 un artículo a conocer la profesión de detective privado en Eslovenia, gracias a la colaboración de Drago Kupnik —secretario de la Junta de la Asociación de Detectives de Eslovenia— ahora, podemos actualizar algunos datos o verlos desde otro punto de vista gracias a Helena Dvorsak, co-propietaria de la agencia eslovena AHD, embajadora de la WAD en ese país, y especializados en investigación económica y en investigación sobre fraude (tanto en aseguradoras como en empresas).
Helena es una de las diecisiete mujeres detective que ejercen la profesión en este país. En total hay unos ochenta detectives en Eslovenia pero, según sus cálculos, activos permanecen alrededor de una treintena.
Helena nos cuenta que los primeros detectives eslovenos surgen a principio de los años 90, ya que ejercer como detective durante el período comunista (mientras formó parte de Yugoslavia de 1945 a 1991) estaba prohibido. De hecho, la primera persona que intentó poner una agencia de detectives fue el padre de Helena, Andrej Dvorsak, lo hizo en 1989 y su petición fue denegada por el gobierno, alegando que esa era una actividad restringida a la policía. La figura de Andrej como precursor de los detectives en Eslovenia se ve reforzada por el hecho de que es el autor del primer manual para detectives escrito en esloveno.
No fue hasta cinco años después, cuando se aprueba la primera ley sobre la actividad de los detectives. La ley actual es de marzo de 2011.
Sobre los requisitos para ser detective (graduado como mínimo, sin antecedentes, examen, etc.) ya hablamos en el anterior artículo, así que no vamos a insistir en este aspecto.
Actualmente contratar un detective en Eslovenia cuesta aproximadamente 70 € la hora.

Identificación de los ciudadanos
Los eslovenos tienen un PIN (tarjeta de identificación) compuesta por 13 dígitos. De esos, los 7 primeros son la fecha de nacimiento (así, 2505975 sería para una persona nacida el 25 de mayo de 1975). Los últimos 6 dígitos te dicen de qué parte de la antigua Yugoslavia procede y si es hombre o mujer.

Información sobre empresas
El Registro Mercantil esloveno (AJPES Agencija Republike Slovenije za javnopravne evidence in storitve) es de acceso gratuito y ofrece información básica sobre cualquier empresa que tenga su domicilio u opere allí: denominación social, número de identificación fiscal, datos de los representantes y fundadores, etc. Sin embargo, para tener acceso a información más especializada los detectives suelen recurrir a bases de datos que suponen un coste anual cercano a los 2.000 €.
Tanto Dan&Bradstreet, como otras compañías, ofrecen informes comerciales.
A través del Registro de la Propiedad, de acceso gratuito e informatizado desde 2011, se puede acceder a información sobre fincas y propietarios. Este registro depende, sorprendentemente, del Tribunal Supremo Esloveno.
Según nos cuenta Helena, se puede obtener información más completa sobre propiedades (coches, yates, aviones...) en otros registros nacionales y locales, bajo petición, usando la licencia de detective y con autorización del cliente.

¿Paga o no paga?
En el caso de las personas físicas no se puede tener acceso a esta información. La ley de protección de datos personales es muy restrictiva, de hecho uno de los requisitos que debe cumplir un detective esloveno para ejercer es estar en un registro estatal de protección de datos.
Sin embargo existe un Registro de Resoluciones Concursales en el que se pueden consultar —con una información bastante extensa— todos los procesos de quiebra, ya sea de personas físicas o jurídicas.
En el caso de las empresas, sí existen bases de datos a las que recurrir para conocer el comportamiento de pago; además de las sentencias de los tribunales, en este sentido, que se pueden consultar libremente.

El informe como prueba en un tribunal
Los clientes lo pueden usar y de hecho lo hacen. La eficacia del informe puede depender en muchas ocasiones de la experiencia que tenga el detective a la hora de redactarlo.

--------------------
Si necesitas contactar con Helena Dvorsak, estos son sus datos:
Helena Dvorsak (número de Licencia 115)
Detective agency AHD
Dunajska cesta 158
1000 Ljubljana, Eslovenia
cdsgi@siol.net
+ 386 41 269 034
www.detektivka.si / www.detektivka.eu

14 abr. 2014

Detectives por el Mundo: Brasil

Para este artículo he contado con una extensa ayuda, a cargo del detective brasileño Robert Creswell, director general del despacho Creswell Associates en São Paulo y miembro de la WAD.

Ser detective privado en Brasil 
Actualmente no existe una formación obligatoria para ser detective en Brasil. El Ministerio de Educación y Cultura ofrece cursos gratuitos en los que se recibe una formación básica: nociones de derecho penal, barridos electrónicos, cómo utilizar las fotografías en las investigaciones, técnicas de acusación, redacción de informes, etc.
Para realizar estos cursos se tienen que cumplir algunos requisitos:

  1. Ser brasileño/a
  2. Tener 18 años como mínimo 
  3. Haber cumplido con sus obligaciones civiles y militares.
  4. No tener antecedentes criminales 
Sindicatos y asociaciones de detectives se han movilizado para exigir al Ministerio que se establezca como obligatorio y regulado un Curso Técnico en Investigación Privada con unas 800 horas lectivas.

Detectives en Brasil
Para ejercer como detective privado en Brasil sólo es necesario un permiso municipal y estar al día en el pago a la Seguridad Social. 
La profesión está regulada por ley desde hace casi 60 años, por la Ley 3099 de 24 de febrero de 1957, que lo destaca como profesional de la información reservada y confidencial, y por el reglamento de 1961, sin embargo, no existe un consejo u organismo de control, por lo que, por ejemplo, no hay un número oficial sobre la cantidad de detectives privados que operan en Brasil, aunque las últimas cifras indican una estimación de sesenta mil en todo el territorio nacional. 

La falta de control por parte de las autoridades hace que no haya cuerpo de asuntos internos o comité de ética para hacer una inspección o queja acerca de un mal servicio. Al contrario que en España, no existe una licencia gubernamental que identifique al detective como tal.
Es interesante destacar que existe un proyecto de ley, liderado por el diputado Celso Russomanno, para regular la profesión. El texto supone muchos avances:

  • Considerar investigadores privados sólo a aquellos que posean el diploma de fin de cursos técnicos oficialmente reconocidos o que acrediten la práctica ininterrumpida de la profesión al menos durante dos años, antes de la publicación de la ley.
  • Fijar deberes para el detective: actuar según la legalidad técnica, honestidad y estricta discreción, libertad en sus conclusiones, y garantizar la privacidad de las personas. Así mismo, debería mantener en el archivo todos los contratos de servicio que se han firmado por un período de tiempo para ser regulado y no podría realizar ninguna escucha telefónica si esta no ha sido autorizada por un juez.
  • Establecer una serie de garantías para la profesión, como negarse a revelar sus fuentes de información, incluso en los tribunales, y no estar obligado a facilitar datos relacionados con su trabajo o quien lo contrató. A su vez, se regularía una identidad profesional, que el detective debería llevar encima siempre que esté ejerciendo.
El informe como prueba
El informe realizado por un detective privado puede ser utilizado ante un tribunal como prueba, y lo es habitualmente en casos de derecho de familia. También, cuando se trata de un caso penal, los familiares de la víctima pueden contratar a un detective y este ser un auxiliar de la autoridad policial, señalando los hechos y transmitiendo las pruebas obtenidas, algo regulado en el artículo 14 del Código de Procedimiento Penal.
La presentación de una prueba ilícita recae directamente en la responsabilidad del detective. 

Información sobre personas
En Brasil hay 26 estados y un distrito federal, y cada uno es responsable de la identidad de sus ciudadanos, a través de sus respectivos Institutos de identificación, por lo tanto existen 27 maneras diferentes de enumerar las tarjetas de identificación.
Para saber si una persona tiene propiedades se pueden consultar los registros de la propiedad, así como hacer búsquedas de personas físicas y jurídicas en las oficinas de bienes raíces para encontrar la propiedad (casas, edificios, etc ) de una persona o empresa en particular.
Para saber si una persona paga sus créditos o a sus proveedores se puede realizar una consulta al “Catastro negativo de deudores”, registro controlado por las compañías de crédito.
Los datos bancarios, fiscales y las comunicaciones telefónicas de los brasileños están protegidos constitucionalmente. Además, en estos momentos existe un proyecto de ley de Protección de Datos de Carácter Personal.

Información sobre empresas
Existen muchos datos sobre las empresas que se pueden obtener de fuentes públicas, a través de los registros comerciales existentes o bases de datos de las entidades que gestionan el crédito:

  • Nombre de la empresa
  • Razón social
  • Número de identificación fiscal
  • Objeto social
  • Capital.
  • Tipo de empresa
  • Existencia de filiales
  • Cambios corporativos
  • Etc. 

Las sociedades anónimas tienen la obligación de publicar sus cuentas anuales y, desde el cambio de la Ley de Sociedades en 2007, las sociedades limitadas también tienen la obligación de someterse a una auditoría y divulgar las declaraciones contabilidad. 
Según el patrimonio neto de la empresa está obligada a publicar una serie de datos:

  • Balance Activos  pasivos y patrimonio
  • Estado de Resultados (DRE) - Ingresos y Gastos para el Año
  • Estado de Cambios en el Patrimonio Neto (CNE )
  • Estado de Flujo de Efectivo

Los pagos recibidos y efectuados se encuentran protegidos por las leyes de impuestos y secreto bancario.
Existen firmas que ofrecen información sobre empresas: informes sobre límites de crédito y estimacion de ingresos recibidos.

--------------------
Si necesitas contactar con Robert, estos son su datos:

Robert Creswell, CFE, CPS, CPP
Diretor Geral
Creswell Associates Ltda
São Paulo, Brasil
+55 11 3042 5867
Creswellsa.com

18 mar. 2014

Detectives por el Mundo: Noruega

 Con más de cinco millones de habitantes, Noruega se resiste a ser miembro de la Unión Europea, ya que tanto en el año 1972 como en 1994 este país celebró un referendum en el que el “NO” superó, por muy poco, el 50%. Aún así, junto a Islandia y Liechtenstein participa en el mercado único de la Unión Europea a través del acuerdo del Área Económica Europea.
El país está dividido en diecinueve provincias administrativas, —llamadas fylke—, y cuatrocientos treinta y cuatro municipios, —kommuner—.
Para realizar este artículo he contado con la colaboración de John Chr. Grøttum, ex policía, investigador privado, presidente de la NFES (Asociación Noruega de Investigación y Seguridad), delegado de IKD y responsable desde 1985 de la empresa de investigación con sede en Oslo, Aktor.

Detectives en Noruega
Según nos cuenta John, al contrario que en España, para ser detective/investigador privado en Noruega no se necesita ningún tipo de titulación universitaria ni tampoco una licencia. Cualquier persona puede llamarse a sí mismo investigador privado (privatetterforsker).
Actualmente existen en Noruega 150 personas que ejercen esta profesión, la mayor parte de ellos ex policías, y existe una sola asociación que representa al colectivo: la Asociación Noruega de Investigación y Seguridad (Norsk Forening for Etterforskning og Sikkerhet), NFES, que se encuentra en Oslo, cuenta con 45 asociados y en la que, para poder entrar, es necesaria la aprobación de su Junta.
Como decíamos, los investigadores privados no tienen ningún tipo de licencia gubernamental, pero este es uno de los principales objetivos de la NFES. Con el fin de conseguirlo, en el año 2011 llevaron a cabo los primeros contactos con la Comisión Permanente de Justicia, con el Parlamento noruego y con distintos partidos políticos.
A pesar de no tener el mismo control que aquí, igual que en España, el informe firmado por un investigador privado se puede usar como prueba en un tribunal.

Información sobre empresas y personas
Los ciudadanos tienen un número de identificación que está vinculado a ellos para siempre. Consta de once dígitos, los cuatro primeros corresponden a la fecha de nacimiento (DDMMAA) y otros números digitales y de control (obtenidos por algoritmos), que configura lo que se conoce como “número personal”.
Noruega tiene una política de protección de datos muy restrictiva, hasta el punto que hace un par de años hubo un desencuentro importante entre este país y Google en relación al Analytics y al uso de los datos que podía hacer esta empresa, ya que varías compañías estatales usaban esta popular herramienta de Google para medir el tráfico de sus webs.
Respecto a la información sobre empresas, es muy común el uso de informes comerciales cuando se realizan operaciones económicas. En estos casos, el investigado siempre es informado sobre el hecho de que se ha solicitado un informe sobre él y quién lo ha solicitado.

Fuentes abiertas en Noruega
· Registro Mercantil (Brønnøysund Register Centre)
Este registro, que toma su nombre de la ciudad de Brønnøysund en la que está ubicado, depende del Ministerio Noruego de Comercio e Industria, y reúne la información de diferentes registros nacionales informatizados. Podemos hacernos una idea de lo que recoge este registro por la información que ellos mismos describen en su web:

  • Depósitos e hipotecas
  • Información sobre casi 400.000 empresas
  • Más de 2,3 millones de cuentas anuales e informes de auditores de sociedades mercantiles.
  • Bancarrotas y liquidaciones
  • Aproximadamente 230.000 actas de matrimonio

En esa misma web hablan de la transparencia como herramienta fundamental para luchar contra la delincuencia de “cuello blanco” (delitos económicos o financieros protagonizados generalmente por personas de alto nivel socioeconómico).

· Registro de la propiedad y catastro
En este registro público de bienes inmuebles se puede encontrar una completa información sobre propiedades, incluyendo la posibilidad de saber si la propiedad está libre de gravámenes o no.

· Registros sobre deudas
The Register of Private Debt Amnesty  registra negociaciones de liquidación de deuda, reestructuración y esquemas, y contiene copias de todos los acuerdos de liquidación de deudas que se han contraído.

The Register of Bankruptcies registra propiedades en bancarrota, los deudores en situación de liquidación y liquidaciones obligatorias. El Registro de Quiebras también registra a las personas que han sido inhabilitadas para llevar un negocio.
Ambos registros dependen del ya mencionado Brønnøysund Register Centre.

· Páginas amarillas noruegas
Con un funcionamiento similar a las españolas.

-------------------------------------------
Si necesitas contactar con John Chr. Grøttum para una investigación en Noruega, estos son sus datos:
Besøksadresse:
Lørenveien 68
Hafslundbygget
0580 Oslo
Telefon: 23 06 72 60
Telefax: 23 06 72 69
E-post: mail@aktor.no

Y estos son los de la Asociación:
NFES (Norsk Forening for Etterforskning og Sikkerhet). Asociación Noruega de Investigación y Seguridad
PO box 64 18 Etterstad, 0606 Oslo, Norway
Telephone No.: +47 2306 7260

17 feb. 2014

Detectives por el Mundo: Alemania

Para la elaboración de este artículo, he contado con la colaboración de Matthias Willenbrink a quien le doy las gracias por su tiempo. Matthias es el director del grupo internacional europeo Axom, que en Alemania cuenta con diez oficinas. Actualmente, es vicepresidente segundo en la WAD (World Association of Detectives). Cuenta con más de 26 años de experiencia en el mundo de la investigación, de los que 13 años los dedicó a su labor como detective de la policía alemana (1980-1993), en la zona de Sajonia, realizando actividades en los departamentos especializados en robo, fraude y en la Comisión especial sobre la lucha contra el crimen organizado.; además de ser miembro de un comando de operaciones especiales móviles (MEK). En 2005 obtuvo el "Premio Trigwall Barry" de WAPI (World Association of Professional Investigators), en Birmingham, como investigador destacado del año.
El Grupo Axom trabaja para las compañías de seguros, bancos, bufetes de abogados y para numerosos colegas internacionales, sobre todo de WAD y WAPI.

Alemania cuenta con un producto interior bruto de 3,6 millones de dólares y una población de 81 millones de habitantes; es el país más grande en la Unión Europea. Alberga algunos de los mayores fabricantes de automóviles, compañías de seguros, industrias químicas y de construcción de maquinaria, -incluso hay PYMES que se encuentran en la primera línea mundial-. Conociendo estas cifras, uno puede creer que, proporcionalmente, el sector de la investigación en Alemania debe estar también en una posición de liderazgo en Europa, sin embargo no es así, ya que desde el punto de vista legislativo se encuentra en una posición débil.

La situación legal
Una de las principales razones de la debilidad de la industria de los detectives privados alemanes es la situación jurídica. No existe una sola ley que mencione el término de investigador privado (PI) o detective privado. No hay requisitos mínimos como: formación específica o filtros para conocer si el nuevo investigador privado tiene antecedentes penales. Pagando una tasa de 25 € en un registro general de PYMES puede comenzar su actividad como cualquier tipo de empresa en el país. Por lo que, teóricamente, una persona que sale de la cárcel tras haber cumplido una condena puede, inmediatamente, crear una empresa y dedicarse a la investigación privada.
La actividad de los investigadores privados se separa de la actividad de la seguridad, que, sin embargo, cuenta con un reglamento de base que incluye la concesión de licencias y una formación básica, de modo que la actividad de la seguridad es más común y fuerte, frente al negocio de los investigadores privados.
El término "detective privado" (que se relaciona con el cine y la literatura) ha adoptado una imagen negativa como consecuencia de los escándalos ocurridos en los últimos años (grandes empresas que investigan a empleados, infracciones de protección de datos, etc.), por lo que los investigadores alemanes adaptan cargos profesionales como Risk Manager, Consultor de Seguridad o cualquier tipo de experto forense.

Historia y asociaciones
La profesión de los investigadores privados se inició en Alemania en 1870. En el año 1896 se crea la primera asociación: Reichsverband Deutscher Detektiv-Institute. En 1925 se habían registrado 1.300 investigadores privados. El desarrollo de la profesión se paralizó cuando el régimen nazi la prohibió en 1939. Sin embargo, después de la Segunda Guerra Mundial, en 1950, se crea la asociación: Bund Deutscher Detekive (BDD), y diez años después (1960), se funda Bund Internationaler Detektive (BID). Existen otras asociaciones más pequeñas, pero BDD y BID son las que predominan en el mercado de los investigadores privados, con 130 asociados cada una. En total hay unos 250 detectives asociados en Alemania.

Tamaño del sector
Según la Oficina Federal de Estadística, que contabiliza los impuestos que pagan las compañías, hay en torno a 1.800 empresas de investigadores privados en Alemania, aunque algunas se clasifican como consultores o forenses y estos no están incluidos en esta estadística. Se estima que el número real de las empresas de investigación privada es el doble, es decir, unas 3.600 empresas. Sin embargo, la anterior estadística sólo se refiere al mercado de investigadores privados. Existe una necesidad de los servicios forenses privados, de modo que en ciertas industrias se ha desarrollado la profesión de investigadores internos. Existen, por ejemplo,  unos 2.000 investigadores internos que trabajan en las compañías de seguros en Alemania, además de cientos de personas que trabajan en bancos, empresas de contabilidad y otro tipo de industrias, en la cuales algunos empleados están realizando el trabajo propio de los investigadores privados, a pesar de no serlo. Este grupo de investigadores internos se estima en unos 5.000 agentes adicionales, por lo que el número más objetivo de investigadores esta entre los 8.000 y 10.000 mil personas.

Perspectiva de negocio
Las perspectivas de negocio en nuestra actividad son muy buenas, ya que la fuerte industria alemana tiene una gran necesidad de servicios de investigadores privados. Si bien, el mercado clásico de investigación privada está desapareciendo lentamente; debido a un aumento en las limitaciones de protección de datos, el universo Internet (que permite en varios casos que el cliente encuentre lo que busque) y la difícil situación económica, hace que los clientes estén dejando de contratar a los investigadores privados.
Por otro lado, los casos relacionados con el campo de fraude de seguros, fraude bancario, la competencia desleal y, sobre todo, con la propiedad intelectual están aumentando de forma permanente. Es necesario realizar una labor de difusión a la sociedad sobre la actividad de los detectives, ya la gran mayoría de los ciudadanos la desconocen.

Fuentes de información
1. Registro de la Propiedad
Para solicitar un extracto de los datos es necesario tener interés legítimo (motivos jurídicos o económicos) -en Alemania la inscripción en el registro es obligatoria para que se transmita la propiedad-. El contrato de compraventa exige esa formalidad para que se haya cumplido en su totalidad. La nota simple se puede solicitar por los siguientes datos:
  • Datos catrastales
  • Dirección
  • Nombre del propietario
2. Registro Mercantil

3. Registro de Resoluciones Concursales
Es gratuito

4. Registro de Empresas de Alemania 

5. European Company Information

- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -
Si necesitas contactar con Matthias Willenbrink, estos son sus datos:

AXOM GERMANY LTD
Freiheit 12 ab
12555 Berlin
mw@axom.de
www.axom.de
Tel.: +49(0)30 2000 506 60
Fax: +49(0)30 2000 506 66

30 ene. 2014

¿Dónde está mi cliente? ¿Y dónde está el dinero?

Tenemos una deuda importante con un cliente. Ante esta situación las empresas recurren en muchas ocasiones a los servicios de detectives privados. ¿Y qué puede hacer un detective por mi?

La empresa busca dos respuestas. La primera es “¿dónde está ese cliente?” “¿en qué domicilio se le puede notificar correctamente esa deuda?” Este es un dato esencial, ya que va a determinar nuestra agilidad y por lo tanto nuestra eficacia a la hora de iniciar un posible procedimiento judicial.

La segunda  pregunta desafortunadamente flota en el ambiente últimamente: “¿dónde está el dinero?” “¿dónde está la solvencia que necesito para recuperar parte o el total de la deuda?” En este caso el trabajo del detective lo define perfectamente Randy Shain, detective estadounidense principal responsable de destapar el fraude de 560 millones cometido por 4 financieros neoyorquinos: “Nuestro trabajo consiste en levantar las piedras para ver qué hay debajo”. Una a una, debajo de cada piedra puede haber un nuevo indicio, o la conclusión que necesitamos.

La solvencia viene dada en muchas ocasiones por las propiedades. Y es fácil conocerlas: darse de alta en el Registro de la Propiedad a través de Internet en sencillo y permite solicitar las posibles propiedades de una empresa o una persona física. En un 18% nos encontraremos con que tiene propiedades libre de cargas, pero ¿qué ocurre cuando la tras la consulta a este registro nos encontramos que no tiene nada?

En estos casos la investigación cobra especial interés. Un informe puede aportar las pruebas necesarias sobre la solvencia de ese cliente. Un informe que el propio detective puede ratificar ante un juez.

Se trate de una persona física o una empresa el detective privado necesita desmenuzar los datos de los que disponga. Si se trata de una empresa conocer las empresas vinculadas o relacionadas, la que coinciden en el mismo domicilio con actividad similar, el nombre de las personas que forman parte del consejo de administración, familiares, etc…

Si se trata de una persona física conocer su entorno. Nombre de sus padres, del cónyuge, de sus hijos, etc….

En algunos casos nos encontramos con que se ha producido un alzamiento de bienes, un delito socioeconómico que consiste en la ocultación de todo o parte de patrimonio con la finalidad que el acreedor encuentre dificultades en localizar patrimonio. En estos casos la investigación se centra en averiguar cómo fue la operación de venta, en efectivo o mediante transferencia bancaria, para después averiguar el nombre del comprador e investigar la vinculación que tiene con el investigado.

Como podéis imaginar en un alto porcentaje de casos se trata de familiares...

-----------
artículo originalmente escrito en el blog de AJE Málaga

14 ene. 2014

Detectives por el Mundo: Sudáfrica

Andy Grudko es un investigador privado de origen británico que se presenta a sí mismo como “consultor en investigación” y “consultor independiente de seguridad”. Es embajador de la asociación mundial de detectives WAD y desde 1980 es el responsable del despacho Grudko Associates en Grad IS. Le agradezco su aportación y su ayuda en la elaboración de este artículo.

Durante la época del apartheid (1948-1994) la gran mayoría de los altos cargos policiales, inteligencia militar y otros funcionarios del gobierno eran elegidos por los conservadores africanos hablantes blancos. Posteriormente, con la llegada de la democracia y la elección de Nelson Mandela como presidente, la política cambió y pasó a tener una representación demográfica. Esto dio lugar a que la gran mayoría de los oficiales blancos experimentados abandonaran sus puestos y entraran en el sector privado. Muchos optaron por ofrecer sus servicios, experiencia y habilidades  a contactos de la industria de la seguridad, inundando el pequeño mercado con nuevos investigadores privados.

Sudáfrica tenía una de las tasas de criminalidad más altas del mundo y una fuerza policial exageradamente numerosa, por lo que todo lo relativo a la seguridad se convierte en una industria en auge. El gobierno del año 1994 era una alianza entre los socialistas “African National” y los comunistas “SA Communist Party”, y en la línea de la filosofía de su política, de inmediato comenzaron a introducir nuevas leyes, incluyendo un control estricto de la industria de la seguridad, específicamente de los investigadores privados, la privacidad y las cuestiones relacionadas con la protección de datos.

¿Cuáles son los requisitos para ser detective privado en Sudáfrica? ¿Existe algún tipo de licencia gubernamental?
Se supone que no debemos llamarnos “detectives”, ya que se puede confundir a algunas personas con la profesión denominada: “policía detective”. El término correcto es “investigador privado” aunque cada investigador se denomina según su especialidad: "Investigador Financiero”, “Investigador forense”, “Investigador Criminal”, etc.
Todos los investigadores privados (PI) tienen que estar registrados en un organismo que regula las actividades de la industria de la seguridad privada. Para inscribirse hay que tener una cualificación adecuada. Desde 2011 la profesión está regulada por la Ley de Desarrollo de Habilidades, aunque hay excepciones, debido a las Grandfather Clauses o a un entrenamiento previamente aceptado. Esto esta controlado por la Safety and Security Sector Education and Training Authority (SASSETA).
La Grandfather Clauses (Cláusulas del Abuelo) es una disposición en la que una vieja regla se sigue aplicando en las situaciones existentes, mientras que una nueva regla se aplicará a todos los casos futuros.

¿Los ciudadanos tienen número de identificación (como un ID o número de seguridad social) para que puedan ser identificados y confirmar su identidad?
 Todos los ciudadanos y residentes permanentes tienen una identificación que consta de trece dígitos según el siguiente formato:  5502125184186

  • 550212 (corresponde a la fecha de nacimiento año/mes/día)
  • 5 (1-5= hombre  6-0= mujer)
  • 184 (número de personas nacidas ese mismo día)
  • 1 (0= ciudadano 1= residente permanente)
  • 86 (es un algoritmo digital)

¿Cuántos detectives hay en Sudáfrica?
Las cifras exactas no han sido registradas por PSIRA (Private Security Industry Regulatory Autorithy), y también depende del tipo de actividad, pero las últimas estimaciones que se han realizado valoran en 1.600 investigadores privados a tiempo completo (con una población de 50 millones de habitantes).

¿Cuantas asociaciones de investigadores privados hay?
Hubo una asociación que duró unos 25 años, pero con la creación del organismo PSIRA, se eliminaron muchas de sus funciones, y aquella se convirtió más en un club social.
Posteriormente, a consecuencia de los problemas ocasionados por los rebeldes, la asociación dejó de tener actividad desde el año 2003.  En la actualidad existe una pequeña nueva asociación especializada en investigadores privados intentando constituirse; la otra opción es inscribirse en alguna de las numerosas asociaciones de seguridad que existen.

¿Existen fuentes abiertas/públicas sobre información/datos de empresas sudafricanas (dirección, consejo de administración, pagos, cuentas anuales, etc.)?
Existen cuatro tipos de empresas:

  • Pública (la abreviatura es Ltd)
  • Privada (la abreviatura es Pty/Ltd)
  • Close Corporation (La abreviatura es CC),  este tipo de empresas se utilizan cada vez menos.
  • Incorporated (La abreviatura es Inc) para profesionales como abogados.

Las empresas estatales publican sus informes anuales, pero no suelen detallar los pagos, las cuentas de balance, etc... La información adicional se brinda a las empresas de informes comerciales, a la que posteriormente se puede acceder bajo algunas condiciones y con suscripción. Las empresas públicas y las incorporated no tienen que publicar sus cuentas anuales, pero son auditadas con fines de control de impuestos.

¿Hay empresas de información comercial sobre empresas sudafricanas?
Sí, existen varios niveles de información/informes (mayor nivel = mayor tarifa), por lo que está relacionado con el presupuesto del investigador privado y con la información que pueda estar disponible dependiendo del tipo de empresa.
Varias de estas empresas de información son:


¿Se puede saber si una persona física o una empresa es propietario de una vivienda? 
Todas las propiedades están registradas en SA DEEDS OFFICES (existen 10 en todo el territorio, una en cada provincia). Los detalles incluyen:

  • Propietarios actuales y anteriores
  • El precio y la fecha de compra
  • Hipotecas registradas
  • Cargas y gravámenes           

¿Se puede conocer el historial (experiencia) de pagos de una persona física (por ejemplo sus créditos bancarios? 
Si una persona tiene una deuda legal, el acreedor puede registrarlo en los diferentes credit bureau como defecto o como informe desfavorable. Las sentencias del Tribunal Civil se registran automáticamente en las centrales de riesgo.

¿Se puede conocer si una empresa paga correctamente a sus proveedores?
Funciona igual que el caso de una persona física.

¿Existen leyes de protección de datos de personas físicas?
Existen algunas leyes que no permiten el acceso a los registros bancarios, registros de teléfono móvil, correo electrónico, etc... pero las leyes más estrictas están llegando incluyendo la llamada "Ley de Secreto”.

¿Puede un cliente usar uno de vuestros informes como prueba en un tribunal?
Si la información y los datos han sido obtenidos respetando las leyes sí se puede usar.

- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -
Si necesitas contactar con Andy Grudko, estos son sus datos:

Andy Grudko
www.grudko.co.za
agrudko@icon.co.za
Tel +27 12 244 0255
Cell+27 82 778 6355

19 dic. 2013

Detectives por el Mundo: Hungría (2.0)

Aunque ya el pasado año publicamos un artículo sobre el día a día de los detectives de Hungría, después de conocer a  Ildiko Benke y Erika Simon del despacho Simon Private Detective Agency, creo que es buena idea ampliar la información. La inestimable colaboración de Idiko y Erika llega gracias a dos amigas, Marlen Maestro y Elena Miralles del despacho Detectives Alicante, a las que agradezco su ayuda.

Ildiko cuenta con varios años de experiencia en los servicios secretos y Erika es policía jubilada; los dos poseen más de 30 años de experiencia en el campo de las investigaciones y una vez creada su agencia se han especializado en diferentes campos. Su perfil de cliente suele ser tanto particulares como empresas. Los casos más habituales son:

  • Necesidades relacionadas con el ámbito familiar (infidelidades, custodias y manutención de hijos). 
  • Necesidades relacionadas con empresas (para obtener información acerca de los últimos socios comerciales de las empresas, recuperación de deudas, preparación de informes de crédito (comerciales), pasado de algún socio la obtención de información de antecedentes de las empresas, etc.).
  • Exámenes por "Polígrafo".
¿Cuáles son los requisitos en Hungría para ser detective privado?
El requisito más importante y la base de la actividad de los investigadores privados es la cualificación, esta puede ser desde un título universitario o un sencillo curso. La gran mayoría de los detectives húngaros tienen formación universitaria y experiencia profesional previa en la aplicación de la ley. Si se dispone de la cualificación necesaria, puede iniciar su actividad (que puede ser una empresa mercantil, empresario o autónomo) y declarar el comienzo de la actividad a la policía. Hace algunos años que existía la obligación de un registro, y los detectives necesitaban obtener una autorización de la policía, pero en la actualidad, un informe simple es suficiente. La policía es la máxima autoridad de comprobación de la actividad profesional de los detectives, por tanto la única obligación que tienen es comunicar el inicio de su actividad.

¿Hay alguna Ley específica relacionada con nuestra profesión? 
Sí. la ley que rige a los detectives privados en Hungría es la 2005.CXXXIII (normas para la protección de personas y bienes, así como la actividad de detective privado)

¿Los ciudadanos de Hungría tienen un número de identificación como un DNI o número de seguridad social?
Los ciudadanos húngaros tienen una tarjeta de identificación (ID) y un número de seguridad social.

¿Cuántos detectives hay en Hungría?
Es complicado saber el número total de licencias/detectives, pero son más de mil. La mayoría de los detectives trabajan en la capital, Budapest. Aunque el trabajo de la agencia Private Detective Agency cubre todo el país, incluso el extranjero; en el caso de Simon Private Detective Agency han realizado servicios/investigaciones en Turquía, Austria, Croacia y Eslovaquia.
En la mayoría de los países de todo el mundo, los policías y militares pueden jubilarse después de 25 años de servicio, lo que significa que relativamente a una edad temprana no tienen trabajo, y algunos optan por abrir una agencia de detectives privados, esta puede ser la razón por la que en Hungría hay muchos detectives privados.
El 90% de los detectives provienen de una actividad anterior relacionada con la policía.

¿Cuantas asociaciones de detectives hay?
Hay cuatro asociaciones, dos de ellas inscritas en IKD (Federación de Asociaciones de Detectives). Organizan seminarios, conferencias y trabajan por el interés de sus asociados.

  • Hungarian Detective Association. Fundada en octubre de 1991, actualmente cuenta con unos 90 asociados. La preside Dr. Károly Herold. Está ubicada en 1105 Budapest, Maláta u. 10/B (Tel:+36 20 338 7351). Cada mes envían un newsletter a sus asociados.
  • Chamber of Bodyguards, Property Protection and Private Detectives. Fundada en 1998, actualmente cuenta con más de 1000 asociados. La preside Ferenc Német. Está ubicada en H-1135 Budapest, Szegedi út 37-39 (Tel: +36 (1) 422-0079).

¿La información o datos de las empresas húngaras (como la dirección, consejo de administradores, pagos, cuentas anuales) son públicas?
La mayoría de los datos de una empresa son públicos: nombre, tipo de empresa, actividad, cuentas bancarias, datos de los administradores y directivos (nombre, nombre de los padres y dirección), CIF, capital social. También se pueden consultar online las cuentas anuales/balances de las empresas.

¿Existen informes comerciales de empresas?
Como existen muchos datos públicos sobre las empresas en el Registro Mercantil (datos principales) se pueden comprobar las conexiones entre las empresas (mismo propietario, mismo gerente, mismo asiento...).
También se pueden examinar los balances, por lo que la información que se puede obtener es diversa. Con esta información se elabora un informe de crédito, posteriormente se comprueba el pasado de las empresas: el volumen de negocios, los beneficios.

¿Se puede conocer si una persona física o empresa tiene propiedades (Una casa por ejemplo)?
Hay registros de la propiedad en Hungría, pero únicamente se puede obtener información de una propiedad en concreto y la consulta no se puede hacer en nombre de una persona o de una empresa.

¿Existen en Hungría una base de datos de morosidad para conocer si alguien paga o no paga (un crédito a su banco por ejemplo)? 
Hay una “lista negra” donde aparecen todos estos casos, que recoge el nombre de todas las personas y las empresas que tienen deudas, pero es una información exclusiva para el sector bancario y los detectives no tienen acceso a esta información. La oficina de impuestos húngara tiene listas “top” donde aparecen las personas que tienen grandes deudas por no pagar impuestos.

¿Puede un cliente presentar el informe realizado como prueba en un tribunal?
Si, un cliente puede usar el informe de detective como prueba ante el juez, como dato de interés; no obstante, el informe debe ser destruido posteriormente.

- – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - – - -
Si necesitas contactar con Erika o Ildiko, estos son sus datos:

Simon Private Detectives
Mr. Simon Horváth. Teléfono. +36704532793
Miss Erika Simon. Teléfono. +36703946467
Office: 33 Podmaniczky street, Budapest, H-1067
Web: www.simonmagannyomozo.hu
Email: info@simonmagannyomozo.hu/com
Tel / fax: +3612692201